山西省永濟(jì)市人民檢察院

起?訴?書

永檢檢二刑訴〔2019〕51號(hào)

被告單位永濟(jì)市**有限公司，組織機(jī)構(gòu)代碼91140881770*******，單位地址永濟(jì)市****，法定代表人柳某甲。

被告人柳某乙，男，1970年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1427021970********，漢族，高中文化，永濟(jì)市**有限公司、永濟(jì)**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、永濟(jì)市**實(shí)際經(jīng)營(yíng)人，戶籍所在地陜西省西安市雁塔區(qū)**路**號(hào)，現(xiàn)住永濟(jì)市**小區(qū)**號(hào)樓**單元**。2019年1月10日因涉嫌騙取貸款罪被永濟(jì)市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人周某某，男，1967年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1427241967********，漢族，高中文化，永濟(jì)市**有限公司**，戶籍所在地運(yùn)城市臨猗縣**鄉(xiāng)**村，現(xiàn)住永濟(jì)市**園**樓。2019年1月10日因涉嫌騙取貸款罪被永濟(jì)市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由永濟(jì)市公安局偵查終結(jié)，以被告單位永濟(jì)市**有限公司、被告人柳某乙、周某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年7月1日移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。因案件部分事實(shí)不清，兩次退回永濟(jì)市公安局補(bǔ)充偵查，永濟(jì)市公安局于2019年11月18日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

被告人柳某乙實(shí)際經(jīng)營(yíng)管理的永濟(jì)市**有限公司，先后于2011年10月、2012年3月以本公司經(jīng)評(píng)估總價(jià)為4744.14萬元的房產(chǎn)、土地出讓使用證作抵押，向中國(guó)工商銀行股份有限公司永濟(jì)支行分別申請(qǐng)貸款2000萬元、900萬元，在辦理貸款過程中，被告人柳某乙安排被告人周某某編造了虛假購銷合同的貸款理由，于2012年2月1日取得銀行貸款2000萬元、4月20日取得銀行貸款900萬元，貸款用于柳某乙實(shí)際經(jīng)營(yíng)的永濟(jì)**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的某某小區(qū)工程建設(shè)，貸款到期后按時(shí)歸還本息。2013年2月1日，永濟(jì)市**有限公司采用同樣方法從中國(guó)工商銀行股份有限公司永濟(jì)支行取得銀行貸款2900萬元，貸款用于永濟(jì)**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的某某小區(qū)工程建設(shè)，貸款到期后按時(shí)歸還本息。2014年2月7日永濟(jì)市**有限公司采用同樣方法從中國(guó)工商銀行股份有限公司永濟(jì)支行取得銀行貸款2600萬元，貸款用于永濟(jì)**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的某某小區(qū)工程建設(shè)，2015年1月3日貸款到期后，受經(jīng)濟(jì)環(huán)境下行的影響，該公司流動(dòng)資金緊張，2015年2月3日歸還本金522.17萬元，后該筆貸款辦理了合同要素變更等手續(xù)，由永濟(jì)市**有限公司以人民幣歸還貸款本息，截至2019年12月17日還有本金461.99萬元未歸還。

2015年6月份以來，永濟(jì)市**有限公司在晉商銀行股份有限公司運(yùn)城分行先后3次申請(qǐng)貸款，在辦理貸款過程中，柳某乙通過編造虛假采購合同，于2015年7月24日取得銀行貸款1000萬元、2016年8月11日取得銀行貸款1000萬元、2018年6月7日取得銀行貸款998萬元，貸款用于永濟(jì)市某某房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的某某小區(qū)工程建設(shè)，貸款到期后按時(shí)歸還本息。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：書證、證人證言、被告人的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告單位永濟(jì)市**有限公司多次采取欺騙手段取得銀行貸款，被告人柳某乙、周某某負(fù)有直接責(zé)任，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

永濟(jì)市人民法院

檢??察??員：??趙創(chuàng)元

2020年1月2日

附：

1.被告人柳某乙、周某某現(xiàn)被取保候?qū)彛?/span>

2.案卷23冊(cè)和證據(jù)材料8頁。