湖南省桃江縣人民檢察院

起?訴?書

桃檢刑訴〔2020〕227號(hào)

被告人劉某甲，女，1964年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4323251964********，漢族，中專文化，農(nóng)**銀行退休職工，戶籍所在地湖南省益陽市桃江縣**鎮(zhèn)，住桃江縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月23日被桃江縣公安局刑事拘留；經(jīng)桃江縣人民檢察院決定，于2020年4月24日被桃江縣公安局執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)人莫春松，湖南湘資律師事務(wù)所律師。

本案由益陽市桃江縣公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪罪，于2020年6月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年6月19日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。因案情復(fù)雜，本院延長(zhǎng)審查起訴期限一次至2020年8月3日。被告人劉某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人劉某甲不具備吸收資金的資質(zhì)，以自己系桃江農(nóng)**銀行退休職工需要完成攬儲(chǔ)任務(wù)為由，以支付高額利息為誘餌，通過口口相傳的方式向社會(huì)不特定的公眾吸收借款，共計(jì)吸收李某甲等四十多名人員本金1963.7萬元，償還利息365.441萬元。具體情況如下：

1、被告人劉某甲向肖某甲借款75萬元，劉某甲按照約定月息總共支付肖某甲226400元利息，已還本金10萬元，65萬元本金未還。

2、被告人劉某甲五次向李某甲借款共計(jì)63萬元；兩次向李某甲的女兒鐘某甲借款共計(jì)20.4萬元；向李某甲的女婿吳某某借款10萬元；向李某甲的婆婆胡某某借款1.3萬元。按照約定的月息支付李某甲及其家人鐘某甲、吳某某、胡某某利息共計(jì)33.148萬元，本金均未還。

3、被告人劉某甲兩次向夏某甲借款共計(jì)15萬元，按照約定的月息向夏某甲支付0.75萬元利息，本金未還。

4、被告人劉某甲向郭某某中借款4萬元，口頭約定月利息為1分5，本金未還。

5、被告人劉某甲兩次向肖某乙借款共計(jì)33萬元，按照約定的月息已支付肖某乙利息1.98萬元，本金未還。

6、被告人劉某甲四次向詹某甲借款共計(jì)120萬元;三次向詹某甲的女兒詹某乙借款共計(jì)50萬元。按照約定的月息支付詹某甲利息18.6萬元，支付詹某乙利息4.2萬元，本金均未還。

7、被告人劉某甲向五次向丁某某借款共計(jì)37萬元，按照約定的月息支付丁某某14.565萬元利息，本金未還。

8、被告人劉某甲三次向楊某某借款共計(jì)101萬元，按照約定的月息支付楊某某利息4.65萬元，本金未還。

9、被告人劉某甲陸續(xù)找李某乙借款共計(jì)80萬元，按照約定的月息支付李某乙利息20.4萬元，本金未還。

10、被告人劉某甲兩次向夏某某借款共計(jì)10萬元，按照約定的月息支付夏某某利息1.425萬元，本金未還。

11、被告人劉某甲兩次向何某某借款共計(jì)10萬元，按照約定月息支付河某某利息2.1萬元，本金未還。

12、被告人劉某甲分五次向蔡某某借款共計(jì)80萬元，按照約定的月息支付蔡某某利息18.93萬元，本金未還。

13、被告人劉某甲分三次向黃某某借款共計(jì)50萬元，按約定月息支付黃某某利息17.61萬元，本金未還。

14、被告人劉某甲向胡某某借款30萬元，按約定月息支付胡某某利息3萬元，本金未還。

15、被告人劉某甲向鐘某乙借款3萬元；向鐘某乙的母親劉友秀借款15萬元。按約定月息支付劉某乙0.9萬元利息，本金均未還。

16、被告人劉某甲三次向鐘某丙及其丈夫鄒某某借款共計(jì)4萬元，按照約定的利息支付鐘某丙及其丈夫鄒某某利息0.3萬元，本金未還。

17、被告人劉某甲七次向楊某某借款共計(jì)31萬元，按照約定月息支付9.528萬元利息，本金未還。

18、被告人劉某甲七次向皮某某借款共計(jì)160萬元，按照約定的月息支付皮某某利息25.68萬元,本金未還。

19、被告人劉某甲四次向龔某某、吳某某夫婦借款共計(jì)27萬元，按照約定的月息支付了龔某某、吳某某12.18萬元利息，本金未還，本金中包含利息轉(zhuǎn)存的1.08萬元。

20、被告人劉某甲十次向曾某甲借款144萬元，向曾某乙借款20萬元。按照約定月息支付曾某甲息23.715萬元，本金均未還。

21、被告人劉某甲三次向鐘某甲借款共計(jì)58萬元，兩次向鐘某甲的母親胡某某借款共計(jì)10萬元.按照約定的月息支付鐘某甲利息12.18萬元、支付胡某某利息1.92萬元。本金均未還。

22、被告人劉某甲陸續(xù)向胡某某借款共計(jì)35萬元。按照約定月息支付胡某某利息10萬元以上，本金未還。

23、被告人劉某甲兩次向文某某借款共計(jì)4萬元。按照約定的月息支付文某某0.684萬元利息，本金未還。

24、被告人劉某甲四次向肖某某借款共計(jì)60萬元。按照約定的月息支付9萬元利息，本金未還。

25、被告人劉某甲三次向劉某丙借款共計(jì)57萬元。按照約定的月息支付劉某丙利息6.15萬元，本金未還。

26、被告人劉某甲兩次向劉某丁借款共計(jì)15萬元，三次向劉某丁的父親劉某戊借款共計(jì)22萬元。按照約定的月息支付劉某丁5.88萬元利息，支付劉某戊11.85萬元利息，本金均未還。

27、被告人劉某甲四次向徐某某及其丈夫周某某借款共計(jì)96萬元。按照約定的月息支付徐某某、周某某夫婦利息1.24萬元，本金未還。

28、被告人劉某甲兩次向曾某某借款共計(jì)50萬元。按照約定的月息支付曾某某利息13.6萬元，本金元未還。

29、被告人劉某甲三次向楊某某及其丈夫吳某某借款共計(jì)40萬元;兩次向楊某甲的父親楊某乙借款共計(jì)10萬元;三次向楊某甲的二姐楊某丙借款共計(jì)20萬元。按照約定的月息支付吳某某、楊某甲夫婦利息2萬元，支付楊某乙利息0.85萬元，支付楊某丙利息1.25萬元。本金均未還。

30、被告人劉某甲四次向趙某某借款共計(jì)15萬元。按照約定的月息支付趙某某利息2.08萬元，本金未還。

31、被告人劉某甲七次向潘某某借款共計(jì)112萬元。按照約定的月息共計(jì)支付潘某某利息8.7萬元，本金未還。

32、被告人劉某甲四次向楊某某借款共計(jì)106萬元，按照約定月息支付利息32.856萬元，本金未還。

33、被告人劉某甲三次向陶某某借款共計(jì)70萬元，按照約定月息支付利息20余萬元，本金未還。

案發(fā)后，被告人劉某甲于2020年3月23日主動(dòng)到桃江縣公安局投案自首。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：法律文書、到案經(jīng)過、戶籍信息、借條、轉(zhuǎn)賬記錄、銀行流水等；2、證人證言：證人肖某甲、李某甲、夏某甲、肖某乙、詹某某、丁某某、楊某某、李某乙、夏某乙、河某某、鐘某甲、鐘某乙、鐘某丙等三十六名證人的證言；3、被告人劉劉某甲的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某甲以口口相傳的方式向社會(huì)不特定公眾吸收存款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可從寬處理；被告人劉某甲投案自首，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，可以從輕處罰；被告人劉某甲系初犯，可酌定從輕處罰。建議判處被告人劉某甲五年以上六年以下有期徒刑，并處罰金十萬元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

桃江縣人民法院

檢察官：李詩云

2020年8月3日

附件：

1.被告人現(xiàn)在羈押于益陽市女子看守所

2.案卷材料和證據(jù)八冊(cè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份_?