浙江省杭州市上城區(qū)人民檢察院

起??訴??書

上檢公訴刑訴〔2020〕570號

被告人包某某，男，1986年**月**日出生，身份證號碼3301041986********，漢族，文化程度大學本科，系原杭州**互聯(lián)網(wǎng)金融服務有限公司法定代表人、實際控制人，戶籍所在地杭州市江干區(qū)**小區(qū)**幢**單元**室，現(xiàn)暫住杭州市下城區(qū)**小區(qū)**幢**單元**室。2010年5月29日因吸毒被杭州市公安局濱江區(qū)分局行政拘留十日。因本案于2019年3月5日被杭州市公安局上城區(qū)分局取保候審。經本院決定，于2020年3月4日繼續(xù)對其取保候審。

本案由杭州市公安局上城區(qū)分局偵查終結，以被告人包某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當日已告知被告人有權委托辯護人，并依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料。期間依法延長審查起訴期限十五日，并退回公安機關補充偵查一次，公安機關于同年3月18日再次將本案移送審查起訴。

經依法審查查明：

2014年11月，被告人包某某與魯某某、王某某合伙出資成立杭州**科技有限公司，其中包某某持股50%且系公司法定代表人、實際控制人。2015年5月，上述公司更名為杭州**互聯(lián)網(wǎng)金融服務有限公司（以下簡稱**公司），后以**公司名義上線運營理財平臺“一點成圓”。被告人包某某在未經國家金融機構許可的情況下，通過微信、微博等互聯(lián)網(wǎng)媒介對外宣傳，以高息和承諾保本付息方式吸引客戶通過平臺購買借貸產品，入金理財。期間，被告人包某某通過先行放貸后上標融資等方式實際將投資人資金歸集至個人控制的賬戶內，并用于繼續(xù)放貸以及兌付投資人本息、支付公司運維費用等。2017年11月9日，被告人包某某與張某某（另案處理）簽訂股權轉讓協(xié)議書，以人民幣800萬元的價格將**公司以及“一點成圓”平臺出讓給張某某，并后續(xù)將其中300萬元補償給魯某某、王某某。截至該日，被告人包某某通過上述方式吸收資金至少人民幣6300余萬元。后包某某陸續(xù)向**公司賬戶匯款用于交割。2018年5月，雙方簽署確認函后包某某繼續(xù)向**公司賬戶匯款總計人民幣9321047.05元，平臺交割完畢。后張某某將公司更名為杭州**經濟信息咨詢有限公司并遷址至本市上城區(qū)**大道**大廈**室，利用平臺以虛假借貸標的進行融資并將資金用于兌付個人其他平臺以及歸還借款等。截至案發(fā)前，張某某吸收資金至少人民幣2200余萬元，并最終造成投資人本金損失合計人民幣1400余萬元。

2019年3月5日，被告人包某某因名下銀行賬戶被凍結主動前往公安機關說明情況。截至目前，被告人包某某已退繳和被追繳贓款共計人民幣221萬余元。魯某某二人已退出所得共計人民幣220萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：報警登記表、專項審計報告、調取證據(jù)清單、接受證據(jù)材料清單、工商登記材料、借款協(xié)議、平臺截圖、銀行交易明細、銀行電子回單、對賬單、股權轉讓協(xié)議書、交割清單、確認函、情況說明、微信截圖、行政處罰決定書、歸案經過、戶籍證明等；

2.證人證言：證人魯某某、王某某、張某某、趙某某、李某某等人的證言；

3.被告人包某某的供述和辯解;

4.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：查封筆錄；

5.電子數(shù)據(jù)：銀行及第三方支付平臺賬戶流水數(shù)據(jù)光盤。

上述犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，被告人對指控的事實、罪名及量刑建議沒有異議且簽字具結，足以認定。

本院認為，被告人包某某違反國家金融管理制度，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。系自首，應適用《刑法》第六十七條第一款。部分事實中系從犯，應適用《刑法》第二十七條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴,請依法判處。

此?致

杭州市上城區(qū)人民法院

??????????????????????????檢?察?員：戴??麗

????????????????????????二○二○年四月十七日

附：

1.被告人包某某現(xiàn)取保候審在暫住地。

????2.刑事偵查卷宗四十冊及具結書一份。