廣東省東莞市第二市區(qū)人民檢察院

起?訴?書

東二區(qū)檢刑訴〔2019〕3049號

被告人劉某，男，1982年**月**日出生，居民身份證號碼4306231982********，漢族，高中文化，戶籍所在地湖南省華容縣，住**鎮(zhèn)**街**組。曾因犯盜竊罪，于2017年12月15日被東莞市第一人民法院判處有期徒刑一年，于2018年6月1日刑滿釋放?，F(xiàn)因涉嫌盜竊罪，于2019年2月26日被東莞市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年4月2日被東莞市公安局逮捕。

本案由東莞市公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某涉嫌盜竊罪，于2019年5月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。審查期間，本院于2019年7月2日將案件退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年8月1日將案件重新移送本院審查起訴。由于案情復(fù)雜，本院依法決定延長審查期限至2019年9月16日。

經(jīng)依法審查查明：

2018年至2019年，被告人劉某多次冒充浦發(fā)銀行信用卡業(yè)務(wù)員，趁假裝辦卡之機(jī)，在東莞市盜竊或者冒用他人信用卡，具體如下：

1.2019年2月16日上午，劉某來到東莞市**大廈**座1705被害人楊某某的家，在假裝辦理過程中，趁楊某某不注意，盜走楊某某的中信銀行卡。當(dāng)天，劉某持該張信用卡到附近**超市**店，通過套現(xiàn)方式，盜刷卡上25000元。2月17日16時許，劉某通過在辦卡過程中盜取的楊某某信用卡個人信息，在東莞市**百貨店套現(xiàn)了楊某某光大銀行信用卡的1萬元，交通銀行信用卡的1萬元。破案后，涉案財物未繳回。

2.2018年11?月1?日17時許，劉某來到東莞市**鎮(zhèn)**村**小組**樓**房被害人李某甲的出租屋。在假裝辦卡過程中，劉某通過李某甲支付寶申請一筆1500元的貸款到李某甲支付寶綁定的中國建設(shè)銀行卡。11?月2?日，劉某在士多店，利用其在辦卡過程中獲取李某甲的銀行卡信息，通過套現(xiàn)方式，盜刷李某甲支付寶綁定的中國建設(shè)銀行卡內(nèi)1500元，中信銀行信用卡內(nèi)500元。

3.2019年1?月11?日，劉某到東莞市**鎮(zhèn)**社區(qū)**路**園**巷**號**被害人陳某甲的宿舍，在假裝為陳某甲辦理浦發(fā)銀行信用卡的過程中，獲取陳的銀行卡信息，并趁機(jī)把被害人交通銀行卡信用卡、中信銀行信用卡盜走，后在附近便利店，刷卡套現(xiàn)7500元。破案后，涉案財物未繳回。

4.2018年6?月16?日，劉某到**鎮(zhèn)**有限公司對面被害人歐某某的宿舍，在假裝為歐某某辦理浦發(fā)銀行信用卡的過程中，獲取歐某某的其他銀行卡信息，后刷卡消費(fèi)29000元。破案后，涉案財物未繳回。

5.2018年7月24日，劉某到東莞**鎮(zhèn)**路**公司**樓**辦公室，在假裝為被害人江某某辦理浦發(fā)銀行信用卡的過程中，獲取江某某的招商、民生、平安、中信銀行卡信息，后刷卡消費(fèi)25500元。破案后，涉案財物未繳回。

6.2018年11月16日，劉某到東莞**村**巷**號**加工店，在假裝為被害人陳某乙辦理浦發(fā)銀行信用卡的過程中，私自利用陳某乙的手機(jī)通過微信微粒貸貸款1萬元，并將該筆款項(xiàng)轉(zhuǎn)走。破案后，涉案財物未繳回。

7.2019年1月29日，劉某到東莞市**鎮(zhèn)**路**號，在假裝為被害人林某某辦理浦發(fā)銀行信用卡的過程中，獲取林某某的銀行卡信息，并盜走林某某的一張信用卡，后盜刷消費(fèi)51660元。破案后，涉案財物未繳回。

8.2019年1月24日，劉某到東莞**鎮(zhèn)**路**號**電子科技有限公司，在假裝為被害人樊某某辦理浦發(fā)銀行信用卡的過程中，獲取樊某某的平安銀行卡信息，后刷卡消費(fèi)35700元。破案后，涉案財物未繳回。

9.2019年1月24日，劉某到東莞市**鎮(zhèn)**村**家私店內(nèi)，在假裝為被害人曾某某辦理浦發(fā)銀行信用卡的過程中，獲取曾某某的平安銀行卡信息，并盜走曾某某的信用卡，后刷卡消費(fèi)36420元。破案后，涉案財物未繳回。

10.2018年8月20日，劉某到東莞市**鎮(zhèn)**廠后面路段，在假裝為被害人李某乙辦理浦發(fā)銀行信用卡的過程中，獲取李某乙的招商銀行卡、工商銀行卡信息，后刷卡消費(fèi)12870元。破案后，涉案財物未繳回。

11.2018年8月26日，劉某到東莞市**鎮(zhèn)**社區(qū)**光學(xué)廠對面路段，在假裝為被害人田某甲辦理浦發(fā)銀行信用卡的過程中，獲取田某甲的銀行卡信息，后刷卡消費(fèi)29870元。破案后，涉案財物未繳回。

12.2018年8月3日，劉某到東莞市**鎮(zhèn)**村**街**號路段，在假裝為被害人黎某某辦理浦發(fā)銀行信用卡的過程中，獲取黎某某的銀行卡信息，后盜刷消費(fèi)4000元。破案后，涉案財物未繳回。

13.2018年11月7日，劉某到東莞市**鎮(zhèn)**路村**服飾宿舍，在假裝為被害人郭某某辦理浦發(fā)銀行信用卡的過程中，獲取郭某某的銀行卡信息，后盜刷消費(fèi)7000元。破案后，涉案財物未繳回。

14.2018年8月10日，劉某到惠州市**縣**街道**門口，在假裝為被害人石某某辦理浦發(fā)銀行信用卡的過程中，獲取石某某的銀行卡信息，并盜刷消費(fèi)6921.22元。破案后，涉案財物未繳回。

15.2018年9月22日，劉某到東莞市**鎮(zhèn)**廣場附近，在假裝為被害人李某丙辦理浦發(fā)銀行信用卡的過程中，獲取李某丙的銀行卡信息，并盜刷消費(fèi)1100元。破案后，涉案財物未繳回。

16.2018年12月20日，劉某到東莞市**鎮(zhèn)**廠**公寓，在假裝為被害人羅某某辦理浦發(fā)銀行信用卡的過程中，獲取羅某某的銀行卡信息，并盜刷消費(fèi)44000元。破案后，涉案財物未繳回。

17.2018年8月17日，劉某到東莞市**鎮(zhèn)**村**超市附近，在假裝為被害人田某乙辦理浦發(fā)銀行信用卡的過程中，獲取田某乙的銀行卡信息，并盜刷消費(fèi)5400元。破案后，涉案財物未繳回。

2019年02月25日，公安民警經(jīng)過偵查在東莞常平將劉某抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：信用卡；2.書證：常住人口基本信息表等書證；3.被害人陳述：被害人田某乙等人的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人劉某的供述與辯解；5.勘驗(yàn)、檢查等筆錄：現(xiàn)場勘驗(yàn)筆錄等；6.視聽資料：監(jiān)控錄像等。

本院認(rèn)為，被告人劉某無視國法，以非法占有為目的，冒用他人信用卡，數(shù)額巨大，又多次盜竊他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第第一百九十六條、第二百六十四條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪、盜竊罪追究其刑事責(zé)任。劉某曾因故意犯罪被判處有期徒刑刑罰，刑罰執(zhí)行完畢后，在五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款之規(guī)定，是累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廣東省東莞市第二人民法院

檢察員：曹?鋒

2019年9月6日

附：

1.被告人劉某現(xiàn)羈押于東莞市第二看守所。

2.偵查卷23冊（光盤33張）和檢察卷1冊。

3.證據(jù)目錄1份。