湖南省郴州市蘇仙區(qū)人民檢察院

起?訴?書

郴蘇檢刑檢刑訴〔2020〕184號(hào)

被告人匡某，男，1977年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4328011977********，漢族，大學(xué)文化程度，系郴州市蘇仙區(qū)**局科員，戶籍所在地湖南省郴州市蘇仙區(qū)，住郴州市蘇仙區(qū)**路**棟**室。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月8日被郴州市公安局蘇仙分局刑事拘留；2020年6月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被郴州市公安局蘇仙分局逮捕。

本案由郴州市公安局蘇仙分局偵查終結(jié)，以被告人匡某涉嫌詐騙罪、騙取貸款罪，于2020年8月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年8月17日已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年8月17日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分犯罪事實(shí)不清，證據(jù)不足，退回補(bǔ)充偵查一次（自2020年9月15日至2020年10月15日）。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、詐騙犯罪事實(shí)

被告人匡某自2016年開始，以提供“過橋”資金，為他人償還信用卡、銀行貸款，并收取手續(xù)費(fèi)的方式牟利。為籌集“過橋”資金，匡某不斷向身邊朋友、同事借款，并支付較高額的利息。至2019年7月，因該代還信用卡、銀行貸款業(yè)務(wù)的獲利不足以歸還借款本金和支付利息，匡某實(shí)際停止了該代還款業(yè)務(wù)。在此之后，匡某為清償其個(gè)人債務(wù)，仍謊稱開展代還信用卡、銀行貸款業(yè)務(wù)，以借款籌集“過橋”資金為由，騙得被害人張某某5萬元、被害人胡某某3萬元、被害人李某乙3萬元。

二、騙取貸款犯罪事實(shí)

2016年，被告人匡某在明知李某甲、劉某某二人并非公職人員身份的情況下，聯(lián)系李某甲、劉某某許諾一定好處費(fèi)，利用與郴州市**股份有限公司林邑支行客戶經(jīng)理劉陽(yáng)（另案處理）的關(guān)系，偽造、提供李某甲、劉某某系郴州市北湖區(qū)財(cái)政局工作人員的虛假身份及相關(guān)信息資料，向林邑支行申請(qǐng)公職人員福祥便民卡，以李某甲的名義貸款300000元、以劉某某的名義貸款250000元。之后，貸款資金由匡某某實(shí)際使用，匡某歸還了少部分本金及利息后，未再歸還貸款。截至2020年9月，該兩筆貸款均已逾期且形成不良貸款，其中李某甲的貸款欠本金280000元、利息40227.2元，劉某某的貸款欠本金238920元、利息49989.4元，共計(jì)造成銀行貸款本金損失518920元。

另查明，被告人匡某于2020年5月7日自動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.銀行貸款資料、銀行賬戶交易記錄、借條、銀行證明、到案經(jīng)過說明等書證；2.證人李某甲、劉某某、劉某某的證言；3.被害人張某某、胡某某、李某乙的陳述；4.被告人匡某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人匡某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人匡某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人資金11萬元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條；匡某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成了重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任?？锬匙栽刚J(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理?？锬骋蝗朔笖?shù)罪，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條，數(shù)罪并罰。在騙取貸款共同犯罪中，匡某起主要作用，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十六條第一款、第四款，系主犯，應(yīng)當(dāng)按照其參與的全部犯罪處罰?？锬吃诎赴l(fā)后自動(dòng)投案，如實(shí)供述了自己罪行，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，系自首，可以從輕或減輕處罰。建議判處被告人匡某四年六個(gè)月以上五年六個(gè)月以下有期徒刑，并處罰金三萬元至五萬元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省郴州市蘇仙區(qū)人民法院

檢察官：劉力

檢察官助理：邱玥

2020年11月12日

附件：1.被告人現(xiàn)被羈押于郴州市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)10冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份

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