安徽省明某某人民檢察院　

起?訴?書

明檢二部刑訴〔2019〕48號　

被告人劉某甲，男，1963年**月**日出生，安徽省明某某人，居民身份證號碼3411821963********，漢族，初中文化，住明某某**街道辦事處**村**組**號。1984年1月13日因犯流氓罪被嘉山縣人民法院判處有期徒刑五年，2019年9月6日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被明某某公安局刑事拘留，同年9月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)被明某某公安局依法逮捕，現(xiàn)羈押于明某某看守所。

本案由明某某公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪、詐騙罪于2019年11月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料，被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、非法吸收公眾存款罪

2013年以來被告人劉某甲、曹某甲夫妻以其自營的名煙名酒店和做工程需要資金周轉(zhuǎn)的名義，以許諾給高利息（利息從1.5分至6分不等）的誘惑，通過親戚朋友采取口口相傳的方式，分別或者共同大肆在外借款。其中：

1、被告人劉某甲，通過鄭某甲的介紹從吳某甲、吳某乙父子處借得借款200萬元（本金未還）、從盧某甲處借得借款270萬元（本金未還）、從龔某甲處借得借款64萬（本金未還）。????

2、被告人劉某甲通過周某甲介紹，從孫某甲處借得借款100萬元，實際到手現(xiàn)金96萬元（本金未還）。????

3、被告人劉某甲通過賀某甲介紹，從孫某乙處借得借款400萬元（已經(jīng)歸還）。

4、被告人劉某甲通過金某甲介紹，從金某乙處借得借款100萬元（后被**公司承擔(dān)，以房抵債，已經(jīng)歸還）。????

5、2015年12月18日，被告人劉某甲通過孫某乙介紹，以房產(chǎn)抵押從馬某甲處借得借款70萬元（以房抵債，已經(jīng)歸還）。

6、被告人劉某甲通過汪某甲，由汪某甲從身邊親朋好友借款數(shù)次共計120萬元（本金歸還）。

另查明，被告人劉某甲伙同妻子曹某甲自2013年以來，從劉某乙處借得借款180萬元（本金未還）、辛某某借款20萬元、從姜某某處借款89.35萬元，單獨從韓某某借款處50萬元（后被**公司承擔(dān)，以房抵債，現(xiàn)已歸還）、從萬某某處借款50萬、從湯某某處借款數(shù)次77萬元（最后72萬沒有歸還）、從賀某甲借款200萬元（最后與**公司結(jié)清）、從陳某甲借款50萬（實際借款48萬）。??

二、詐騙罪??

2013年以來被告人劉某甲、曹某甲夫妻以其經(jīng)營的名煙名酒店和建設(shè)明光**財富廣場需要資金周轉(zhuǎn)的名義，以許諾給付高利息（利息從1.5分至6分不等）的誘惑，通過親戚朋友采取口口相傳的方式分別或者共同大肆在外借款，借得錢款以后劉某甲用于償還舊的債務(wù)、利息，以及建設(shè)**財富廣場工程、經(jīng)營煙酒店等，導(dǎo)致債務(wù)越壘越多。在具體經(jīng)營過程中，被告人劉某甲掛靠徽明建設(shè)集團(tuán)有限公司（原明某某二建公司）承建了明某某**置業(yè)公司開發(fā)的**財富廣場工程（后經(jīng)審計，該工程總造價約3700萬元），該工程從2014年6月簽訂施工合同以后開始建設(shè)，2015年4月28日前，**財富廣場主體工程已經(jīng)結(jié)束，此時徽明建設(shè)集團(tuán)有限公司已經(jīng)支付劉某甲**財富廣場工程款1500余萬元。而截至2015年4月28日，已經(jīng)有證據(jù)證明的被告人劉某甲經(jīng)手的債務(wù)已經(jīng)達(dá)到1400多萬元，即：從劉某乙處借得借款180萬元（本金未還），從吳某甲、吳某乙父子處借得借款200萬元，從盧某甲處借得借款270萬元，欠龔某甲64萬，欠孫某甲100萬元，欠汪某甲120萬元，從辛某某處借款20萬元，從姜某某處借款89.35萬元，從韓某某處借款50萬元，從萬某某處借款50萬，欠湯某某借款77萬，欠陳某甲借款50萬，欠呂某某借款31.8萬元，欠楊某甲2015年1月借款130萬，欠馬某乙10萬元，欠陳某乙40萬；已經(jīng)有證據(jù)證明的劉某甲妻子曹某甲經(jīng)手的債務(wù)已經(jīng)達(dá)到1400萬元左右，即：欠曾某某10萬元、欠常某甲59萬元、欠段某某借款26.55萬元，洪某甲借款175萬元，從曹某乙借款30萬，欠陳某丙借款74萬元，欠桑某某借款33.6萬元，欠戴某某借款119萬元，欠聞某甲及其女兒借款32萬元，欠孫某丙借款加貨款58.5萬，欠陳某丁借款79萬元，從劉某丙借款100萬元，張某甲借款35萬元，從徐某甲借款20萬元，從洪某乙借款50萬元、從周某乙借款15萬元，欠牛某甲80萬，從許某某借款數(shù)次（80萬本金未還），通過趙某甲借款90萬元，從蔡某某借款30萬元，從李某甲處借款12萬，從張某甲處陸續(xù)借款6次170萬元（以房抵債，現(xiàn)已歸還），姜某某處借款加酒款18萬余元，夫妻家庭合計負(fù)債約2800余萬元（不包含資產(chǎn)抵押銀行借款），而被告人劉某甲的家庭資產(chǎn)為洪武花園一套門面房、明東香樟園有8間門面房價值400萬左右、汪沖小區(qū)一套自建房價值70萬左右、明舊路花園菜場有一塊商業(yè)用地價值120萬左右、和順花園東邊紅酒店價值100萬左右、金祥建筑公司價值30萬左右，且洪武花園的一套門面房、明東香樟園的8間門面房、汪沖小區(qū)的一套自建房、明舊路花園菜場的商業(yè)用地均被劉某甲、曹某甲用于銀行抵押貸款。2015年4月28日后，雖然被告人劉某甲承建的**財富廣場工程尚有部分工程款未結(jié)，但該未結(jié)工程款也僅僅只夠支付劉某甲建設(shè)工程時從**置業(yè)股東處的借款和利息以及商品混凝土材料款（混凝土材料款300余萬元、賀某甲借款200萬元、欠孫某乙400萬元、從**公司借款405萬、借金某乙100萬），后經(jīng)2015年12月8日，**公司、徽明集團(tuán)、劉某甲三方確認(rèn)，還欠劉某甲工程款1400萬，劉某甲實際只凈到手350萬元。被告人劉某甲在明顯喪失償還能力、工程明顯虧本的情況下，為繼續(xù)維持局面，造成讓社會相信有償還能力的假象，仍然大肆不計成本、不計后果的瘋狂借債，以新債還舊債，以借款為名詐騙錢財，其中：于2015年5月至2015年6月詐騙盧某甲230萬元、于2015年8月31日詐騙陳某戊100萬（后歸還20萬），于2015年9月11日詐騙周某丙15萬元、于2015年9月25日詐騙劉某乙20萬、于2015年11月詐騙劉某丁4萬元（2萬未歸還）、2016年2月詐騙唐某甲5萬元、詐騙趙某乙5萬元、詐騙趙某丙5萬元；伙同其妻子于2015年6月從王某甲借款13萬元、于2015年6月從王某乙借款10萬元、于2015年7月從姜某某借款9萬元、于2015年7月1日從聞某甲處借款10萬元、于2015年11月2日從陳某己借款35萬元、于2016年6月12日從劉某戊處借款18萬元。

2019年9月6日，被告人劉某甲向明某某公安局投案，對上述犯罪事實供認(rèn)不諱。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、民事調(diào)解書、民事判決書、不動產(chǎn)信息查詢、房產(chǎn)登記證明、借款憑證、借款合同、個人信用報告、房地產(chǎn)權(quán)登記信息、執(zhí)行裁定書、私營企業(yè)基本注冊信息查詢單、工程造價審定簽署表、工程款明細(xì)、建設(shè)工程施工合同、承包合同、借條、轉(zhuǎn)賬記錄、交易明細(xì)、身份證明、抓獲經(jīng)過、刑事判決書等；

2、證人曹某甲、鄭某甲、劉某乙、吳某乙、吳某甲、盧某甲、龔某甲、龔某乙、孫某甲、周某甲、孫某乙、賀某甲、金某乙、馬某甲、汪某甲、辛某某、姜某某、韓某某、萬某某、湯某某、陳某甲、盛某某、李某乙、常某甲、段某某、洪某甲、曹某乙、吳某丙、盧某乙、陳某乙、陳某丙、桑某某、戴某某、聞某甲、聞某乙、劉某己、劉某庚、孫某丙、陳某丁、李丙、洪某乙、劉某丙、劉某辛、徐某甲、牛某甲、周某乙、許某某、蔡某某、徐某乙、趙某甲、李某甲、張某甲、陳某戊、周某丙、劉某丁、趙某乙、趙某丙、王某甲、王某乙、胡某甲、劉某戊、牛某乙、孫某丁、賀某甲、金某甲、李某丁、曹某丙、豐某某、鄧某某、解某某、李某戊、唐某乙、李某己、申某某、羅某某、丁某甲、錢某某、唐某丙、江某甲、劉某壬、孫某戊、高某某、尤某某、祁某某、胡某乙、吳某丁、丁某乙、秦某某、毛某某、龐某某、曹某丁、江某乙、鄭某乙、殷某某、張某乙、王某丙、郭某甲、牛某丙、武某某、胡某丙、吳某戊、丁某丙、王某丁、賈某某、胡某丁、李某庚、季某某、徐某丙、李某辛、胡某戊、徐某丁、程某甲、劉某癸、陳某庚、沈某某、劉某子、陸某某、馬某丙、楊某乙、吳某己、王某戊、汪某乙、程某乙、劉某丑、潘某某、馮某某、劉某寅、周某丁、陳某辛、郭某乙、陶某某、李某壬、魏某某、邵某某、賀某乙、徐某戊、常某乙、曹某戊、馮某乙證言；

3、被告人劉某甲的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人劉某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某甲伙同他人，違反國家規(guī)定，向社會不特定人員變相吸收公眾存款，數(shù)額巨大，詐騙他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任。其非法吸收公眾存款罪法定刑為三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金，詐騙罪法定刑為十年以上有期徒刑或無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。劉某甲犯罪以后自動投案，并如實供述自己的罪行，系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款規(guī)定，可以從輕處罰；劉某甲承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省明某某人民法院

檢察員：李貫中

2019年12月11日

附：

????1、被告人劉某甲現(xiàn)羈押于明某某看守所。

2、案卷材料和證據(jù)十二冊。

3、審訊光盤一張。