江西省瑞金市人民檢察院　

起?訴?書

瑞檢公訴刑訴〔2020〕168號(hào)　

　　被告人劉某甲，男，1977年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3621021977********，漢族，初中文化程度，個(gè)體工商戶，戶籍所在地江西省瑞金市**鎮(zhèn)**大道**巷**號(hào)，現(xiàn)居住地江西省瑞金市**鎮(zhèn)**路，因涉嫌詐騙罪，于2019年11月12日被瑞金市公安局取保候?qū)?/span>，于2020年6月10日被本院取保候?qū)?/span>。

本案由瑞金市公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲涉嫌詐騙罪，于2020年6月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年6月5日已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年下半年，被告人劉某甲在瑞金市**鄉(xiāng)**村承包了約300余畝山地準(zhǔn)備用于種植臍橙。2016年上半年，劉某甲獲悉“產(chǎn)業(yè)扶貧信貸通”帶動(dòng)型企業(yè)貸款政策，便以其母親郭某某的名義在瑞金市**鎮(zhèn)工商所注冊(cè)了“瑞金市**家庭農(nóng)場(chǎng)”，并委托其父親劉某乙及**鄉(xiāng)**村村干部劉某丙幫忙收集了13戶貧困戶的資料，隨后根據(jù)這些資料偽造了與貧困戶的勞動(dòng)用工合同，順利貸到了“產(chǎn)業(yè)扶貧信貸通”130萬(wàn)元人民幣的貸款，并按政策成功申請(qǐng)到了2016年第四季度的貸款貼息共計(jì)人民幣7976.04元。

2017年，申請(qǐng)貸款貼息的政策發(fā)生變化，需要企業(yè)與貧困戶簽訂入股分紅協(xié)議，且每年要確保貧困戶分紅4800元人民幣并提供銀行流水。劉某甲再次收集了13戶貧困戶的資料，偽造了入股分紅協(xié)議書，并利用這些資料以貧困戶的名義在**鄉(xiāng)農(nóng)商銀行開設(shè)了銀行賬戶（其中一戶貧困戶系自己向劉某甲提供的農(nóng)商銀行銀行卡），劉某甲通過(guò)其母親郭某某的農(nóng)商銀行賬戶向這13戶貧困戶的賬戶內(nèi)分兩筆共轉(zhuǎn)入4800元人民幣，劉某甲憑借這些材料申請(qǐng)了2017年全年的貸款貼息，共計(jì)獲得人民幣31303.83元的貼息。

2019年2月，劉某甲獲悉省委巡視組在調(diào)查其違規(guī)申請(qǐng)貸款貼息的問(wèn)題，便將39279.87元貼息歸還至瑞金市財(cái)政賬戶，并將130萬(wàn)元貸款提前還給了銀行。劉某甲于2019年11月12日主動(dòng)向瑞金市公安局投案自首。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.書證：抓獲經(jīng)過(guò)、匯總表及雇傭合同、推薦表及入股分紅協(xié)議書等書證；2.被告人的供述和辯解：被告人劉某甲的供述和辯解；3.證人證言：郭某某、劉某丁、劉某丙等15名證人的證言；4.視聽資料：同步錄音錄像光盤2張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某甲以非法占有為目的，偽造材料，騙取國(guó)家貸款貼息共計(jì)人民幣39279.83元，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。劉某甲自動(dòng)投案并如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，系自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰；同時(shí)，劉某甲主動(dòng)退贓，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第二款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江西省瑞金市人民法院　

檢??察??官：楊晶

檢察官助理：劉麗

2020年6月23日　

附件：

??????1.被告人劉某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩?/span>

2.偵查卷貳冊(cè)，檢察卷壹冊(cè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份

4.《量刑建議書》一份