上海市長(zhǎng)寧區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬長(zhǎng)檢金融刑訴〔2020〕1054號(hào)

被告人劉某甲，女，1982年**月**日生，公民身份號(hào)碼4307221982********，漢族，碩士研究生，原系上海證****財(cái)富管理有限公司中山公園理財(cái)中心業(yè)務(wù)員，戶籍在**路**弄**號(hào)**室，暫住本市楊浦區(qū)**路**號(hào)**幢**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月14日被上海市公安局長(zhǎng)寧分局取保候?qū)彛?020年11月10日由本院繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局長(zhǎng)寧分局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年11月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人劉某甲同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年10月起，被告人劉某甲入職上海證****財(cái)富管理有限公司中山公園理財(cái)中心（以下簡(jiǎn)稱“證****”）任業(yè)務(wù)員。期間，被告人劉某甲違反國(guó)家金融管理法規(guī)從事金融業(yè)務(wù)，以支付高額利息為誘餌，向社會(huì)不特定公眾宣傳，通過銷售約定年化收益率的理財(cái)產(chǎn)品吸收公眾資金。截止案發(fā)，被告人劉某甲共向82名投資人吸收資金共計(jì)人民幣（以下幣種均為人民幣）5527萬余元，造成59名投資者損失共計(jì)1454萬余元。

2019年11月14日，被告人劉某甲經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知后主動(dòng)到案，如實(shí)供述上述事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、證人楊某甲、楊某乙、劉某乙的證言及其提供的《投資人信息登記表》等證實(shí)，上述人員通過被告人劉某甲購(gòu)買了證****的相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品。

2、同案關(guān)系證人馬某某、李某某、潘某某等人的證言、《個(gè)人出借咨詢服務(wù)協(xié)議》、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議》、《收款確認(rèn)書》、《智**服務(wù)協(xié)議》等書證證實(shí)，證****公司、上海**服務(wù)有限公司未獲相應(yīng)資質(zhì)向社會(huì)不特定公眾吸收存款的事實(shí)。

3、上海**有限公司司法會(huì)計(jì)鑒定意見書（滬司會(huì)鑒字[2020]第451號(hào)）證實(shí)，被告人劉某甲參與非法吸收公眾存款的金額。

4、被告人劉某甲提供的充值提現(xiàn)記錄截圖及相關(guān)銀行交易明細(xì)等證實(shí)，被告人劉某甲本人的投資情況。

5、公安機(jī)關(guān)出具的案發(fā)經(jīng)過表格、戶籍資料等證實(shí)，被告人劉某甲的身份信息及到案情況。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某甲違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，參與非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。本案系單位犯罪，被告人劉某甲為單位犯罪直接責(zé)任人員，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第三十一條。被告人劉某甲犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕處罰。被告人劉某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人劉某甲有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金之刑罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市長(zhǎng)寧區(qū)人民法院

檢察員：史曉俊

檢察官助理：孫瑜陽

2020年11月20日

附：

1、被告人劉某甲（1590055****）現(xiàn)取保候?qū)徲谄鋾鹤〉亍?/span>

2、案卷材料和證據(jù)六冊(cè)。

3、《適用簡(jiǎn)易程序建議書》、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》各一份。

4、相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條????非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十一條????單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款????犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條????被告人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條????人民檢察院認(rèn)為被告人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

被告人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。