葉縣人民檢察院　

起?訴?書

葉檢二部刑訴〔2019〕102號　

　　被告人劉某甲，男，19**年**月**日出生，身份證號碼410422********0116，漢族，初中文化，葉縣道路運輸管理局職工，戶籍所在地葉縣**鎮(zhèn)**大街***號，現(xiàn)住河南省葉縣**路**小區(qū)**號樓**單元**樓西戶。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年8月15日被葉縣公安局刑事拘留；于2019年9月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于2019年9月24日被葉縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由葉縣公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲涉嫌騙取貸款罪，于2019年11月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月18日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。期間延長審查起訴期限一次。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年，被告人劉某甲通過葉縣房管局工作人員杜某某將位于葉縣人民路與**路交叉口**角的屬于王某甲、華某某所有的一棟七層樓房登記在劉某甲及妻子顧某某名下，其中，1至2層的房產(chǎn)證號為葉房私字第（*****）號；3至7層的房產(chǎn)證號葉房私字第（*****）號。2015年7月17日，被告人劉某甲虛構(gòu)顧某某與葉縣**實業(yè)有限公司的鋼材購銷合同，后劉某甲以此合同，并用葉房私字第（*****）號房產(chǎn)證所載的房屋產(chǎn)權(quán)作為抵押,以顧某某的名義從葉縣**銀行**支行騙取貸款200萬元。2017年1月24日，被告人劉某甲以其妻顧某某的名義，以相同的手段從葉縣**銀行**支行騙取貸款200萬元。2015年2月15日，被告人劉某甲虛構(gòu)其姐夫張某甲與王某乙之間的鋼材供貨合同，后劉某甲以此合同，并用葉房私字第（*****）號房產(chǎn)證所載的房屋產(chǎn)權(quán)作為抵押，以張某甲的名義從葉縣**銀行騙取貸款230萬元。2016年12月28日，被告人劉某甲伙同時任葉縣**銀行**支行行長張某乙（另案處理）以劉某甲侄女劉某乙的名義，在劉某乙提供的房產(chǎn)未辦理抵押手續(xù)的情況下，從葉縣**銀行**支行騙取貸款300萬元，該筆貸款其中一部分用于償還顧某某的到期貸款，剩余部分由劉某甲個人使用。案發(fā)前，2015年7月17日，劉某甲以顧某某的名義從葉縣**銀行**支行騙取的貸款200萬元，已歸還。2017年1月24日劉某甲以顧某某的名義從葉縣**銀行**支行騙取的貸款200萬元，尚未歸還。2015年2月15日，劉某甲以張某甲的名義從葉縣**銀行騙取的貸款230萬元，還剩本金179.23萬元未歸還。2016年12月28日，劉某甲以劉某乙的名義從葉縣**銀行**支行騙取的貸款300萬元，還剩余本金102.35萬元未歸還。以上涉案貸款本金共計481.58萬元尚未歸還。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.??被告人劉某甲的供述及辯解；

2.??證人顧某某、張某甲、劉某乙、王某丙、王某乙、郭某某等人的證言；

3.??貸款合同；

4.??戶籍證明等書證證據(jù)材料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人劉某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某甲以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從輕處理，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

葉縣人民法院　

檢察員：李雅哲

2019年12月31日　

附：

????1．被告人劉某甲現(xiàn)羈押于葉縣看守所。

2．案卷材料和證據(jù)12冊。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。