河北省唐山市開平區(qū)人民檢察院

起??訴??書

唐開檢公刑訴〔2019〕110號

被告單位****，組織機構(gòu)代碼**，單位地址唐山市開平區(qū)**，法定代表人曹某某。

訴訟代表人李某某，女，1982年**月**日出生，被告單位**辦公室文員，聯(lián)系方式**。

被告人鞠某某，男，1965年**月**日出生，公民身份號碼1302051965********，漢族，初中文化，群眾，作案時系**總經(jīng)理，現(xiàn)住唐山市開平區(qū)**。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年7月1日被唐山市公安局取保候?qū)彛?0月8日經(jīng)本院取保候?qū)彙?/span>

被告人洪某某，女，1975年**月**日出生，公民身份號碼1302221975********，漢族，初中文化，中共黨員，作案時系**副總經(jīng)理，戶籍所在地唐山市開平區(qū)**，現(xiàn)住唐山市開平區(qū)**。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年7月1日被唐山市公安局取保候?qū)?，同?0月8日經(jīng)本院取保候?qū)彙?/span>

本案由唐山市公安局偵查終結(jié)，以被告單位**、被告人鞠某某、洪某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年8月19日移送唐山市人民檢察院審查起訴，同年8月26日唐山市人民檢察院將本案移交本院審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告單位、被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人、辯護人的意見，審查了全部案件材料。其間，因案件復(fù)雜，延長審查起訴期限一次（自2019年9月27日至10月11日）。

經(jīng)依法審查查明：2014年5月至9月間，為獲取大額貸款以支持楊某某名下各企業(yè)發(fā)展，楊某某名下各企業(yè)的總經(jīng)理被告人鞠某某和主管財務(wù)工作的副總經(jīng)理被告人洪某某合謀，以楊某某名下被告單位**為貸款企業(yè)，以楊某某名下**公司、**公司為擔保企業(yè)，在申請貸款過程中，通過編造虛假的購銷合同并虛構(gòu)貸款用途、偽造貸款企業(yè)和擔保企業(yè)的資信證明材料進行虛假擔保，分五次向中信銀行唐山分行貸款總額合計14000萬元，在獲取貸款后，沒有按照約定使用貸款，擅自改變貸款用途，致使貸款無法按期足額償還，經(jīng)資產(chǎn)處置，中信銀行于2017年1月已收回貸款3387.6979萬元，剩余未償還貸款已做貸款核銷處理，給中信銀行造成特別重大的損失。

被告人鞠某某系公安機關(guān)于2019年7月1日到唐山開平區(qū)**傳喚到案，其因患有嚴重疾病無法供述自己的罪行。被告人洪某某系公安機關(guān)于2019年3月5日電話傳喚到案，其能夠如實供述自己的罪行。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：被告人鞠某某、洪某某到案說明、貸款卷宗等；

2.證人楊某某、曹某某等人的證言；

3.被告人鞠某某、洪某某的供述和辯解。

本院認為，被告人鞠某某、洪某某作為被告單位**直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人，以欺騙手段取得銀行大額貸款，給銀行造成特別重大的損失，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人洪某某犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，系自首，可以從輕處罰，其本人自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

河北省唐山市開平區(qū)人民法院

????????????????????檢察員：趙修宇

??????????????????2019年10月11日

附：

1.被告人鞠某某、洪某某現(xiàn)取保候?qū)徲趹艏诘亍?/span>

2.案卷材料和證據(jù)十一冊。

3.《認罪認罰具結(jié)書》一份。