浙江省象山縣人民檢察院

起?訴?書

象檢一部刑訴〔2020〕1496號

被告人俞某某，女，1994年**月**日出生，公民身份號碼3306021994********，漢族，文化程度大專，寧波市甬銀匯通企業(yè)管理咨詢有限公司紹興分公司員工，住浙江省紹興市越城區(qū)**街道**村**號。因本案于2020年5月20日被象山縣公安局傳喚，同日被取保候?qū)彙?/span>

被告人劉某甲，女，1994年**月**日出生，公民身份號碼3306211994********，漢族，文化程度初中，寧波市甬銀匯通企業(yè)管理咨詢有限公司紹興分公司員工，住浙江省紹興市柯橋區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2020年5月20日被象山縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年6月12日被依法逮捕。

被告人夏某甲，男，1992年**月**日出生，公民身份號碼3306821992********，漢族，文化程度大專，寧波市甬銀匯通企業(yè)管理咨詢有限公司紹興分公司員工，住浙江省上虞市**鎮(zhèn)**家**號。因本案于2020年5月20日被象山縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年6月12日被依法逮捕。

本案由象山縣公安局偵查終結(jié)，以被告人俞某某、劉某甲、夏某甲涉嫌詐騙罪，于2020年7月25日向本院移送審查起訴。本院受理后已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，并依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

陳某甲（已判刑）為了獲取非法經(jīng)濟利益，先后于2011年11月21日、2014年4月8日注冊成立寧波市甬銀企業(yè)管理咨詢有限公司、寧波市甬銀匯通投資管理有限公司（對外均稱甬銀匯通），招募被告人俞某某、劉某甲、夏某甲等人，逐步形成以陳某甲為首要分子，被告人俞某某、劉某甲、夏某甲和秦某某、劉某乙、崔某某、周某甲、陳某乙、麻某某、韓某某、李某甲、祝某某、應(yīng)某某、張某甲、黃某甲、周某乙、王某甲、賴某某、施某某、潘某甲、李某乙、章某某、王某乙、林某甲、許某某、張某乙、金某乙、楊某甲、舒某某、畢某某、沈某某、倪某某、胡某某（均另案處理）、林某乙、潘某乙、黃某乙、寧某某、阮某某、時某某、蔣某某、馬某某、殷某某、董某某、童某某、楊某乙、曹某某、羅某某（均已判刑）等人為成員的惡勢力犯罪集團。2013年以來，該惡勢力犯罪集團假借車輛抵押貸款、房產(chǎn)抵押貸款、信用貸款等民間借貸為名誘使他人簽訂借款協(xié)議、抵押合同等相關(guān)“借貸”協(xié)議，通過收取“利息”“GPS押金”“履約保證金”“評估費”“咨詢費”等費用虛增貸款金額、制造虛假給付痕跡等方式設(shè)置“套路”形成虛假債權(quán)債務(wù)關(guān)系。在借款人還款逾期時，通過多次撥打、言語威脅等方式電話催討、砸門窗、噴油漆、用膠水堵門鎖等方式上門催討以及擅自收回、扣押或變賣車輛強行索要錢財?shù)冗`法犯罪手段，要求借款人提前歸還本息并索要逾期費、催收服務(wù)費、拖車費等。該惡勢力犯罪集團通過上述方式非法占有他人財物共計人民幣13053567.72元，造成惡劣的社會影響。具體違法犯罪事實如下：

（一）詐騙犯罪事實

該惡勢力犯罪集團下設(shè)業(yè)務(wù)部、風控部、結(jié)算部、法務(wù)部、資保部等部門及紹興、嘉興、慈溪、余姚、金華、義烏等地分公司。業(yè)務(wù)部對外通過在“融360”“卡卡寶金融服務(wù)平臺”等互聯(lián)網(wǎng)平臺發(fā)布廣告、電話推銷等方式，宣稱低息、快速放款，誘使余某某、劉某丙等800多名借款人以車輛或房產(chǎn)作為抵押前來借款。接著，由風控部對借款人資質(zhì)進行審核后，和借款人簽訂借款協(xié)議、擔保合同、借款咨詢與服務(wù)協(xié)議等。協(xié)議中規(guī)定借款人逾期1天即認定違約，甬銀匯通有權(quán)拖車，借款人需要歸還本息、交納高額的違約金、逾期費、拖車費、催收服務(wù)費等。借款人上交車輛備用鑰匙1把，車輛上由甬銀匯通安裝GPS，同時出具協(xié)議金額的收條。協(xié)議簽定后，結(jié)算部根據(jù)風控部的放款單，以協(xié)議中約定的金額放款，后從借款人處收取“GPS?押金”“履約保證金”“評估費”“咨詢費”等費用。在借款人還款過程中，結(jié)算部負責統(tǒng)計還款金額等數(shù)據(jù)，并對逾期借款人進行電話催討。對經(jīng)催討后未還款的借款人，結(jié)算部將名單交予資保部，由資保部繼續(xù)催討。資保部通過多次撥打、言語威脅等方式進行電話催討，通過砸門窗、噴油漆、用膠水堵門鎖等方式進行上門催討，或趁借款人不在，使用備用鑰匙或聯(lián)系他人開鎖擅自將車輛開走，并以短信或電話告知借款人到寧波慶豐橋倉庫，江北區(qū)半浦龍蝦園等地處理后續(xù)事宜。進而以扣車不還、變賣車輛相要挾，迫使借款人提前支付本金、利息，并支付高額的逾期費、拖車費、催收服務(wù)費等費用。

被告人俞某某自2017年2月至2018年3月期間任甬銀匯通紹興分公司業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)員，招攬借款人向甬銀匯通抵押借款，參與詐騙金額共計人民幣224219.57元。被告人劉某甲自2017年至2018年3月期間任甬銀匯通紹興分公司業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)員，招攬借款人向甬銀匯通抵押借款，參與詐騙金額共計人民幣164070.25元。被告人夏某甲自2017年8月至2018年3月期間任甬銀匯通紹興分公司業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)員，招攬借款人向甬銀匯通抵押借款，參與詐騙金額共計人民幣105253.72元。

（二）其他違法事實

2015年11月12日，周某某向甬銀匯通借款。2016年7月1日，甬銀匯通資保部人員因周某某逾期未還剩余款項至周某某家中，以砸門窗的方式進行催討。

2013年9月，吳某某、楊某丙夫婦以其母親杜某某在寧波市鎮(zhèn)海區(qū)**街道**路**號**室、**弄**號**室房屋作為抵押通過甬銀匯通向鄭某某借款人民幣500000元，甬銀匯通與楊某丙簽訂融資服務(wù)委托協(xié)議書，與鄭某某簽訂投資服務(wù)委托協(xié)議書。后吳某某、楊某丙夫婦逾期未還。**路**號**?室房產(chǎn)被鎮(zhèn)海區(qū)人民法院拍賣。拍賣款人民幣200000元歸還給鄭某某，陳某甲墊付人民幣300000元給鄭某某。2017?年左右，甬銀匯通資保部人員到鎮(zhèn)海區(qū)招寶山街道**弄**號**室的杜某某家中以噴油漆的方式進行催討。2018年11月，甬銀匯通資保部人員又用膠水堵門鎖的方式進行催討。2018年12月3日早上，閻某某、董某某、時某某強行將吳某某從鎮(zhèn)海區(qū)招寶山街道**弄**號**室?guī)У浇眳^(qū)慈城半浦龍蝦園進行催討，并于約7小時后將吳某某放走。

2017年7月20日，陳某丙以車輛浙BH3****抵押向甬銀匯通借款。2017年11月左右，因逾期未支付，甬銀匯通資保部人員將該車輛拖走。后在龍蝦園談判過程中，林某乙、閻某某、潘某乙與陳某丙發(fā)生爭執(zhí)，潘某乙毆打了陳某丙。

認定以上事實的證據(jù)如下：

1．書證：戶籍證明、到案經(jīng)過、借款協(xié)議、擔保合同、借款咨詢與服務(wù)協(xié)議、企業(yè)信用信息公示報告、搜查證、搜查筆錄、扣押決定書、扣押清單、病歷資料及傷勢照片、情況說明、轉(zhuǎn)賬記錄、審計報告等；

2．證人溫某某、應(yīng)某某、王某丁、宋某甲、陳某戊、嚴某某、楊某丁、李某丙、樓某某等人的證言；

3．被害人王某戊、馮某某、宣某某、于某某、繆某某、金某丙、宋某乙、李某丁等人的陳述；

4．被告人俞某某、劉某甲、夏某甲及同案犯陳某甲、秦某某、劉某乙、李某甲、周某甲、陳某乙、林某乙、黃某乙、潘某乙等人的供述與辯解；

5．辨認筆錄、搜查筆錄等；

６.電子數(shù)據(jù)：伙伴云表格、微信轉(zhuǎn)賬記錄等。

本院認為，被告人俞某某、劉某甲、夏某甲參加惡勢力犯罪集團，以非法占有為目的，結(jié)伙虛構(gòu)事實，隱瞞真相，騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究刑事責任。被告人俞某某、劉某甲、夏某甲系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當從輕或減輕處罰。被告人俞某某、劉某甲、夏某甲到案后如實供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

象山縣人民法院

檢察員：袁學宏

????????????????????????????????????2020年8月25日

附：

1.被告人劉某甲、夏某甲現(xiàn)羈押于象山看守所，被告人俞某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.移送材料詳見清單。