江西省贛州市章某某人民檢察院

起?訴?書(shū)

贛章檢公訴刑訴〔2019〕9號(hào)

被告單位贛州**擔(dān)保有限公司（曾用名“贛州**擔(dān)保有限公司”，以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**擔(dān)保公司“）。原住所地贛州市南康區(qū)**街辦**城，2012年公司住所地搬至贛州市南康區(qū)**街辦**城**棟。

訴訟代表人彭某某，系**擔(dān)保公司職工。

被告人盧某甲，男，1961年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3621241961********，漢族，初中文化程度，**擔(dān)保公司股東、法人代表、江西**汽車(chē)運(yùn)輸有限公司總經(jīng)理，出生地江西省贛州市南康區(qū)，戶(hù)籍地江西省贛州市南康區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，家住贛州市南康區(qū)唐江鎮(zhèn)江西**汽車(chē)運(yùn)輸有限公司**院內(nèi)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年5月4日被贛州市南康區(qū)公安局刑事拘留，經(jīng)贛州市南康區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同年6月9日被逮捕，同年10月27日被取保候?qū)彙?/span>

被告人盧某乙，男，1960年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3621221960********，漢族，初中文化程度，**擔(dān)保公司股東、江西**汽車(chē)運(yùn)輸有限公司副總經(jīng)理，出生地江西省贛州市南康區(qū)，戶(hù)籍地江西省贛州市南康區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，家住贛州市南康區(qū)唐江鎮(zhèn)**汽運(yùn)**院內(nèi)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年8月1日被贛州市南康區(qū)公安局刑事拘留，經(jīng)贛州市南康區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同年9月5日被逮捕，同年10月27日被取保候?qū)彙?/span>

被告人林某某，男，1954年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3621221954********，漢族，初中文化程度，**擔(dān)保公司副總經(jīng)理，出生地江西省贛州市南康區(qū)，戶(hù)籍地江西省贛州市南康區(qū)**街道辦事處**路**號(hào)，家住贛州市南康區(qū)**街道辦事處**樓。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年7月30日被贛州市南康區(qū)公安局刑事拘留，經(jīng)贛州市南康區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同年9月5日被逮捕。

被告人張某甲，男，1964年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3621221964********，漢族，中專(zhuān)文化程度，**擔(dān)保公司副總經(jīng)理，出生地江西省贛州市南康區(qū)，戶(hù)籍地江西省贛州市南康區(qū)**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)，家住贛州市南康區(qū)**街辦**樓，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年7月30日被贛州市南康區(qū)公安局刑事拘留，經(jīng)贛州市南康區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同年9月5日被逮捕。

本案由贛州市南康區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人盧某甲、盧某乙、林傳萬(wàn)、張平縣涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年10月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，退回偵查二次、延長(zhǎng)審查起訴期限二次。

經(jīng)依法審查查明：

被告人盧某甲、盧某乙及盧某丙（另案處理）、盧某丁四人于2010年5月25日注冊(cè)成立贛州**投資擔(dān)保有限公司，盧某丙占40%股份，盧某甲、盧某乙、盧某丁各占20%股份，由盧某甲任該公司法人代表，公司具體業(yè)務(wù)及日常經(jīng)營(yíng)管理均由盧某丙負(fù)責(zé)。

**擔(dān)保公司在沒(méi)有取得有關(guān)行政主管部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，用口口相傳和委托他人介紹的方式，利用“**”品牌在贛州地區(qū)的影響力，以經(jīng)營(yíng)公司需要資金為由，以高息回報(bào)為誘鉺，向社會(huì)不特定人員吸收資金。為增加非法吸收公眾存款的隱蔽性，吸收的資金先轉(zhuǎn)入盧某丙個(gè)人賬戶(hù)，再轉(zhuǎn)入**擔(dān)保公司內(nèi)部賬戶(hù)，用于公司經(jīng)營(yíng)、投資、支付集資款項(xiàng)本息及放貸。經(jīng)贛州司法鑒定中心鑒定，贛州**擔(dān)保有限公司涉及人員303人，累計(jì)吸收資金342258000元，投資人實(shí)際損失55477385元（實(shí)際損失包括**汽貿(mào)公司的集資參與人的損失）。

被告人盧某甲作為公司股東、法人代表，明知盧某丙利用**擔(dān)保公司吸收公眾存款，仍介紹**汽運(yùn)公司劉某甲、劉某乙、潘某某和交通局運(yùn)管所員工申某某、伍某某等人到**擔(dān)保公司進(jìn)行投資。且主動(dòng)提供本人身份證開(kāi)通多個(gè)銀行賬號(hào)交由**擔(dān)保公司財(cái)務(wù)人員，用于支付部分投資人的本金、利息。

被告人盧某乙作為公司股東，明知盧某丙利用**擔(dān)保公司吸收公眾存款，沒(méi)有采取措施制止，反而積極主動(dòng)介紹劉敏等人到**擔(dān)保公司進(jìn)行投資，與劉某丙協(xié)商借款利息等。

被告人林某某、張某甲均在**擔(dān)保公司擔(dān)任副總經(jīng)理，全程參與**擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)和管理。兩人作為銀行退休人員，明知盧某丙等人成立**擔(dān)保公司目的之一是非法吸收公眾存款后放貸賺取利息差，仍積極參與公司的組建和人員招聘，并到其他擔(dān)保公司借鑒非吸和放貸業(yè)務(wù)的操作模式，為**擔(dān)保公司從事非吸活動(dòng)提供幫助。被告人林某某在明知**擔(dān)保公司沒(méi)有吸收存款的資格情況下，積極主動(dòng)介紹投資人肖某某到**擔(dān)保公司進(jìn)行投資。2015年后期**擔(dān)保公司出現(xiàn)資金回籠困難后，被告人林某某、張某甲和盧某某在公司大會(huì)上要求公司員工積極主動(dòng)對(duì)外融資，解決公司資金困難。

經(jīng)贛州市南康區(qū)公安局民警傳喚，被告人盧某甲、盧某乙、林某某、張某甲分別于2018年5月3日、2018年8月1、2018年8月1日、2018年7月30日至贛州市公安局辦案中心接受調(diào)查。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：**擔(dān)保公司記賬憑證、財(cái)務(wù)報(bào)表、放貸資料、日記賬、日?qǐng)?bào)表、現(xiàn)金日記賬、**公司過(guò)橋回款明細(xì)、理財(cái)協(xié)議等物證；歸案經(jīng)過(guò)、戶(hù)籍信息、扣押清單、銀行流水、情況說(shuō)明等書(shū)證；司法會(huì)計(jì)鑒定書(shū)等鑒定意見(jiàn)；證人張某乙等人的證言；被告人盧某甲、盧某乙、林某某、張某甲及同案人的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告單位**擔(dān)保公司在沒(méi)有取得有關(guān)行政主管部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，以高額利息為誘餌，向不特定的303人累計(jì)吸收存款342258000元，數(shù)額巨大。被告人盧某甲、盧某乙、林某某、張某甲系**擔(dān)保公司非法吸收公眾存款直接負(fù)責(zé)的主管人員。被告單位**擔(dān)保公司、被告人盧某甲、盧某乙、林某某、張某甲的行為均觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條、第三十條、第三十一條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。同時(shí)，被告人盧某乙、盧某甲具有《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條規(guī)定之情節(jié)，系自首。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江西省贛州市章某某人民法院????

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檢察員：龔鳳至

?????????????????????????????????????2019年3月22日

附：1、被告人盧某乙、盧某甲現(xiàn)取保在家，被告人林某某、張某甲現(xiàn)羈押于贛州市南康區(qū)看守所。

????2、本案案卷二十五冊(cè)，證據(jù)目錄一份。