蘭溪市人民檢察院

起 訴 書

蘭檢公訴刑訴〔2019〕248號

被告單位蘭溪市**織造有限公司，組織機(jī)構(gòu)代碼91330781751166****，單位地址浙江省蘭溪市**街道**村，法定代表人毛某某。

被告單位蘭溪市**捻線廠，組織機(jī)構(gòu)代碼91330781671643****，單位地址浙江省蘭溪市**街道**村，法定代表人毛某某。

被告人毛某某，男，1963年**月**日出生，居民身份證號碼3307191963********，漢族，文化程度初中，住浙江省蘭溪市**街道**村**號，系蘭溪市**織造有限公司、蘭溪市**捻線廠法定代表人。因本案，于2018年10月24日被蘭溪市公安局刑事拘留，經(jīng)我院批準(zhǔn)，于2018年11月29日被蘭溪市公安局依法逮捕，經(jīng)本院決定，于2019年2月8日被蘭溪市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人徐某甲，女，1968年**月**日出生，居民身份證號碼3307191968********，漢族，文化程度小學(xué)，住浙江省蘭溪市**街道**村**號，系原蘭溪市**織造有限公司法定代表人，因本案于2018年10月16日被蘭溪市公安局刑事拘留，2018年11月12日被蘭溪市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由蘭溪市公安局偵查終結(jié)，以被告單位蘭溪市**織造有限公司、蘭溪市**捻線廠，被告人徐某甲、毛某某涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，于2019年1月14日移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年2月28日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年3月22日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年5月6日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年6月3日補(bǔ)查重報(bào)。 本院于2019年2月15日、2019年4月23日、2019年7月4日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2016年2月到2017年1月期間，被告人毛某某伙同其妻徐某甲以蘭溪市**捻線廠、蘭溪市**織造有限公司購買漿料、棉紗為名，與蘭溪市**紡織漿料有限公司、蘭溪市**貿(mào)易有限公司、蘭溪市**棉花經(jīng)營部等單位簽訂虛假《購銷合同》，向浙江蘭溪農(nóng)村合作銀行、金華銀行蘭溪市支行、浙江蘭溪越商村鎮(zhèn)銀行、民泰銀行蘭溪支行騙取貸款1765萬元?，F(xiàn)蘭溪市**捻線廠、蘭溪市**織造有限公司已關(guān)門停產(chǎn)，沒有歸還能力，至今仍有1400余萬元（不含利息）沒有歸還，給金融機(jī)構(gòu)造成重大損失。具體情況是：

（1）2016年3月18日，被告人毛某某利用蘭溪市**捻線廠與蘭溪市**紡織漿料有限公司簽訂的購買漿料的虛假《購銷合同》，向浙江蘭溪農(nóng)村商業(yè)銀行貸款200萬元。該筆貸款用蘭溪市**捻線廠的土地及廠房作抵押，目前沒有歸還，抵押物尚未處理。

（2）2016年4月8日，被告人毛某某、徐某甲利用蘭溪市**織造有限公司與蘭溪市**棉花經(jīng)營部簽訂的購買棉紗的虛假《銷售合同》，向浙江蘭溪農(nóng)村商業(yè)銀行貸款100萬元。該筆貸款由范某某、朱某某夫婦、徐某乙、江某某夫婦提供擔(dān)保，至今沒有歸還。

（3）2016年7月4日，被告人毛某某、徐某甲利用蘭溪市裕隆織造有限公司與蘭溪市88棉花經(jīng)營部簽訂的購買棉紗的虛假《銷售合同》，向浙江蘭溪農(nóng)村商業(yè)銀行貸款100萬元。該筆貸款用蘭溪市**織造有限公司的土地及廠房作抵押，目前沒有歸還，抵押物尚未處理。

（4）2016年10月17日，被告人毛某某、徐某甲利用蘭溪市裕**織造有限公司與蘭溪市**貿(mào)易有限公司簽訂的購買棉紗的虛假《產(chǎn)品購銷合同》，向浙江蘭溪農(nóng)村商業(yè)銀行貸款240萬元。該筆貸款由浙江**紡織有限公司提供擔(dān)保，至今沒有歸還。

（5）2016年11月7日，被告人毛某某、徐某甲利用蘭溪市**織造有限公司與蘭溪市**貿(mào)易有限公司簽訂的購買棉紗的虛假《產(chǎn)品購銷合同》，向浙江蘭溪農(nóng)村商業(yè)銀行貸款240萬元。該筆貸款由蘭溪市**織造紡織有限公司及黃某某、蘇某某夫婦共同提供擔(dān)保，目前已由蘭溪市**織造紡織有限公司承擔(dān)120萬元，還有120萬元沒有歸還，不含利息。

（6）2016年11月21日，被告人毛某某、徐某甲利用蘭溪市**織造有限公司與蘭溪市**貿(mào)易有限公司簽訂的購買棉紗的虛假《產(chǎn)品購銷合同》，向浙江蘭溪農(nóng)村商業(yè)銀行貸款150萬元。該筆貸款由浙江***紡織有限公司提供擔(dān)保，至今沒有歸還。

（7）2016年1月13日，被告人毛某某、徐某甲利用蘭溪市**織造有限公司與蘭溪市**棉花經(jīng)營部簽訂的購買棉紗的虛假《銷售合同》，向浙江蘭溪越商村鎮(zhèn)銀行貸款100萬元。

該筆貸款于2017年1月26日辦理了轉(zhuǎn)貸手續(xù)，以借還貸，由蘭溪市**線纜有限公司提供擔(dān)保，至今還有95萬元沒有歸還，不含利息。

（8）2016年3月9日，被告人毛某某、徐某甲利用蘭溪市**織造有限公司與蘭溪市**棉花經(jīng)營部簽訂的購買棉紗的虛假《銷售合同》，向金華銀行蘭溪市支行貸款200萬元。該筆貸款由蘭溪市恒盛織造有限公司提供擔(dān)保，至今還有1832496.33元沒有歸還，不含利息。

（9）2016年6月8日，被告人毛某某、徐某甲利用蘭溪市**織造有限公司與蘭溪市**棉花經(jīng)營部簽訂的購買棉紗的虛假《銷售合同》，向金華銀行蘭溪市支行貸款45萬元。該筆貸款黃某某、蘇某某夫婦提供擔(dān)保，至今還有416106.80元沒有歸還，不含利息。

（10）2016年6月15日，被告人毛某某、徐某甲利用蘭溪市**織造有限公司與蘭溪市**棉花經(jīng)營部簽訂的購買棉紗的虛假《銷售合同》，向金華銀行蘭溪市支行貸款190萬元。該筆貸款由浙江**紡織有限公司提供擔(dān)保，至今還有180萬元沒有歸還，不含利息。

（11）2016年3月14日，被告人毛某某、徐某甲利用蘭溪市**織造有限公司與蘭溪市**棉花經(jīng)營部簽訂的購買棉紗的虛假《銷售合同》，向民泰銀行蘭溪支行貸款200萬元。該筆貸款由蘭溪市**織造有限公司提供擔(dān)保，至今還有1798365.33元沒有歸還，不含利息。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：證明、自首立功證明文書、到案經(jīng)過、抓獲經(jīng)過、戶籍資料、欠款證明、貸款手續(xù)資料、法院受理繳費(fèi)通知單、民事判決執(zhí)行通知書、銀行交易憑證、調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取證據(jù)清單、借款手續(xù)資料、銀行交易明細(xì)、調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取證據(jù)清單、公司登記基本情況、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)登記基本情況、個(gè)人信用報(bào)告、企業(yè)信用報(bào)告、貸款手續(xù)資料、情況說明；

2.證人證言：證人毛某某、徐某乙、張某甲、金某某、郭某某、王某某、龔某某、吳某某、張某乙、林某某的證言；

3.被害人陳述：被害人葉某某、何某某的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人毛某某、徐某甲的供述與辯解；

本院認(rèn)為，被告單位蘭溪市**織造有限公司、蘭溪市**捻線廠以欺騙手段取得銀行貸款，給金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人毛某某、徐某甲是被告單位的法定代表人，決定和參與、授意、指揮犯罪，給金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴,請依法判處。

此致

蘭溪市人民法院

檢察員：俞驊

二〇一九年七月十六日

附：

1.被告人毛某某、徐某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)7冊。