黑龍江省虎林市人民檢察院

起??訴??書

虎檢訴刑訴〔2019〕123號

被告人單某某，男，1964年**月**日出生，身份證號碼:2310271964********，漢族，初中文化，農(nóng)民，住黑龍江省虎林市阿北鄉(xiāng)**。2019年4月9日因涉嫌騙取貸款罪被虎林市公安局刑事拘留,同年4月11日由虎林市公安局決定取保候審。

被告人李某甲，男，1964年**月**日出生，身份證號碼:2310271964********，漢族，小學文化，農(nóng)民，住黑龍江省虎林市阿北鄉(xiāng)**。2019年4月1日因涉嫌騙取貸款由虎林市公安局決定取保候審。

被告人李某乙，男，1988年**月**日出生，身份證號碼:2303811988********，漢族，小學文化，無業(yè)，住黑龍江省虎林市虎林鎮(zhèn)**。2019年3月25日因涉嫌騙取貸款由虎林市公安局決定取保候審。

本案由虎林市公安局偵查終結，以被告人單某某、李某甲、李某乙涉嫌騙取貸款罪，于2019年8月28日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權委托辯護人，同日已告知被害單位有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院審查后，于同年9月20日、11月13日兩次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于同年12月3日補查完畢重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2016年4月29日，被告人單某某出具虛假土地證明材料，在中國郵政儲蓄銀行股份有限公司虎林市支行貸款20萬元。同日，被告人單某某出具虛假土地證明材料，安排被告人李某甲、被告人李某乙在中國郵政儲蓄銀行股份有限公司虎林市支行各自貸款20萬元。被告人李某甲貸款中的15萬元由被告人單某某使用，被告人李某乙20萬元貸款全部由被告人單某某使用。貸款到期后，三被告人一直未能償還。2018年1月3日，中國郵政儲蓄銀行雞西市支行批復核銷被告人單某某名下貸款本息合計198498.62元，被告人李某甲名下貸款本息合計226782.58元，被告人李某乙名下貸款本息合計202886.1元。

經(jīng)偵查，被告人單某某、李某甲、李某乙分別于2019年4月9日、4月1日、3月25日被公安機關電話傳喚到案。

認定上述事實的主要證據(jù)如下：

1.書證受案登記表、到案經(jīng)過、常住人口基本信息、貸款合同、土地證明、土地承包使用合同、小額貸款聯(lián)保協(xié)議書、個人貸款放款單等、呆賬核銷批復；

2.證人明某某、李某丙、劉某某、線某某、張某某、高某某、任某某等人的證言；

3.被害單位代表人王某某的陳述；

4.被告人單某某、李某甲、李某乙的供述和辯解。

本院認為，被告人單某某、李某甲、李某乙使用虛假證明材料騙取銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。本案系共同犯罪，被告人單某某系主犯，被告人李某甲、李某乙系從犯，應當根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條、第二十七條之規(guī)定對其處罰；被告人單某某、李某甲、李某乙經(jīng)電話傳喚到案后能如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕處罰；被告人單某某、李某甲、李某乙認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，依法可以從寬處理。建議判處被告人單某某拘役六個月，并處罰金；判處被告人李某甲、李某乙拘役三個月，并處罰金。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，建議適用速裁程序依法判處。

此??致

虎林市人民法院

檢察員:高容舟

?二○一九年十二月十二日

附：

1.?被告人單某某、李某甲、李某乙現(xiàn)被取保候審于住所地；

2.?全部案卷和證據(jù)材料；

3.?認罪認罰具結書。

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第一百七十五條之一??以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條?犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。
??被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第二十六條??組織、領導犯罪集團進行犯罪活動的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。