天津市河西區(qū)人民檢察院

起訴書

津西檢公訴刑訴〔2019〕74號

被告人劉某，女，1980年**月**日出生，公民身份號碼1201131980********，漢族，中專文化，無職業(yè)，出生地天津市北辰區(qū)，戶籍地天津市北辰區(qū)**鎮(zhèn)**村**樓**號，現(xiàn)住址同戶籍地。2018年4月27日因涉嫌詐騙罪被天津市公安局河西分局刑事拘留，同年5月31日因涉嫌詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由天津市公安局河西分局執(zhí)行。

本案由天津市公安局河西分局偵查終結(jié)，以被告人劉某涉嫌詐騙罪，于2018年7月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，2018年7月31日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人、辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。其間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（自2018年9月14日至10月12日、自2018年11月27日至12月26日）；因案情復(fù)雜，依法延長審查起訴期限三次（自2018年8月31日至9月14日、自2018年11月13日至11月27日、自2019年1月27日至2月10日）。

經(jīng)依法審查查明：2015年，被告人劉某因經(jīng)營虧損造成巨額負(fù)債，后被告人劉某為歸還債務(wù)，冒充銀行工作人員身份，以辦理保險單貸款墊資、大額存單取款墊資等金融業(yè)務(wù)，給予高額利息為由，騙取他人錢財(cái)；同時虛構(gòu)還款能力，以資金周轉(zhuǎn)困難為由借款，騙取他人錢財(cái)。2016年5月至2017年11月間，被告人劉某采取上述手段，在本市河西區(qū)、北辰區(qū)等地，騙取17名被害人錢款，共計(jì)人民幣16,448,273.54元，后將上述款項(xiàng)用于支付被害人投資利息及償還個人債務(wù)。具體事實(shí)分述如下：

1、被告人劉某與楊某某系朋友關(guān)系，2016年5月至2017年9月，被告人劉某自稱光大銀行圍堤道支行**，以辦理大額存單取款墊資業(yè)務(wù)，日息可達(dá)3‰為由，收取楊某某及其朋友高某甲人民幣8,195,000元，返還人民幣7,576,890元，尚有人民幣618,110元未歸還。

2、被告人劉某與高某乙系鄰居關(guān)系。2016年7月至12月，被告人劉某自稱光大銀行圍堤道支行**，以辦理貸款墊資業(yè)務(wù)，日息可達(dá)2‰為由，收取高某乙人民幣100,000元，返還人民幣20,500元，尚有人民幣79,500元未歸還。

3、被告人劉某通過高某乙認(rèn)識其姐高某丙，2016年7月至9月，被告人劉某自稱光大銀行**，以辦理貸款墊資業(yè)務(wù)，給予日息2‰為由，收取高某丙人民幣600,000元，返還人民幣127,100元，尚有人民幣472,900元未歸還。

4、2016年7月，被告人劉某經(jīng)高某乙介紹認(rèn)識李某甲及其母李某乙，后以公司保單貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營需要資金周轉(zhuǎn)為由，并以虛假保單貸款業(yè)務(wù)協(xié)議、公司合作協(xié)議等材料騙取對方信任，多次向李某甲、李某乙借款，之后又虛構(gòu)個人在光大銀行有人民幣3000萬凍結(jié)存款，以盤活資金為由繼續(xù)向李某甲借款，至2017年9月，共計(jì)向李某甲、李某乙借款人民幣9,146,165.64元，返還人民幣4,356,912.10元，尚有人民幣4,789,253.54元未歸還。

5、2016年8月，被告人劉某經(jīng)高某乙介紹認(rèn)識韓某甲，同年8月至2017年1月，被告人劉某自稱光大銀行圍堤道支行**，以辦理貸款墊資業(yè)務(wù)，月息可達(dá)3%為由，收取韓某甲人民幣303,600元，返還人民幣35,700元，尚有人民幣267,900元未歸還。

6、2016年8月，被告人劉某通過韓某甲認(rèn)識其姐韓某乙，同年8月至12月，被告人劉某自稱光大銀行**，以辦理貸款墊資業(yè)務(wù)，月息可達(dá)3%為由，收取韓某乙人民幣100,000元，返還人民幣9,800元，尚有人民幣90,200元未歸還。

7、被告人劉某與馬某甲系朋友關(guān)系，2017年2月至6月，被告人劉某自稱原系光大銀行**，以辦理保單貸款墊資業(yè)務(wù)，日息可達(dá)2.5-3‰為由，共計(jì)收取馬某甲及其姐馬某乙人民幣442,000元，返還人民幣117,000元，尚有人民幣325,000元未歸還。

8、2016年9月，被告人劉某與郝某甲因旅游購物結(jié)識，2017年2月至8月，被告人劉某自稱在做金融項(xiàng)目，以辦理保單貸款墊資業(yè)務(wù)，日息可達(dá)1.5-2‰為由，收取郝某甲人民幣198,700元，返還人民幣55,828元，尚有人民幣142,872元未歸還。

9、被告人劉某與韓某丙系朋友關(guān)系，2017年3月至8月，被告人劉某自稱原在銀行做POS機(jī)業(yè)務(wù)，以辦理保單貸款墊資業(yè)務(wù)，日息可達(dá)2‰為由，收取韓某丙人民幣1,640,200元，返還人民幣1,167,620元，尚有人民幣472,580元未歸還。

10、2017年3月，被告人劉某經(jīng)他人介紹認(rèn)識馬某丙，同年3月至4月，被告人劉某自稱光大銀行**，以辦理保單貸款墊資業(yè)務(wù)，日息可達(dá)3‰為由，收取馬某丙人民幣3,800,000元，返還人民幣956,000元，尚有人民幣2,844,000元未歸還。

11、2015年初，被告人劉某通過微信結(jié)****，2017年4月至10月，被告人劉某以辦理平安銀行保單貸款墊資業(yè)務(wù)，日息可達(dá)2-3.5‰為由，收取賀某某人民幣272,300元，返還人民幣177,013元，尚有人民幣95,287元未歸還。

12、被告人劉某通過網(wǎng)絡(luò)結(jié)識班某某，2017年6月至2018年1月，被告人劉某以辦理保單貸款墊資業(yè)務(wù)，日息可達(dá)2-3‰為由，收取班某某人民幣166,300元，返還人民幣26,081元，尚有人民幣140,219元未歸還。

13、被告人劉某通過微信結(jié)****，2017年7月至10月，被告人劉某謊稱與平安保險公司、太平洋保險公司均有業(yè)務(wù)往來，以辦理保單貸款墊資業(yè)務(wù)，日息可達(dá)3‰為由，收取邊某某人民幣4,308,000元，返還人民幣1,211,424元，尚有人民幣3,096,576元未歸還。

14、2017年7月，被告人劉某經(jīng)他人介紹認(rèn)識周某某，同年7月至9月，被告人劉某以辦理平安銀行保單貸款墊資業(yè)務(wù)，周息可達(dá)1%為由，收取周某某人民幣1,742,500元，返還人民幣444,305元，尚有人民幣1,298,195元未歸還。

15、2017年8月，被告人劉某經(jīng)朋友介紹認(rèn)識潘某某，同年8月至9月，被告人劉某以辦理太平洋保險公司保單貸款墊資業(yè)務(wù)給予高息為由，收取潘某某人民幣3,438,000 元，返還人民幣2,015,270元，尚有人民幣1,422,730元未歸還。

16、2017年9月，被告人劉某經(jīng)朋友介紹認(rèn)識張某某，同年9月至10月，被告人劉某以辦理太平洋保險公司保單貸款墊資業(yè)務(wù)，日息可達(dá)2-3‰為由，收取張某某人民幣307,000元，返還人民幣77,299元，尚有人民幣229,701元未歸還。

17、被告人劉某與譚某某系朋友關(guān)系。2017年3月至4月，被告人劉某以辦理保單貸款墊資業(yè)務(wù)給予高息為由，收取譚某某人民幣73,469元，返還人民幣10,209元，尚有人民幣63,260元未歸還。

2018年4月27日，被告人劉某在福建省廈門市廈門車站附近被公安人員抓獲。

認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的證據(jù)如下：

1、銀行卡照片、微信轉(zhuǎn)賬記錄照片等物證；

2、銀行交易明細(xì)、合作協(xié)議、個人存款證明等書證；

3、證人黃某某、齊某某、靳某某等人的證言；

4、被害人李某甲、潘某某、邊某某等人的陳述；

5、被告人劉某的供述和辯解；

6、戶籍材料、情況說明、案件來源及抓獲經(jīng)過等其他證明材料。

本院認(rèn)為，被告人劉某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人錢款，共計(jì)人民幣16,448,283.54元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

天津市河西區(qū)人民法院

代理檢察員：馬?穎

2019年2月3日??

附：

1．被告人劉某現(xiàn)羈押于天津市河西區(qū)看守所。

2．案卷材料和證據(jù)二十八冊。

3. 量刑建議書三份。