新邵縣人民檢察院　

起 訴 書

新檢公訴刑訴〔2020〕57號　

　　被告人劉某甲，男性，1965年**月**日出生，居民身份證號碼4305221965********，漢族，高中文化，個體工商戶。戶籍所在地湖南省邵陽市新邵縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌信用卡詐騙罪，2019年9月21日被新邵縣公安局刑事拘留，2019年10月24日經(jīng)新邵縣人民檢察院批準(zhǔn)，次日被新邵縣公安局執(zhí)行逮捕。無前科。

本案由新邵縣公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年12月5日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年12月5日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年1月20日第一次退回新邵縣公安局補(bǔ)充偵查，新邵縣公安局于2020年2月17日補(bǔ)查重報。本院于2020年1月6日延長審查起訴期限15日。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：被告人劉某甲于2010年6月29日在工商銀行新邵縣支行辦理了一張信用額度為50萬元的信用卡（卡號524047**********）。2017年下半年，被告人劉某甲在自己已經(jīng)負(fù)債幾百萬元的情況下，明知自己無償還能力，仍然使用該信用卡在新邵縣**花卉專業(yè)合作社、**航空票務(wù)代理有限公司、**有限公司、**電信有限公司等處套現(xiàn)、消費(fèi)，直至該卡額度全部透支。該信用卡逾期后，自2018年3月份起，中國工商銀行新邵支行采取上門、電話、委托第三方公司語音、短信催收等多種方式進(jìn)行催收，但一直無法找到被告人劉某甲。截至2019年2月，中國工商銀行新邵支行報案，被告人劉某甲持有的524047**********信用卡未歸還本金為499050.76元。

案發(fā)后，被告人劉某甲如實(shí)供述了自己的罪行，具有坦白情節(jié)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：涉案信用卡的開戶情況和交易明細(xì)表、邵陽**合金有限公司企業(yè)信用信息公示報告、銀行賬戶交易明細(xì)、催收記錄單、催收現(xiàn)場照片、信用卡透支逾期還款通知書、透支明細(xì)表情況說明、邵陽市大祥區(qū)人民法院民事判決書、新邵縣人民法院民事判決書、不動產(chǎn)信息查詢、刑事判決書、請求對劉某甲信用卡詐騙予以立案報告、抓獲經(jīng)過、戶籍資料等；

2、證人劉某乙、蔣某某、謝某某、劉某丙、黃某某等人的證言；

3、被告人劉某甲的辯解和供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某甲以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，超過規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行多次有效催收后超過三個月仍不歸還，惡意透支499050.76元，數(shù)額較大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此 致

湖南省新邵縣人民法院　

檢察員：余 黎

（院?。?/span>

2020年3月27日　

附：

1．被告人現(xiàn)羈押在新邵縣看守所。

2．案卷材料和證據(jù)叁冊。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。