福建省漳平市人民檢察院

起?訴?書

漳檢檢一刑訴〔2020〕277號

被告人劉某甲，男，1971年**月**日出生，公民身份號碼3526261971********，漢族，中專文化程度，出生地福建省漳平市，戶籍所在地福建省漳平市，現(xiàn)住福建省漳平市**路**號**幢**梯**室。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年6月6日被漳平市公安局取保候?qū)彛?020年5月26日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由漳平市公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年5月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年5月26日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年8月，被告人劉某甲在中國郵政儲蓄銀行股份有限公司漳平支行辦理信用卡（卡號62281100********，初始額度為人民幣60000元），后于2013年至2015年期間使用該信用卡進行日常消費。2015年至2016年期間，被告人劉某甲使用該信用卡額度進行套現(xiàn)用于炒股，在炒股過程中巨額虧損。2016年，被告人劉某甲再次使用信用卡套現(xiàn)進行炒“微盤”（即一種使用微信進行的期貨買賣），并再次巨額虧損。2017年7月份，被告人劉某甲將該信用卡初始額度60000元及臨時增加的額度40000元刷出，至2017年9月21日形成逾期透支未還。中國郵政儲蓄銀行股份有限公司漳平支行在被告人劉某甲逾期后，于2017年10月27日進行上門催收，2018年1月17日進行電話催收，被告人劉某甲仍未能全按照約定如期償還各筆應(yīng)還款項。截止2018年12月18日，該卡合計透支本息共計人民幣122812.72元，其中本金人民幣95433.87元。

因欠了大量外債，2018年，被告人劉某甲以使用其父親劉某乙名下的房子銷售給自己名下的形式，套取公積金。2018年11月27日，李某某將自己名下房子以10萬元（合同簽訂價格為8萬元）銷售給劉某甲。2019年3月6日被告人劉某甲從中國鐵路**局集團有限公司**機務(wù)段辭職，并逃至廣東省深圳市務(wù)工，在務(wù)工期間也未與中國郵政儲蓄銀行股份有限公司漳平支行聯(lián)系還款，逃避銀行催收。

2019年5月29日，被告人劉某甲被深圳市公安局粵海派出所抓獲。被告人劉某甲到案后能如實供述自己的罪行。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：漳平市公安局出具的戶籍證明、違法犯罪經(jīng)歷查詢情況表，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司漳平支行出具的催收記錄、報案材料等；

2.被害人的陳述：被害人王某某的陳述；

3.被告人的供述與辯解：被告人劉某甲的供述與辯解；

4.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司漳平支行提供的催收錄音。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人劉某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人劉某甲以非法占有為目的，惡意透支中國郵政儲蓄銀行信用卡95433.87元，數(shù)額較大，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后，超過三個月仍未歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人劉某甲認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人劉某甲有期徒刑十個月，并處罰金人民幣二萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

漳平市人民法院

檢察官：黃水金

2020年12月2日

附件：

1.被告人劉某甲現(xiàn)住福建省漳平市**路**號**幢**梯**室。

2.案卷材料和證據(jù)3冊_。

_?