浙江省永康市人民檢察院

起?訴?書

永檢檢二刑訴〔2020〕663號

被告人盧某甲，曾用名盧某乙，男性，1990年**月**日出生，居民身份證號碼3307231990********，漢族，大學(xué)專科文化程度，家住浙江省金華市**街道**村**里**號。因本案于2019年8月25日被永康市公安局刑事拘留，同年9月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)以集資詐騙罪被依法執(zhí)行逮捕。

本案由永康市公安局偵查終結(jié)，以被告人盧某甲涉嫌集資詐騙罪，于2019年11月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本案經(jīng)退回補充偵查兩次。

經(jīng)依法審查查明：

2018年4月至2019年1月24日期間，被告人盧某甲在中國**保險有限責(zé)任公司永康支公司從事事故車輛定損查勘工作期間，在明知自己不具備歸還能力的情況下，以做事故車生意需要資金、老婆開店需要資金等為由，并以支付一定好處為誘餌，先后從孔某某、呂某某、吳某某等37人處非法集資人民幣482萬余元，所得款項被告人盧某甲拒不交代去處。2019年1月底，被告人盧某甲因被害人催討借款逃離永康，直至2019年8月24日在浙江省樂清市被抓獲歸案。至案發(fā)，尚有337萬余元集資款未能歸還。

1、2018年4月20日至2018年9月1日期間，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以許諾給予好處為回報，向中國**保險公司義烏支公司孔某某進行非法集資15.9萬元，至案發(fā)，已歸還本金5.9萬元，支付好處0.3萬元，實際造成9.7萬元未歸還。

2、2018年5月3日，被告人盧某甲以老婆開店需要資金為由向永康市**4S店的方某某非法集資0.5萬元，至案發(fā)，已歸還本金0.5萬元。

3、2018年7月至2019年1月10日期間，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付利息為回報，向永康市周某某汽修廠的呂某某非法集資7萬元，至案發(fā)，造成7萬元未歸還。

4、2018年6月至8月期間，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報，向永康市**汽修廠的吳某某非法集資7.5萬元，至案發(fā)，已歸還本金0.95萬元，實際造成6.55萬元未歸還。

5、2018年6月至7月期間，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾給予好處為回報，向永康市**4S店的黃某某非法集資3.5萬元，至案發(fā)，已歸還本金3.5萬元。

6、2018年6月份至2019年1月18日期間，被告人盧某甲以資金周轉(zhuǎn)為由，向某甲非法集資8萬元，至案發(fā)，造成8萬元未歸還。

7、2018年7月8日，被告人盧某甲以裝修需要資金為由向永康市**汽修廠的葉某某借款2萬元，至案發(fā)，造成2萬元未歸還。

8、2018年8月至2019年1月2日期間，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報，向永康市**4S店的余某乙非法集資8.8萬元，至案發(fā)，已歸還本金3萬元，支付利息0.2萬元，實際造成5.6萬元未歸還。

9、2018年7月至2018年11月期間，被告人盧某甲以做生意需要資金周轉(zhuǎn)為由向永康市**汽修廠的顏某某非法集資7.5萬元，至案發(fā)，已歸還本金2.5萬元，實際造成5萬元未歸還。

10、2018年7月份以來，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報，向永康市**汽修的楊某某非法集資10.8萬元，至案發(fā)，已歸還本金8.8萬元，支付利息0.2萬元，實際造成1.8萬元未歸還。

11、2018年7月份至2018年11月期間，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報，向永康市**汽修廠的陳某甲非法集資12.0855萬元，至案發(fā)，已歸還本金2.85萬元，實際造成9.2355萬元未歸還。

12、2018年7月份至2018年11月期間，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報，向義烏市**4S店的徐某甲非法集資23.5萬元，至案發(fā)，已歸還本金15.5萬元，實際造成8萬元未歸還。

13、2018年8月，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報，向永康市**4S店的胡某某非法集資4.98萬元，至案發(fā)，已歸還本金1萬元，實際造成3.98萬元未歸還。

14、2018年8月份以來，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報，向中國**保險公司永康支公司的應(yīng)某某非法集資86.783293萬元，至案發(fā)，已歸還本金32.802541萬元，實際造成53.980752萬元未歸還。

15、2018年8月至2019年1月24日期間，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報，向原中國**保險公司永康支公司的陳某乙非法集資30.28萬元，至案發(fā)，已歸還本金8.8111萬元，實際造成21.4689萬元未歸還。

16、2018年8月份以來，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報，向永康市**汽修廠的施某甲非法集資14萬元，至案發(fā)，已歸還本金6萬元，實際造成8萬元未歸還。

17、2018年8月份以來，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報，向永康市**4S店的張某甲非法集資3.5萬元，至案發(fā)，已歸還本金0.98萬元，實際造成2.52萬元未歸還。

18、2018年8月份以來，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報，向中國**保險公司永康支公司的李某甲非法集資15.9985萬元，至案發(fā)，已歸還本金13.6萬元，實際造成2.3985萬元未歸還。

19、2018年8月19日，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報，向永康市**4S店的呂某甲非法集資6萬元，至案發(fā)，已歸還本金1.5萬元，實際造成4.5萬元未歸還。

20、2018年8月份至2019年1月18日期間，被告人盧某甲以做事故車生意、貸款資金周轉(zhuǎn)等為名，向中國**保險公司永康支公司的呂某乙非法集資29萬元，至案發(fā)，造成29萬未歸還。

21、2018年9月26日，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報，向武義的陳某丙非法集資6萬元，至案發(fā)，造成6萬元未歸還。

22、2018年10月6日，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報，向武義的何某某非法集資6萬元，至案發(fā)，造成6萬元未歸還。

23、2018年10月份以來，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報，向永康市**回收店的廖某某非法集資14萬元，至案發(fā)，已支好處2萬元，實際造成12萬元未歸還。

24、2018年10月份以來，被告人盧某甲以做事故車生意需要資金、老婆開店需要資金等為由，向中國**保險公司臺州分公司的徐某乙非法集資8.5萬元，至案發(fā)，造成8.5萬元未歸還。

25、2018年7月份以來，被告人盧某甲以還銀行貸款、做事故車生意等為名，以承諾支付好處為回報向中國**保險公司永康支公司的潘某某非法集資27萬元，至案發(fā)，已歸還本金6萬元，實際造成21萬元未歸還。

26、2018年11月份以來，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報向中國**保險公司永康支公司的施某乙非法集資35.4635萬元，至案發(fā)，已歸還本金11.312萬元，實際造成24.1515萬元未歸還。

27、2018年11月份以來，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報，向中國**保險公司永康支公司的王某甲非法集資31萬元，至案發(fā)，已歸還本金13萬元，支付利息1.5萬元，實際造成16.5萬元未歸還。

28、2018年11月17日，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報，向中華**保險公司永康支公司的李某乙郎非法集資5萬元，至案發(fā)，造成5萬元未歸還。

29、2018年11月17日，被告人盧某甲以銀行轉(zhuǎn)貸需要資金為由向永康市**汽修廠的王某乙非法集資3.2萬元，至案發(fā)，造成3.2萬元未歸還。

30、2018年11月18日，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報，通過陳某丁的介紹向義烏市**汽車裝飾店的余某丙非法集資8萬元，至案發(fā)，造成8萬元未歸還。

31、2018年11月21日，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報，向永康**4S店的徐某丙非法集資10萬元，至案發(fā)，造成10萬元未歸還。

32、2018年11月21日，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報，向永康市**4S店的張某乙非法集資2.5萬元，至案發(fā)，造成2.5萬元未歸還。

33、2018年11月份以來，被告人盧某甲以做事故車生意為由向永康市**4S店的夏某某非法集資9.8124萬元，至案發(fā)，已歸還本金1.6886萬元，實際造成8.12萬元未歸還。

34、2018年12月份以來，被告人盧某甲以做事故車生意為名，以承諾支付好處為回報，向永康市**4S店的陳某戊借款非法集資9萬元，至案發(fā)，造成9萬元未歸還。

35、2018年12月9日，被告人盧某甲以做事故車生意為名向永康市**4S店的鄭某某非法集資3萬元，至案發(fā)，造成3萬元未歸還。

36、2018年12月份以來，被告人盧某甲以做事故車生意、老婆開店需要資金周轉(zhuǎn)為由向永康市**汽修廠的商某某非法集資4.9萬元，至案發(fā)，造成4.9萬元未歸還。

37、2019年1月18日，被告人盧某甲急用錢為由向永康市**汽修廠的陳某丙非法集資1萬元，至案發(fā)，造成1萬元未歸還。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.身份證明、到案經(jīng)過、銀行轉(zhuǎn)賬憑證、銀行流水賬單等；

2.證人陳某己、陳某庚、盧某某、李某丙等人的證言；

3.被害人孔某某、方某某、呂某某等36人的陳述；

4.被告人盧某甲的供述和辯解。

本院認為，被告人盧某甲以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十二條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

檢察員：呂瑩盈

2020年5月8日

附：

????1.被告人盧某甲現(xiàn)羈押于永康市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)拾陸冊。