上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕1048號

被告人劉某某，男，1971年**月**日生，公民身份號碼：3102251971********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍在**鎮(zhèn)**村**號**室，現(xiàn)住**鎮(zhèn)**路**弄**號**室，2019年3月29日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年4月1日延長刑事拘留期限至三十天，同年5月5日經(jīng)本院以涉嫌保險詐騙罪批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，同年6月27日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限一個月，同年7月30日經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限二個月。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌保險詐騙罪、詐騙罪，于2019年9月25日移送本院審查起訴。本院受理后，于同年9月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2019年11月8日和2020年1月8日兩次退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局浦東分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于2020年2月4日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

一、保險詐騙罪犯罪事實

2012年至2019年3月，被告人劉某某單獨或授意丁某丙、王某甲、李某甲、嚴(yán)某某、瞿某某、何某某、黃某某、顧某某、夏某某、楊某甲、陳某甲、吳某某、李某乙、趙某某、徐某某（均另案處理）等人，在醫(yī)院等場所搭識交通事故傷者羅某某、方某某、俞某某、楊某乙、馬某甲、陳某乙、張某甲、孔某某、閔某某、楊某丙、楊某丁、曹某甲、楊某戊、叢某某、丁某甲、丁某乙、王某乙、張某乙、胡某某、張某丙、張某丁、熊某某、曹某乙、馬某乙、楊某己等人，許諾為傷者代理交通事故人身傷害索賠能獲得更多保險金或賠償款，與傷者訂立口頭或書面代理索賠協(xié)議，并與司法鑒定人、律師共謀，由司法鑒定人出具與傷者傷殘等級不符的傷殘等級鑒定意見，由律師某某、陳某某（均另案處理）等人依據(jù)上述鑒定意見，通過提起民事訴訟的手段，騙取中國**保險股份有限公司等保險公司支付高于其應(yīng)當(dāng)支付的事故理賠款共計人民幣2,817,402.96元。

2018年3月至2019年4月，被告人劉某某授意趙某某，在醫(yī)院搭識交通事故傷者路某某，在代理路某某交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，意圖騙取保險理賠款金額共計人民幣142,064.6元，后因起訴對象錯誤而撤訴。

二、詐騙罪犯罪事實

2017年9月至2019年3月，被告人劉某某分別授意丁某丙、李某甲，在醫(yī)院搭識交通事故傷者高某某、馬某丙，許諾為其代理交通事故人身傷害索賠能獲得更多賠償款，與傷者訂立代理索賠協(xié)議，后通過劉某某與司法鑒定人、律師共謀，由司法鑒定人出具與傷者傷殘等級不符的傷殘等級鑒定意見，由律師依據(jù)上述鑒定意見，通過提起民事訴訟的手段，騙取上海浦東新區(qū)**有限公司支付高于其應(yīng)當(dāng)支付的賠償款共計人民幣375,576元。

2019年3月28日，被告人劉某某被公安人員抓獲，到案后如實供述了上述犯罪事實。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.證人羅某某、方某某、俞某某、楊某乙、馬某甲、陳某乙、張某甲、孔某某、閔某某、楊某丙、楊某丁、曹某甲、楊某戊、叢某某、丁某甲、丁某乙、王某乙、張某乙、胡某某、張某丙、張某丁、熊某某、曹某乙、馬某乙、楊某己、高某某、馬某丙、丁某丙、王某甲、李某甲、嚴(yán)某某、瞿某某、何某某、黃某某、顧某某、夏某某、楊某甲、陳某甲、吳某某、李某乙、趙某某、徐某某等人的證言及辨認(rèn)筆錄，《上海*甲管理咨詢有限公司司法鑒定所法醫(yī)臨床司法鑒定意見書》《上海*乙管理咨詢有限公司司法鑒定所司法鑒定意見書》《上海*研究所司法鑒定所法醫(yī)臨床鑒定意見書》，上海市浦東新區(qū)人民法院民事判決書、民事調(diào)解書，中國**保險股份有限公司等保險公司出具的反饋單、核算明細(xì)、支付憑證，上海浦東新區(qū)**有限公司一分公司出具的情況說明，上海市司法鑒定專家委員會專家咨詢意見書，上海**事務(wù)所有限公司司法審計報告，證實被告人劉某某與他人共謀，在代理交通事故人身傷害索賠過程中，使用與傷者傷殘等級不符的《法醫(yī)臨床司法鑒定意見書》，通過民事訴訟，騙取理賠款的經(jīng)過及金額。

2.上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊一大隊出具的案發(fā)經(jīng)過，證實被告人劉某某的到案情況。

3.上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊一大隊調(diào)取的戶籍資料，證實被告人劉某某的身份情況。

4.被告人劉某某對本案的犯罪事實供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人劉某某對基本犯罪事實無異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某某以非法占有為目的，伙同他人對發(fā)生的保險事故夸大損失程度騙取保險金，進(jìn)行保險詐騙活動，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十八條第一款第（二）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)以保險詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某以非法占有為目的，伙同他人采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手法，詐騙公私財物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人劉某某在共同犯罪中起主要作用，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條的規(guī)定。被告人劉某某保險詐騙罪中部分犯罪系犯罪未遂，適用《中華人民共和國刑法》第二十三條的規(guī)定，對該部分犯罪可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。被告人劉某某到案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人劉某某有期徒刑十三年六個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察員：程杰

2020年3月17日

附：

1.被告人劉某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.偵查卷宗8冊，司法審計報告1冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。

4.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第二十三條已經(jīng)著手實行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。

對于未遂犯，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。

第二十五條第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十六條組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上為共同實施犯罪而組成的較為固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)。對組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)的首要分子，按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。對于第三款規(guī)定以外的主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第六十七條第三款犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十九條判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。

數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。

數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

第一百九十八條有下列情形之一，進(jìn)行保險詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）投保人故意虛構(gòu)保險標(biāo)的，騙取保險金的；

（二）投保人、被保險人或者受益人對發(fā)生的保險事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度，騙取保險金的；

（三）投保人、被保險人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險事故，騙取保險金的；

（四）投保人、被保險人故意造成財產(chǎn)損失的保險事故，騙取保險金的；

（五）投保人、受益人故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病，騙取保險金的。

有前款第四項、第五項所列行為，同時構(gòu)成其他犯罪的，依照數(shù)罪并罰的規(guī)定處罰。

單位犯第一款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑。

保險事故的鑒定人、證明人、財產(chǎn)評估人故意提供虛假的證明文件，為他人詐騙提供條件的，以保險詐騙的共犯論處。

第二百六十六條詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑、并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。?