廣東省四會市人民檢察院

起?訴?書

四檢刑訴〔2020〕95號

被告人華某甲，曾用名華某乙，男，1996年**月**日出生，身份證號碼4412031996********，漢族，初中文化，戶籍所在地廣東省肇慶市鼎湖區(qū)**鎮(zhèn)**街**號。2015年12月10日因犯尋釁滋事罪被四會市人民法院判處拘役四個月，2016年1月13日刑滿被釋放。因涉嫌詐騙罪，經(jīng)肇慶市公安局大旺分局決定，于2019年12月28日被肇慶市公安局大旺分局刑事拘留；因涉嫌非法經(jīng)營罪，經(jīng)肇慶市人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月20日被肇慶市公安局大旺分局逮捕。

本案由肇慶市公安局大旺分局偵查終結(jié)，以被告人華某甲涉嫌非法經(jīng)營罪于2020年3月20日移送肇慶市人民檢察院審查起訴，該院審查后于2020年3月25日交由本院辦理。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2019年11月至12月期間，案犯李某甲、潘某甲（二人均在逃）、被告人華某甲密謀在網(wǎng)絡(luò)非法放貸收取高額利息牟利，并商定所發(fā)放貸款的還款期限為8天，以推廣費(fèi)、咨詢費(fèi)等名義扣除貸款所貸金額的30%后發(fā)放給借款人，先后糾集案犯葉某某、潘某乙、何某某、鄭某某、李某乙、陸某某（六人均由肇慶市公安局大旺分局另案處理）加入，使用“呼死你”軟件催債，滋擾借款人及其聯(lián)系人，期間案犯李某甲、潘某甲、被告人華某甲等人共向梁某甲、黃某某、梁某乙等205人發(fā)放貸款達(dá)1061000元，被告人華某甲從中非法獲利4000元。其中案犯李某甲負(fù)責(zé)出資購買電腦，租賃肇慶市高新開發(fā)區(qū)***棟**座**房、**棟**座**房作為工作場所，提供放貸啟動資金等；案犯潘某甲生負(fù)責(zé)搭建網(wǎng)絡(luò)平臺等；被告人華某甲負(fù)責(zé)審核借款人資料后發(fā)放貸款，收取欠款等；案犯葉某某、潘某乙、何某某、鄭某某、李某乙、陸某某負(fù)責(zé)聯(lián)系借款人、初核借款人資料等。

被告人華某甲于2019年12月27日在肇慶市高新開發(fā)區(qū)***棟**座**房被民警抓獲。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1．電腦、手機(jī)等物證；2．立案決定書、抓獲經(jīng)過、搜查證及其搜查筆錄、微信通訊錄記錄截圖等書證；3．證人何某某、葉某某、梁某甲、黃某某等人的證言；4．被告人華某甲的某某與辯解；5．勘驗筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人華某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人華某甲違反國家規(guī)定，為牟利非法經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第四某某之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。被告人華某甲歸案以后如實供述自己的罪行，依法可以從輕處罰。被告人華某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廣東省四會市人民法院

檢察員：陳立華

2020年4月15日

附：

????1．被告人華某甲現(xiàn)羈押在四會市看守所。

2．案卷材料伍冊、光盤捌張隨案移送。

3．四會市人民檢察院認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書隨案移送。

4．量刑建議書隨案移送。