福建省壽寧縣人民檢察院

起?訴?書

壽檢一部刑訴〔2020〕40號??

被告人彭某甲(曾用名彭某乙)，男，1993年**月**日出生，公民身份號碼3522281993********，漢族，初中文化，無職業(yè)，戶籍在屏南縣**鄉(xiāng)**村**號，住屏南縣**鎮(zhèn)**號。因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年9月10日被壽寧縣公安局刑事拘留，同月17日經(jīng)本院決定，同日由壽寧縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人包某甲(曾用名包某乙)，男，1991年**月**日出生，公民身份號碼3522281991********，漢族，高中文化，**科技技術(shù)公司員工，戶籍在屏南縣**鄉(xiāng)**村**號，住屏南縣**鎮(zhèn)**室。因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年11月21日被壽寧縣公安局刑事拘留，同年12月27日經(jīng)本院決定，同日由壽寧縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人吳某甲，男，1992年**月**日出生，公民身份號碼3522281992********，漢族，初中文化，個體工商戶，戶籍在屏南縣**鎮(zhèn)**村**號，住屏南縣**鎮(zhèn)**室。因涉嫌敲詐勒索罪，于2020年1月14日被壽寧縣公安局刑事拘留，同年2月20日，經(jīng)本院決定同日由壽寧縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人江某甲，女，1994年**月**日出生，公民身份號碼3522281994********，漢族，本科文化，**酒業(yè)有限公司員工，戶籍在屏南縣**鎮(zhèn)**村**號，住屏南縣**村**號。因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年11月21日被壽寧縣公安局刑事拘留，同年12月27日經(jīng)本院決定，同日由壽寧縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由壽寧縣公安局偵查終結(jié)，以被告人彭某甲、包某甲、吳某甲、江某甲涉嫌敲詐勒索罪，于2020年7月17日向本院移送審查起訴。經(jīng)寧德市人民檢察院指定管轄，本院受理后，已于同月17日告知各被告人享有的訴訟權(quán)利和義務(wù)以及認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了各被告人，聽取了各被告人及其辯護人、被害人及其親屬的意見。依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年8月17日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

一、以“廣告金服”名義非法放貸并實施敲詐勒索

2017年4月起，張某甲（另案處理）先后拉攏他人成立“點金借條”、“四海借條”、“鼎豐借條”等十多家未經(jīng)注冊的網(wǎng)絡(luò)放貸組織從事非法放貸活動。2018年3月，張某甲伙同彭某丙（另案處理）依托“四海借條”前期放貸沉淀的“優(yōu)質(zhì)客戶”，拉攏被告人包某甲、彭某甲、張某丙（另案處理）等人，在寧德市**室成立“廣告金服”，專門從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸業(yè)務(wù)。張某甲、彭某丙及包某甲、張某丙、彭某甲分別出資人民幣30萬元（幣種下同）、9.5萬元、5萬元、3.5萬元、2萬元，各占股60％、19％、10%、7%、4%，張某甲以提供客戶數(shù)據(jù)另占7%的技術(shù)股?！皬V告金服”依托借貸寶平臺，以彭某甲的借貸寶賬戶進行網(wǎng)絡(luò)放貸。由張某甲負責“廣告金服”的設(shè)立和提供客戶數(shù)據(jù)，彭某丙負責財務(wù)和“廣告金服”日常管理，包某甲和張某丙負責審核，彭某甲負責催收。2018年4月17日、5月1日，“廣告金服”分別招募被告人江某甲、吳某甲，負責客服、客服和審核。2018年9月1日，“廣告金服”及彭某丙、包某甲、張某丙、彭某甲、吳某甲分別出資1.5萬元、5000元、5000元、5000元、1萬元、1萬元，各占股30%、10%、10%、10%、20%、20%。2018年9月，以吳某甲的借貸寶賬戶作為放款賬戶，以“廣告金服”名義對外進行網(wǎng)絡(luò)放貸，由吳某甲具體負責，經(jīng)營至11月份。期間，“廣告金服”還與其他網(wǎng)貸公司共享客戶資源，以增加業(yè)務(wù)量?！皬V告金服”運營過程中，逐步形成了以張某甲、彭某丙為首，彭某甲、包某甲、吳某甲、張某丙、江某甲為成員的惡勢力犯罪集團。成員之間分工明確，配合嚴密，共同多次實施敲詐勒索犯罪活動，擾亂社會生活、經(jīng)濟秩序，造成較為惡劣的社會影響。

該犯罪集團在實施犯罪過程中，客服人員通過張某甲提供和向借貸寶平臺購買“活躍出借人”信息以及從其他關(guān)聯(lián)網(wǎng)絡(luò)貸款公司等方式獲取需要借款的客戶資源，以需要審核身份真實性為由，向被害人索要手機號、QQ同步助手賬號密碼，通過QQ同步助手工具非法收集被害人借、還款信息、手持身份證的照片、通訊通話記錄等信息，為后續(xù)確定被害人及催收做準備。隨后由審核人員核實篩選被害人的還款能力，并審核決定是否放款。決定放款以后，審核人員將被害人信息推送給財務(wù)人員，并讓被害人添加財務(wù)人員的微信或支付寶賬號，以“砍頭息”、“服務(wù)費”、“手續(xù)費”等名義扣減放款數(shù)額的30%，要求被害人在網(wǎng)絡(luò)借款平臺創(chuàng)設(shè)虛假給付事實，再由財務(wù)人員將余下70％的款項發(fā)放給被害人，從而產(chǎn)生兩張電子借條，制造虛高借款。若被害人在7天內(nèi)無法還款，便利用“展期費”、“逾期費”、介紹被害人向其他網(wǎng)絡(luò)貸款公司借款等方式不斷惡意壘高被害人“債務(wù)”，對于逾期未還款的人員，則由催收人員根據(jù)被害人借款時提供的手機號碼、通訊錄聯(lián)系人等個人信息，使用“網(wǎng)絡(luò)轟炸機”等工具通過電話、短信發(fā)送帶有侮辱、恐嚇內(nèi)容的短信給被害人及其親友，滋擾威脅，施壓索債，迫使被害人線下支付高額“展期費”、“逾期費”。其間，因被威脅滋擾，被害人呼某甲自殺身亡、陳某甲自殺未遂、陳某乙被診斷為雙向精神障礙，另有多名被害人因此失業(yè)。

經(jīng)福建德健會計師事務(wù)所鑒定，2018年3月27日至11月30日，“廣告金服”向呼某甲、陳某乙、朱某甲、馬某甲、張某乙、楊某甲、陳某乙、盧某甲、龔某甲、陳某丙等眾多被害人放款。其中彭某甲借貸寶帳戶2018年3月27日至11月30日期間放款計6564490元，從中獲利2473680.36元；2018年4月17日至11月30日期間放款計5937670元，從中獲利2118045.52元；2018年5月1日至9月31日期間放款計4379230元，從中獲利1230643.53元。吳某甲借貸寶賬戶2018年9月1日至11月30日期間放款計592200元，從中獲利73071元。其中，彭某甲、包某甲于2018年3月27日至11月30日參與期間共計獲利2546751.36元；吳某甲于2018年5月1日至11月30日參與期間共計獲利1303714.53元；江某甲于2018年4月17日至11月30日參與期間共計獲利2191116.52元。截止2018年11月30日，查實被害人陳某甲損失78840元、呼某甲損失16000元、張某甲損失6760元、朱某甲損失2950元、楊某甲損失2100元、盧某甲損失1960元、龔某甲損失1900元、馬某甲損失1580元、陳某乙損失1350元、陳某丙損失500元。

二、以“品尊金服”名義非法放貸并實施敲詐勒索

2019年4月，因“套路貸”放貸活動可在短期內(nèi)賺取高額利潤，被告人彭某甲拉攏孫某甲、孫某乙、韋某甲、孫某丙（均已判決）等人在福州市**室成立新的網(wǎng)絡(luò)借貸工作室“品尊金服”，并仿照“廣告金服”的運營模式運作。彭某甲、孫某甲、孫某乙、韋某甲、孫某丙等人分別出資15000元、14000元、10000元，7500元、3500元，各占股30％、28％、20%、15%、7%。該工作室依托借貸寶平臺，注冊王倩（韋某甲提供）、孫某甲的賬戶放款，由彭某甲、孫某甲、孫某乙等人具體實施網(wǎng)絡(luò)放貸，孫某丙則在韋某甲與他人合伙運作的“財易貸”網(wǎng)絡(luò)借貸工作室工作。

該非法網(wǎng)絡(luò)放貸團伙有明確的組織，骨干成員固定、分工明確，設(shè)立相應(yīng)的財務(wù)人員、客服人員、審核人員、催收人員，為了統(tǒng)一管理，制定相關(guān)規(guī)章制度。其中孫某甲負責網(wǎng)絡(luò)放貸、財務(wù)，孫某乙、王其敏（另案處理）負責客服，彭某甲負責審核、催收。其間，“品尊金服”與“財易貸”共享借款客戶信息?！捌纷鸾鸱边\營過程中，逐步形成了以彭某甲為首的惡勢力犯罪集團，其人員分工明確、配合嚴密，共同實施敲詐勒索犯罪活動，擾亂社會生活、經(jīng)濟秩序，造成較為惡劣的社會影響。

經(jīng)福建德健會計師事務(wù)所鑒定，2019年4月20日至9月9日，“品尊金服”共向潘某甲、黃某甲、鄔某甲、宋某甲、劉某甲、俞某甲、喬某甲、方某甲、李某甲等眾多被害人放款493筆計984980元，收款1204812.26元，從中獲利219832.26元。

壽寧縣公安局于2019年9月9日在屏南縣**鎮(zhèn)**號抓獲彭某甲，于同年11月20日在福州市**小區(qū)抓獲包某甲，于同日在屏南縣**路**號附近抓獲江某甲，于2020年1月13日在廈門市**酒店320房抓獲吳某甲。

案發(fā)后，被告人包某甲、吳某甲、江某甲分別退出違法所得款5000元、40000元、28733元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.壽寧縣公安局等偵查機關(guān)扣押在案的手機、iPad、銀行卡等物證；

2.壽寧縣公安局出具的抓獲經(jīng)過、扣押決定書、扣押清單等書證;

3.證人周某甲、韓某甲、劉某乙等人證言；

4.被害人陳某甲、朱某甲、張某甲等人陳述;

5.被告人彭某甲、包某甲、吳某甲、江某甲及同案人張某甲、彭某丙、孫某甲、孫某乙、韋某甲、孫某丙、王某甲供述和辯解;

6.福建德健會計師事務(wù)所出具的司法鑒證專項審核報告;

7.壽寧縣公安局制作的勘驗筆錄、指認筆錄、拍攝的現(xiàn)場照片等;

8.壽寧縣公安局提取的微信聊天記錄、借貸寶交易記錄等電子數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人彭某甲、包某甲、吳某甲、江某甲伙同他人，實施非法網(wǎng)絡(luò)放貸，有組織地以“套路貸”脅迫手段非法占有他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百七十四條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以敲詐勒索罪追究其刑事責任。上述被告人伙同他人為共同實施犯罪而組成較為固定的犯罪組織，在行業(yè)內(nèi)多次實施違法犯罪活動，為非作惡，欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟、社會秩序，造成較為惡劣的社會影響，依照《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款、《最高人民法院?最高人民檢察院?公安部?司法部關(guān)于辦理惡勢力刑事案件若干問題的意見》第四條、第五條、第七條、第八條、第九條、第十一條的規(guī)定，系惡勢力犯罪集團。被告人彭某甲系組織、領(lǐng)導(dǎo)“品尊金服”犯罪集團的首要分子及參與“廣告金服”犯罪集團的主犯，依照《中華人民共和國刑法》第二十六第一款、第三款的規(guī)定，應(yīng)分別按集團所犯的全部罪行及所參與的全部犯罪處罰。被告人包某甲、吳某甲在犯罪集團中起主要作用，系主犯，依照《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款、第四款的規(guī)定，應(yīng)當按照其參與的全部犯罪處罰。被告人江某甲在犯罪集團中起次要、輔助作用，系從犯，依照《中華人民共和國刑法》第二十七條第二款之規(guī)定，應(yīng)當減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省壽寧縣人民法院

副檢察長：盧寶華

檢察官助理：齊秀芳

2020年8月31日

附：

1.被告人包某甲、彭某甲、吳某甲現(xiàn)羈押于壽寧縣看守所，被告人江某甲現(xiàn)羈押于寧德市看守所

2.偵查卷宗肆拾肆冊、檢察卷壹冊、光盤肆張

3.涉案手機五部、iPad壹臺、銀行卡捌張均扣押于壽寧縣公安局；壽寧縣公安局查封包某甲、吳某甲房產(chǎn)各壹套

4.認罪認罰具結(jié)書叁份

附相關(guān)法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第二百七十四條??敲詐勒索公私財物，數(shù)額較大或者多次敲詐勒索的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有期他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。

第二十五條第一款??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十六條??組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團進行犯罪活動的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

三人以上為共同實施犯罪而組成的較為固定的犯罪組織，是犯罪集團。

對組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團的首要分子，按照集團所犯的全部罪行處罰。

對于第三款規(guī)定以外的主犯，應(yīng)當按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第二十六條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十四條第一款　犯罪嫌疑人自愿認罪，同意量刑建議和程序適用的，應(yīng)當在辯護人或者值班律師在場的情況下簽署認罪認罰具結(jié)書。

第一百七十六條　人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。