和某某人民檢察院

起?訴?書

和檢刑刑訴〔2019〕99號

被告人劉某甲，男，1972年**月**日出生，居民身份證號碼1424231972********，漢族，初中文化，戶籍所在地和某某**鎮(zhèn)**街**號，住壽陽縣**號樓**單元**，晉中市**電力公司司機。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年7月11日被和某某公安局刑事拘留，于2019年7月26日被和某某公安局指定居所監(jiān)視居住，于2019年7月28日經(jīng)本院批準被和某某公安局逮捕。

本案由山西省和某某公安局偵查終結，以被告人劉某甲涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年9月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月29日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2011年至2018年期間，和某某糧油總公司下屬李陽糧庫庫管員杜某某（已另案起訴）以做生意用錢等理由陸續(xù)向被告人劉某甲借錢，按照每月7分至4分不等的高額利率支付利息。2015年開始，杜某某無力支付高額利息，便挪用變賣李陽糧庫、牛川庫點玉米，以詐騙手段騙取昔陽縣、和某某糧戶玉米的方式獲得資金，用于支付劉某甲等人高額利息及自己的資金周轉(zhuǎn)、日?；ㄤN。截止2019年5月，劉某甲通過對杜某某高利放貸獲取高額利息達180余萬元。

2017年5月8日，劉某甲以自己的轎車作為抵押在太原平安銀行借款17.57萬元，年利率16%（月利率約1.33分）。同年5月11日劉某甲以銀行轉(zhuǎn)賬的形式將此筆借款中的15萬元轉(zhuǎn)借給杜某某（扣除當月利息9000元，實際轉(zhuǎn)賬14.1萬元），劉某甲按月利率6分向杜某某收取利息，每月9000元；2018年2月份開始，劉某甲按月利率4分向杜某某收取利息，每月利息6000元；2018年7月后，劉某甲不再向杜某某收取利息。杜某某向劉某甲支付利息共計11.1萬元。2017年6月至2019年5月，劉某甲將17.57萬元的借款本息結清，共支付平安銀行借款利息40983.03元，根據(jù)利息本金比例計算，劉某甲此筆借款違法所得共計76011.64元。

2017年9月13日，劉某甲和其妻子馮某某一起到華安財產(chǎn)保險股份有限公司咨詢辦理借款事宜，以其妻子馮某某名義向浙江網(wǎng)商銀行借款118000元，年利率7%（月利率約0.58分）。2017年9月13日、14日，劉某甲將其中的5萬元、1.5萬元轉(zhuǎn)賬給杜某某，以月利率6分向杜某某收取利息，每月3900元；2018年2月份開始，劉某甲按月利率4分向杜某某收取利息，每月利息2600元；2018年7月后，劉某甲不再向杜某某收取利息。此筆借款杜某某向劉某甲支付利息共計3.25萬元。2019年8月28日，此筆借款本息結清，共支付浙江網(wǎng)商銀行借款利息11567.5元，根據(jù)本金利息比例計算，劉某甲此筆借款違法所得共計26128.07元。

被告人劉某甲以賺取利息差為目的，向平安銀行、浙江網(wǎng)商銀行借款，將借款的部分資金以遠高于銀行利率的利息轉(zhuǎn)借給杜某某，從中非法獲利共計102139.71元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、欠條、貸款資料、銀行流水、征信報告、扣押清單、協(xié)助凍結財產(chǎn)通知書（回執(zhí)）、到案經(jīng)過等；2.證人馮某某、雙亞萍、某某某、苗某某、劉某乙、楊某某、杜某某的證言；4.被告人劉某甲的供述與辯解。

本院認為，被告人劉某甲以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

和某某人民法院

檢??察??員：??楊麗軍

2019年10月8日

附：

1.被告人劉某甲現(xiàn)羈押于和某某看守所。

2.案卷材料和證據(jù)3冊。

3.涉案物品黑色帕薩特轎車一輛（晉K****3）、農(nóng)行卡一張隨案移送。