福建省廈門市思明區(qū)人民檢察院

起 訴 書

思檢刑一刑訴〔2020〕123號(hào)

被告人盧某某，女，1984年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3213221984********，漢族，初中文化，個(gè)體戶，戶籍地江蘇省宿遷市沭陽縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月25日被廈門市公安局湖里分局刑事拘留，2020年1月23日經(jīng)廈門市湖里區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由廈門市公安局湖里分局執(zhí)行逮捕

本案由廈門市公安局湖里分局偵查終結(jié)，以被告人盧某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年3月18日移送廈門市湖里區(qū)人民檢察院審查起訴，廈門市湖里區(qū)人民檢察院于2020年3月25日將本案移送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人盧某某同意適用速裁程序。

經(jīng)依法審查查明：

2019年6月至7月期間，被告人盧某某受“平某某”（姓名不詳，在逃）指使，為“平某某”收集、寄送他人的銀行卡“四件套”（含銀行卡、U盾、電話卡、身份證照片），已查證被告人盧某某將戶名為楊某甲、于某某等人的六套銀行卡寄送往外地。

2019年12月25日，被告人盧某某在位于本市思明區(qū)**里**號(hào)**室的住處內(nèi)被公安機(jī)關(guān)抓獲，并被查獲用于作案的手機(jī)兩部及另外擬寄送給他人的戶名為楊某甲、楊某乙等人的銀行卡共四張。被告人盧某某到案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.銀行卡、手機(jī)等物證；

2.微信聊天記錄截圖、銀行賬戶查詢情況等書證；

3.證人肖某某的證言；

4.被告人盧某某的供述與辯解；

5.被告人戶籍資料、到案經(jīng)過、訴訟文書等其他證據(jù)材料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人盧某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人盧某某非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，妨害信用卡管理，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第一款第二項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人盧某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議適用速裁程序判處被告人盧某某有期徒刑六個(gè)月至七個(gè)月，并處罰金人民幣二萬元以下。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款、第二款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廈門市思明區(qū)人民法院

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　檢察官：徐肅裕

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2020年4月10日

本件與原本核對(duì)無異

附：

　　1.?被告人盧某某現(xiàn)被羈押于廈門市第一看守所；

　　2.??全部案卷和證據(jù)材料；

　　3.??適用速裁程序建議書一份；

　　4.??認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書一份；

　　5.??本案應(yīng)當(dāng)適用的法律條文。

本案應(yīng)當(dāng)適用的法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第六十七條　犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰;因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百七十七條之一 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量較大的；

（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；

（四）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。