山東省齊河縣人民檢察院

起 訴 書

齊檢公訴刑訴〔2019〕193號(hào)

被告人華某甲，男，1976年**月**日出生，身份證號(hào)碼3724251976********，漢族，初中文化，戶籍所在地系山東省齊河縣城區(qū)**花園**號(hào)樓**單元**室，現(xiàn)住齊河縣城區(qū)**花園**號(hào)樓**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月11日被齊河縣公安局刑事拘留，2019年2月1日因涉嫌非法吸收公眾存款罪經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由齊河縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由齊河縣公安局偵查終結(jié)，以被告人華某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年4月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。因案情復(fù)雜，分別于2019年5月2日、2019年7月15日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。因事實(shí)不清，本案于2019年5月16日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，經(jīng)補(bǔ)查，公安機(jī)關(guān)于2019年6月14日重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：2013年6月，被告人華某甲以其妻子張某某的名義在齊河縣民政局注冊(cè)成立齊河**民營(yíng)擔(dān)保互助中心。未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，采用公開設(shè)立門頭、口口相傳等方式公開向社會(huì)宣傳，出具借款憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息，面向社會(huì)公眾吸收存款，共向被害人華某乙人吸收存款1183.8萬(wàn)元，用于對(duì)外發(fā)放貸款或支付存款人本息。2016年10月，因資金鏈斷裂，華某甲無(wú)法支付存款人利息及本金，給存款人造成885萬(wàn)余元經(jīng)濟(jì)損失。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.人員信息表等書證；2.證人張某某的證言；3.被害人華某乙的陳述；4.被告人華某甲的供述和辯解；5.工商銀行交易記錄等電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人華某甲未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，采用公開宣傳的方式，向不特定多數(shù)人吸收存款，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

齊河縣人民法院

檢察員：付磊

2019年7月24日

附：

1.被告人華某甲現(xiàn)羈押于德州市看守所。

2.卷宗6冊(cè)，光盤6張，補(bǔ)充材料6份。