安徽省宿州市埇橋區(qū)人民檢察院

起 訴 書

埇檢刑訴〔2016〕3號

被告人趙偉宏，男，1966年**月**日出生，身份證號碼3422011966********，漢族，大專文化，安徽**服務(wù)有限公司法定代表人，安徽省宿州市人，住宿州市埇橋區(qū)南關(guān)辦事處芳園路２號１棟１單元３室。被告人趙偉宏因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年7月14日被宿州市公安局刑事拘留，同年8月20日經(jīng)宿州市人民檢察院批準逮捕，次日由宿州市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人于秀平，女，1963年**月**日出生，身份證號碼3422011963********，漢族，初中文化，安徽**服務(wù)有限公司副總經(jīng)理，安徽省宿州市人，住宿州市埇橋區(qū)南關(guān)辦事處澮水中路２６５號１棟３單元５室。被告人于秀平因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年7月14日被宿州市公安局刑事拘留，同年8月20日經(jīng)宿州市人民檢察院批準逮捕，次日由宿州市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人韓某某（曾用名韓某甲），女，1989年**月**日出生，身份證號碼3422241989********，漢族，大學(xué)文化，2012年12月至2014年12月任安徽**服務(wù)有限公司會計，安徽省靈璧縣人，戶籍地靈璧縣**鎮(zhèn)**村**組**號，現(xiàn)住宿州市埇橋區(qū)**小區(qū)**棟**室。被告人韓某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年7月16日被宿州市公安局取保候?qū)彙?015年11月16日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

被告人張某甲，女，1988年**月**日出生，身份證號碼3422011988********，漢族，大專文化，2014年6月至2014年12月任安徽**服務(wù)有限公司會計，安徽省宿州市人，住宿州市埇橋區(qū)南關(guān)辦事處**路**號**棟**單元**室。被告人張某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年7月14日被宿州市公安局取保候?qū)彙?015年11月16日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

被告人黃某某，女，1973年**月**日出生，身份證號碼3422011973********，漢族，初中文化，安徽**投資理財服務(wù)有限公司客戶經(jīng)理，安徽省宿州市人，住宿州市埇橋區(qū)**路**巷**號。被告人黃某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年7月14日被宿州市公安局刑事拘留，同年8月20日經(jīng)宿州市人民檢察院批準逮捕，次日由宿州市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人朱某某，女，1988年**月**日出生，身份證號碼3422011988********，漢族，大專文化，2011年12月至2012年12月、2012年12月至2014年9月先后任安徽**服務(wù)有限公司會計、客戶經(jīng)理，安徽省宿州市人，住宿州市埇橋區(qū)道東辦事處道東大街**西巷**號。被告人朱某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年8月7日被宿州市公安局刑事拘留，同年8月20日經(jīng)宿州市人民檢察院批準逮捕，次日由宿州市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由宿州市公安局偵查終結(jié)，以被告人趙偉宏涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，被告人于秀平、韓某某、張某甲、黃某某、朱某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年10月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2015年10月20日已告知被告人有權(quán)委托辯護人、告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，因需要補充證據(jù)分別于2015年12月4日、2016年2月19日退回補充偵查，偵查機關(guān)經(jīng)補充偵查后分別于2015年1月6日、2016年3月21日重新移送審查起訴。2015年11月19日、2016年2月6日、2016年4月21日三次依法延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

安徽**服務(wù)有限公司（以下簡稱**公司）于2008年4月28日設(shè)立，法定代表人為被告人趙偉宏。**公司經(jīng)營范圍包括投資擔(dān)保、抵押貸款咨詢服務(wù)和專業(yè)理財。2009年，被告人趙偉宏向山東**股權(quán)投資基金管理有限公司（以下簡稱**公司）繳納30萬元品牌授權(quán)費，該公司授權(quán)**公司使用其公司品牌。

**公司成立后，主要自2011年初開始，在未經(jīng)金融主管部門批準的情況下，以該公司和**公司的名義，通過網(wǎng)絡(luò)（趕集網(wǎng)和宿州信息網(wǎng)）宣傳、發(fā)放宣傳手冊和彩頁、公司員工直接發(fā)展客戶、口口相傳等方式向不特定人群宣傳，聲稱在其公司投資可獲高利息，沒有任何風(fēng)險，以簽訂“借款合同”及“借據(jù)”的方式向不特定人群吸收存款，承諾在借款期間支付每月2%-2.5%不等的高額利息，借款期限3至12個月不等。

其操作流程為：集資群眾從不同途徑獲知**公司吸儲的信息后，到**公司由客戶經(jīng)理接待，通過銀行轉(zhuǎn)賬和直接交納現(xiàn)金的方式把錢交給**公司會計存入趙偉宏個人賬戶，趙偉宏在確認收到集資款以后，與集資參與人簽訂借款合同，約定借款期限和借款利息，到達支付利息的時點后，趙偉宏將資金由本人賬戶打入會計朱某某、張某甲、韓某某等人賬戶，由朱某某、張某甲、韓某某等人再將利息分別轉(zhuǎn)發(fā)給集資參與人。自2011年開始，**公司陸續(xù)將吸存的資金小部分以公司或者被告人趙偉宏個人名義投資實體，其中包括民間菜飯店、兩岸咖啡館、銀隆文化廣場、七天賓館等，后因經(jīng)營不善，投資項目倒閉或擱置；小部分用于以其個人名義購買房產(chǎn)（自用及出租）、汽車；大部分錢款以月息3%-8%不等的高息出借給丁某某、王某乙、沈某某、唐某某、楊某甲等人及用于支付集資參與人的利息，余款用于公司的經(jīng)營開支。

至2014年12月5日，**公司法定代表人被告人趙偉宏伙同公司副總經(jīng)理被告人于秀平，公司會計被告人韓某某、張某甲、朱某某、陳會會（另案處理），客戶經(jīng)理被告人黃某某、程某某、李某某、歐陽某某、張某乙、沈某某及被告人趙偉宏的姐姐趙某甲（后六人均另案處理）等人，共吸收公眾存款人民幣37702.93萬元，涉及人數(shù)1026人（其中，2014年10月1日前共吸收公眾存款人民幣29389.43萬元，涉及人數(shù)824人）。**公司共計支付利息人民幣14080.4688萬元。至案發(fā)，共計造成853人損失人民幣22240.1837萬元。

被告人于秀平自2012年擔(dān)任**公司副總經(jīng)理后，共參與吸收公眾存款人民幣5296萬元，涉及人數(shù)175人，并按照其介紹和接待人員的集資金額從**公司得到千分之五的提成款。

被告人韓某某在2012年12月至2014年12月?lián)?*公司會計期間，協(xié)助收取集資款人民幣35600.90萬元，并向集資參與人發(fā)放利息。

被告人張某甲在2014年6月至2014年12月?lián)?*公司會計期間，協(xié)助收取集資款人民幣21699.70萬元，并負責(zé)保管借款合同、制作發(fā)放利息清單。

被告人黃某某自2012年擔(dān)任**公司客戶經(jīng)理后，共參與吸收公眾存款人民幣1256萬元，涉及人數(shù)51人，并按照其所介紹和接待人員的集資金額從**公司得到千分之五的提成款。

被告人朱某某在2011年12月至2012年12月?lián)?*公司會計期間，協(xié)助收取集資款人民幣639萬元，并向集資參與人發(fā)放利息。

2014年10月，**公司因經(jīng)營不善導(dǎo)致資金鏈斷裂，公司員工停發(fā)工資，無法向集資群眾支付利息和償還本金。被告人趙偉宏在明知**公司已無法維持正常運轉(zhuǎn)的情況下，仍以投資為由虛構(gòu)資金用途，安排被告人于秀平、韓某某、張某甲、黃某某等公司員工繼續(xù)向不特定對象大量吸收存款，并承諾支付高息。自2014年10月1日至2014年12月5日共向集資群眾吸收存款人民幣8313.50萬元，涉及人數(shù)273人。該筆集資款并未用于公司實際生產(chǎn)經(jīng)營，主要用于償還前期集資參與人的本息。至2014年11月25日，**公司停止發(fā)放集資參與人的本息。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.借款合同、借條、銀行交易明細、埇橋區(qū)人民法院判決書、調(diào)解書、案發(fā)及抓獲經(jīng)過、戶籍證明等書證；

2.證人蘇某某、景某某、王某甲、王某乙、沈某某、趙某某、唐某某、楊某甲、丁某某的證言；

3.被害人郭某某、王某丙、展某某、楊某乙、凌某某、楊某丙、蔣冰潔等人的陳述及被害人孟某某、王某丁、劉某某等人自書的報案材料；

4.被告人趙偉宏、于秀平、韓某某、張某甲、黃某某、朱某某的供述和辯解。

本院認為：被告人趙偉宏作為單位直接負責(zé)的的主管人員，非法吸收公眾存款人民幣29404.43萬元，擾亂金融秩序，情節(jié)嚴重；以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資人民幣8313.50萬元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第一百九十二條、第三十條、第三十一條、第二十五條第一款、第六十九條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪數(shù)罪并罰追究其刑事責(zé)任。被告人于秀平、韓某某、張某甲、黃某某、朱某某作為單位的其他直接責(zé)任人，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，情節(jié)嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第三十條、第三十一條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人韓某某、張某甲、朱某某在犯罪中起輔助作用，具有《中華人民共和國刑法》第二十七條規(guī)定的從輕或減輕處罰情節(jié)。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省宿州市埇橋區(qū)人民法院

檢察員　黃群

檢察員　張煥

2016年5月5日

附：

1.被告人趙偉宏、于秀平、黃某某、朱某某現(xiàn)羈押于宿州市看守所；被告人韓某某現(xiàn)取保候?qū)?，住宿州?/span>埇橋區(qū)**小區(qū)**棟**室，聯(lián)系電話1385578****；被告人張某甲現(xiàn)取保候?qū)彛∷拗菔袌瑯騾^(qū)南關(guān)辦事處**路**號**棟**單元**室，聯(lián)系電話1835574****。

2.案卷材料和證據(jù)柒拾肆冊、補充司法會計鑒定報告書貳份、補查材料壹拾頁。

3.證人名單。