甘谷縣人民檢察院　

起?訴?書(shū)

谷檢一部刑訴〔2020〕73號(hào)　

　　被告人劉某甲，男性，1976年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6205231976********，漢族，初中文化程度，農(nóng)民，政治面貌：群眾，戶籍所在地甘肅省天水市甘谷縣，住甘谷縣**鎮(zhèn)**村**巷**號(hào)，無(wú)前科。因涉嫌貸款詐騙罪，于2019年10月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年10月31日被甘谷縣公安局逮捕。

????本案由甘肅省甘谷縣公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲涉嫌貸款詐騙罪，于2019年12月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（2020年1月24日至2020年2月23日；2020年4月8日至2020年4月30日），因案情復(fù)雜延長(zhǎng)審查起訴期限兩次（2020年3月24日至2020年4月7日；2020年6月1日至2020年6月15日）。

????經(jīng)依法審查查明：

1.?2015年3月，被告人劉某甲通過(guò)同村的劉某乙、胡某甲二人，要來(lái)劉某丙（劉某乙哥哥）、胡某乙（胡某甲哥哥）的身份證、戶口本，以劉某丙、胡某乙的名義在甘谷縣農(nóng)行申請(qǐng)了雙聯(lián)貸款。與此同時(shí)，被告人劉某甲找到在甘谷縣**衛(wèi)生院上班的牛某某，要求其為自己擔(dān)保一筆貸款，牛某某同意后，在反擔(dān)保合同上簽了字，并提供了銀行流水等相關(guān)材料，被告人劉某甲遂在該反擔(dān)保合同上簽了貸款申請(qǐng)人劉某丙、胡某乙的名字，并將相關(guān)材料交至甘谷縣新興財(cái)政所，由新興財(cái)政所、甘谷縣財(cái)政局先后審核后，甘谷縣**企業(yè)擔(dān)保公司同意為劉某丙、胡某乙的貸款提供擔(dān)保。該兩筆雙聯(lián)貸款于2015年3月25日發(fā)放共計(jì)10萬(wàn)元，被告人劉某甲將該10萬(wàn)元用于吸毒等花銷。后因貸款逾期未還，甘谷縣農(nóng)業(yè)銀行從甘谷縣**企業(yè)擔(dān)保公司扣除了該兩筆貸款的本金及利息。之后，因甘谷縣**企業(yè)擔(dān)保公司向牛某某催款，牛某某聯(lián)系劉某甲無(wú)果后，于2019年5月30日將以上兩筆貸款連本帶息歸還。

2.?2016年年初，被告人劉某甲以自己要申請(qǐng)雙聯(lián)貸款為由，要來(lái)了同村吸毒人員劉某丁、劉某戊的身份證、戶口本，并讓劉某丁、劉某戊去銀行協(xié)助自己申請(qǐng)貸款。與此同時(shí)，被告人劉某甲偽造了頡某某的身份證復(fù)印件等材料，以頡某某的名義申請(qǐng)反擔(dān)保。被告人劉某甲將偽造的反擔(dān)保合同等材料交于新興鎮(zhèn)財(cái)政所，由新興鎮(zhèn)財(cái)政所、甘谷縣財(cái)政局先后審核后，甘谷縣**企業(yè)擔(dān)保公司同意為劉某丁、劉某戊的貸款提供擔(dān)保。該兩筆雙聯(lián)貸款于2016年1月26日發(fā)放共計(jì)10萬(wàn)元，之后，被告人劉某甲將該10萬(wàn)元用于吸毒等花銷。后因貸款逾期未還，甘谷縣農(nóng)業(yè)銀行從甘谷縣**企業(yè)擔(dān)保公司扣除了該兩筆貸款的本金及利息。

3.?2016年2月，因甘谷縣**鎮(zhèn)**村村民劉某己需要貸款，但被告人劉某甲已以劉某己名義在郵政銀行申請(qǐng)了貸款，且未歸還清，劉某己遂找到被告人劉某甲問(wèn)貸款之事。被告人劉某甲便允諾為劉某己申請(qǐng)貸款，劉某己便找到自己弟弟劉某庚和鄰居王某甲，告知自己要申請(qǐng)貸款，并借用了劉某庚和王某甲的身份證及戶口本，準(zhǔn)備以兩人名義在甘谷縣農(nóng)行申請(qǐng)貸款。與此同時(shí)，劉某己以自己要貸款為由，讓甘谷縣**衛(wèi)生院上班的親戚田某某為自己做擔(dān)保人，并要來(lái)了田某某的單位證明、工資流水等相關(guān)材料交于甘谷縣農(nóng)行的工作人員馬某某，但馬某某審查后稱田某某不符合擔(dān)保人資格，無(wú)法擔(dān)保貸款。被告人劉某甲便承諾將自己以王某乙名義申請(qǐng)的貸款發(fā)放后給劉某己，劉某庚和王某甲的貸款自己想辦法。劉某己表示同意，并將田某某無(wú)法擔(dān)保之事告知了田某某。之后，被告人劉某甲帶劉某庚和王某甲申請(qǐng)了雙聯(lián)貸款，同時(shí)，對(duì)該兩筆雙聯(lián)貸款以田某某名義申請(qǐng)了反擔(dān)保，被告人劉某甲將田某某的相關(guān)材料和虛假的反擔(dān)保合同交于新興鎮(zhèn)財(cái)政所，由新興鎮(zhèn)財(cái)政所、甘谷縣財(cái)政局先后審核后，甘谷縣**企業(yè)擔(dān)保公司同意為劉某庚、王某甲的雙聯(lián)貸款提供擔(dān)保。在此期間，被告人劉某甲將王某乙名下的部分貸款交給劉某己。之后，劉某庚、王某甲名下的兩筆雙聯(lián)貸款于2016年2月3日發(fā)放共計(jì)10萬(wàn)元，被告人劉某甲將該兩筆貸款用于吸毒等花銷。2016年8月3日，被告人劉某甲因吸毒成癮被甘谷縣公安局強(qiáng)制隔離戒毒。后因貸款逾期未還，甘谷縣農(nóng)業(yè)銀行從甘谷縣**企業(yè)擔(dān)保公司扣除了該兩筆貸款的本金及利息。

????認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：報(bào)案材料、接處警情況登記表、受案登記表、立案決定書(shū)、到案經(jīng)過(guò)、批準(zhǔn)逮捕決定書(shū)、逮捕證、戶籍證明、吸毒人員動(dòng)態(tài)管控詳細(xì)信息、強(qiáng)制隔離戒毒決定書(shū)、吸毒成癮認(rèn)定書(shū)、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、反擔(dān)保合同、雙聯(lián)貸款申請(qǐng)及發(fā)放相關(guān)資料、雙聯(lián)貸款代償農(nóng)戶統(tǒng)計(jì)表等書(shū)證；2.證人證言：馬某某等29名證人的證言；3.被告人的供述及辯解：被告人劉某甲的供述及辯解；4.視聽(tīng)資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人劉某甲以非法占有為目的，騙取公私財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

甘谷縣人民法院　

檢察官：郭潔璐

檢察官助理：張文慧

書(shū)記員：張昭

2020年6月11日　

附件：

1.被告人劉某甲現(xiàn)羈押于甘谷縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)六冊(cè)；