寧夏回族自治區(qū)銀川市西夏區(qū)人民檢察院

起訴書

銀西檢二部刑訴〔2020〕27號

被告人劉某，男，1979年**月**日生，漢族，居民身份號碼：4323021979********，小學(xué)文化，無業(yè)，戶籍地：湖南省沅江市**路**號，現(xiàn)居地同上。2001年因搶劫罪被深圳市寶安區(qū)人民法院判處有期徒刑5年，2014年因販賣毒品罪，被湖南省沅江市人民法院判處有期徒刑1年。

被告人李某，男，1997年**月**日生，漢族，居民身份號碼：4325031997********，高中文化，無業(yè)，戶籍地：湖南省漣源市**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)居住地：湖南省漣源市**鎮(zhèn)**村**組。

被告人謝佳欣，男，1995年**月**日生，漢族，居民身份號碼：4325241995********，初中文化，無業(yè)，戶籍地：湖南省新化縣**鎮(zhèn)**村**組**號，現(xiàn)居住地同上。

被告人李吉，男，1997年**月**日生，漢族，居民身份號碼：4325241997********，大學(xué)文化，無業(yè)，戶籍地：湖南省新化縣**鎮(zhèn)**村**組**號，現(xiàn)居住地同上。

被告人吳某某，男，1996年**月**日生，漢族，居民身份號碼：4325241996********，高中文化，無業(yè)，戶籍地：湖南省新化縣**鎮(zhèn)**村**組**號，現(xiàn)居住地同上。

以上五名被告人于2019年5月31日因涉嫌詐騙罪被西夏區(qū)公安分局刑事拘留，同年7月6日被本院批準(zhǔn)逮捕。

被告人彭威威，男，1994年**月**日生，漢族，居民身份號碼：4304811994********，初中文化，無業(yè)，戶籍地：湖南省耒陽市**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)居住地同上。2019年9月9日因涉嫌詐騙罪被我局刑事拘留，同年10月16日被本院批準(zhǔn)逮捕。

被告人王進(jìn)華，男，1996年**月**日生，土家族，居民身份號碼：5002421996********，初中文化，無業(yè)，戶籍地：重慶市酉陽縣**鎮(zhèn)**村**組**號，現(xiàn)居住地同上。2019年8月12日因涉嫌詐騙罪被西夏區(qū)公安分局刑事拘留，同年9月12日被本院批準(zhǔn)逮捕。

被告人王強(qiáng)，男，1995年**月**日生，漢族，居民身份號碼：3204811995********，初中文化，無業(yè)，戶籍地：江蘇省溧陽市**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)居住地同上。2019年6月22日因涉嫌詐騙罪被西夏區(qū)公安分局刑事拘留，同年7月6日被本院批準(zhǔn)逮捕。

被告人劉禮英，男，1996年**月**日生，漢族，居民身份號碼：4304811996********，小學(xué)文化，無業(yè)，戶籍地：湖南省耒陽市**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)居住地同上。2019年6月11日因涉嫌詐騙罪被西夏區(qū)公安分局刑事拘留，同年7月6日被本院批準(zhǔn)逮捕。

被告人羅智勇，男，1997年**月**日生，漢族，居民身份號碼：4304811997********，初中文化，無業(yè)，戶籍地：湖南省耒陽市**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)居住地同上。2019年6月11日因涉嫌詐騙罪被西夏區(qū)公安分局刑事拘留，同年7月6日被本院批準(zhǔn)逮捕。

被告人陳某某，男，1996年**月**日生，漢族，居民身份號碼：4304811996********，初中文化，無業(yè)，戶籍地：湖南省耒陽市**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)居住地同上。2019年9月13日因涉嫌詐騙罪被西夏區(qū)公安分局依法取保候?qū)彙?/span>

被告人林某某，女，1995年**月**日生，漢族，居民身份號碼：4305811995********，初中文化，無業(yè)，戶籍地：湖南省武岡市**鎮(zhèn)**村**組**號，現(xiàn)居住地同上。2019年6月14日因涉嫌詐騙罪被西夏區(qū)公安分局刑事拘留，同年7月6日被本院批準(zhǔn)逮捕。

被告人劉某、彭威威、謝佳欣、劉禮英、林某某等12人涉嫌詐騙一案，由銀川市公安局西夏區(qū)分局偵查終結(jié)，于2019年12月6日向本院移送起訴。本院受理后于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年1月20日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年2月20日補(bǔ)查重報；2020年4月3日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月3日補(bǔ)查重報，補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年1月7日、2020年3月21日、2020年6月3日分別延長審查起訴期限15日?，F(xiàn)已審查完畢，經(jīng)依法審查查明:

被告人劉某、彭威威、林某某等12人在2018年至2019年期間均系利用“存管家”（原名憑證云）網(wǎng)絡(luò)貸款平臺，以在校大學(xué)生為主要詐騙對象進(jìn)行借貸詐騙，被告人利用微信與借款人進(jìn)行聯(lián)系，并對借款人進(jìn)行審核（查看借款人的身份證，學(xué)生證，學(xué)信網(wǎng)信息，預(yù)留借款人的電話及其通訊錄里其他聯(lián)系人的電話，主要是借款人父母的聯(lián)系電話），經(jīng)審核確認(rèn)借款人確系在校學(xué)生就會給借款人放款，一般情況下放款1500元，實際到手1000元，期限為7天，到期后還款1500元，借款人的還款率高，借款額度就會逐步增加以便獲取最大利益，借款利息最高達(dá)到50%。被告人發(fā)現(xiàn)借款人不能按期還款，再放款會有風(fēng)險后，就會將其介紹給群里其他的放款人，讓其向其他放款人借款用來償還自己的借款，（被告人都有幾個微信群，群里成員都是以網(wǎng)絡(luò)平臺放貸實施詐騙的人員，相互之間利用微信群介紹借款人），下一個放款人放款并收款成功后就會給介紹人100-200元的介紹費(fèi)。這樣循環(huán)往復(fù)，很多借款人就被套牢在這個群體里，被微信群里的放款人輪流放貸，額度越壘越高，最終無力償還借款。被告人在借款人不能按期還款后，會不斷撥打借款人預(yù)留的父母及朋友的電話催促借款人還款，多次撥打無效后就會利用語言威脅、短信轟炸，發(fā)PS的色情照片等軟暴力方式催繳還款，對借款人及其父母，朋友等學(xué)習(xí)、生活造成很大的影響。

2018年10月被告人劉某、謝佳欣、李吉一起開始利用存管家平臺進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)放貸，由劉某出資提供放貸資金、租房并出錢購買放貸所需電腦、手機(jī)短信“轟炸器”等，2019年春節(jié)后被告人李某加入該團(tuán)伙，2019年3月被告人吳某某也加入該團(tuán)伙。2018年至2019年期間共向456人次放款1782880元。其中向曹某某、周某某等11人共計放貸56506.7元，收回貸款133344.81元，差額76838.11元。

2018年6、7月份被告人彭威威開始利用存管家平臺進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)放貸，2018年8月被告人劉禮英、王進(jìn)華、羅智勇陸續(xù)加入該團(tuán)伙，2019年1月被告人王強(qiáng)、陳某某也加入彭威威放貸團(tuán)伙，該團(tuán)伙由彭威威租房、與劉禮英共同出資購買網(wǎng)絡(luò)貸款所需電腦，并由彭威威提供貸款啟動資金。2018年至2019年期間共向691人次發(fā)放貸款1770064.66元。其中向曹某某、鐘某某、郝某某等31人共計放貸270358.48元，收回貸款486334.54元，差額215976.06元。

2018年被告人林某某先后與黃某某（在逃）團(tuán)伙及謝某某（另案處理）團(tuán)伙利用存管家平臺進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)放貸，2018年至2019年期間其利用“劉某某、李某某、華某某、王某某”存管家賬戶，共向65人放貸61230.54元。其中向曹某某、周某某等11人共計放貸25035.54元，收回貸款94313.58元，差額69278.04元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

電子借款合同、微信轉(zhuǎn)賬記錄、微信聊天記錄等書證；

2、曹某某、周某某、鐘某某、郝某某等被害人陳述；

3、部分被害人家屬證言；

4、陜西鴻信司法會計鑒定所司法鑒定意見書；

5、被告人劉某、彭威威、林某某等12人供述和辯解等證據(jù)收集在卷。

本院認(rèn)為，被告人劉某、彭威威、林某某等12人利用網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行放貸，惡意壘高貸款金額，在被害人無力償還時，以貸還貸方式互相在微信群里介紹借款人，使得借款人的“債務(wù)”被不斷壘高，以上12名被告人的行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第266條及《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》第3條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》25條、第26條、第27條之規(guī)定，被告人劉某、彭威威分別系其團(tuán)伙的主犯；被告人謝佳欣、李吉、李某、吳某某、劉禮英、羅智勇、王進(jìn)華、王強(qiáng)、林某某、陳某某均系本案從犯。劉某在刑罰執(zhí)行完畢五年內(nèi)又重新犯罪，系累犯，適用《中華人民共和國刑法》第65條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從重處罰；彭威威、王進(jìn)華、陳某某案發(fā)后主動到公安機(jī)關(guān)投案自首，適用《中華人民共和國刑法》第67條的規(guī)定，可以從輕或減輕處罰；以上12名被告人到案后均能如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第67條第3款之規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。以上12名被告人均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第15條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處：被告人劉某有期徒刑四年六個月并處罰金；被告人謝佳欣有期徒刑三年三個月并處罰金；被告人李吉有期徒刑三年三個月并處罰金；被告人李某有期徒刑三年并處罰金；被告人吳某某有期徒刑二年并處罰金；被告人彭威威有期徒刑四年六個月并處罰金；被告人王進(jìn)華有期徒刑三年九個月并處罰金；被告人劉禮英有期徒刑四年一個月并處罰金；被告人羅智勇有期徒刑四年并處罰金；被告人王強(qiáng)有期徒刑四年并處罰金；被告人陳某某有期徒刑三年緩刑三年并處罰金；被告人林某某有期徒刑二年十個月并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

銀川市西夏區(qū)人民法院

檢察官：張銘

陳銀牛

檢察官助理：丁澤宇

2020年6月18日

附件：

1.被告人劉某、謝佳欣、李某、李吉、吳某某、彭某某、劉禮英、王進(jìn)華、羅智勇、王強(qiáng)、林某某現(xiàn)羈押于銀川市看守所；被告人陳某某因患嚴(yán)重疾病被取保候?qū)彙?/span>

2.移送起訴書68份；認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書12份；偵查卷宗144冊。