福建省屏南縣人民檢察院

起?訴?書

屏檢一部刑訴〔2020〕92號

被告人卓某某，女，1974年**月**日出生，公民身份號碼3522281974********，漢族，高中文化，務(wù)工，住屏南縣**鎮(zhèn)**路**號**室。因賭博，于2014年6月30日被屏南縣公安局處以行政拘留十三日并處罰款人民幣（幣種下同）300元。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月19日經(jīng)屏南縣公安局決定，被取保候?qū)彙?/span>

本案由屏南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人卓某某涉嫌非法吸收公眾存款罪于2020年8月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2013年至2015年間，被告人卓某某未經(jīng)許可組織押金及每月會額為1000元至5000元不等的向上民間標(biāo)會63場，非法吸收公眾存款。同時，卓某某作為會腳參加13人組織的標(biāo)會，參會87場。后因資金鏈斷裂發(fā)生倒會，造成何某某、張某甲、張某乙等19人直接經(jīng)濟(jì)損失187.0749萬元，其中造成何某某損失8.75萬元、張某甲損失1.72萬元、張某乙損失4.8萬元、陸某甲損失6.3971萬元、蘇某甲損失3.8萬元、葉某某損失3.118萬元、鄭某甲損失33.09萬元、張某丙損失7.34萬元、鄭某乙損失9.95萬元、施某某損失15.0973萬元、甘某某損失27.0155萬元、吳某某損失3.697萬元、韓某某損失37.76萬元、鄭某丙損失6.85萬元、陸某乙和周某甲損失3.4萬元、周某乙損失2.35萬元、張某丁損失2.3萬元、蘇某乙損失9.64萬元。

公安機(jī)關(guān)立案后，被告人卓某某與張某甲、張某乙、陸某甲、葉某某、鄭某甲、張某丙、鄭某乙、施某某、甘某某、吳某某、韓某某、鄭某丙、陸某乙、周某甲、周某乙、張某丁、蘇某乙結(jié)清全部債務(wù)，并取得諒解。

2019年11月19日，被告人卓某某主動到屏南縣公安局投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.屏南縣公安局提供的戶籍證明、偵破報(bào)告、到案經(jīng)過、查詢違法犯罪記錄情況說明、行政處罰決定書，屏南縣不動產(chǎn)登記中心提供的屏南縣不動產(chǎn)登記查詢證明，中國工商銀行股份有限公司屏南支行、中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司屏南支行、中國建設(shè)銀行股份有限公司屏南支行、屏南縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社、中國郵政儲蓄銀行股份有限公司屏南縣支行提供的賬戶交易明細(xì)，屏南縣民間標(biāo)會專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提供的涉案線索材料，證人何某某、張某甲、張某乙、陸某甲等人提供的會單、欠條、債務(wù)結(jié)清證明、諒解書，福建安信有限公司責(zé)任會計(jì)師事務(wù)所出具的專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告等書證；

2.證人何某某、張某甲、張某乙等20名證人的證言；

3.被告人卓某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人卓某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人卓某某違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，利用民間標(biāo)會吸收他人資金，吸收金額共計(jì)4428.9萬元，造成他人直接經(jīng)濟(jì)損失達(dá)187.0749萬元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人卓某某犯罪后自動投案，且到案后能夠如實(shí)供述自己罪行，系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕處罰。被告人卓某某能夠自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。建議判處被告人卓某某有期徒刑三年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省屏南縣人民法院

檢察官：朱博鍇

檢察官助理：陳??秀

2020年12月3日

附：

1.被告人卓某某現(xiàn)取保候?qū)?，住屏南縣**鎮(zhèn)**路**號**室，聯(lián)系電話：1331372****。

2.案卷材料和證據(jù)陸冊，證人名單、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書各壹份。

附相關(guān)法律條文：

《中華人民共和國刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條犯罪以后自動投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。