浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書

諸檢刑訴〔2020〕995號

被告人高某甲，男，1988年**月**日出生，身份證號碼3306241988********，漢族，文化程度大專，居民，住浙江省**縣**街道**路**號。因本案于2019年10月10日被諸暨市公安局刑事拘留，同年10月18日轉(zhuǎn)取保候?qū)彙?/span>

被告人劉某甲，曾用名：劉某乙，1989年**月**日出生，身份證號碼3422241989********，漢族，文化程度高中，農(nóng)民，住安徽省宿州市**縣**鎮(zhèn)**村**。因本案于2019年10月19日被諸暨市公安局刑事拘留，同年11月13日轉(zhuǎn)取保候?qū)彙?/span>

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人高某甲、劉某甲涉嫌尋釁滋事罪，于2020年3月11日移送本院審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案卷材料。

經(jīng)依法審查查明：

2018年11月份，被告人高某甲、劉某甲及田某甲、李某甲、何某甲（均已判決）合伙投資小額貸款平臺，并由被告人劉某甲租得浙江省寧波市**區(qū)****棟***室作為小額貸款工作室的工作所。后被告人劉某甲招用“佳某某”（身份不明）作為工作室的財(cái)務(wù)，負(fù)責(zé)資金進(jìn)出，并與被告人高某甲分別提供占某某、周某某的銀行賬戶作為工作室的資金賬戶。由田某甲購得****等貸款A(yù)PP用于向客戶發(fā)放小額貸款，并糾集高某乙（已判決）將催收業(yè)務(wù)外包。由李某甲、何某甲負(fù)責(zé)復(fù)審客戶的貸款申請并放款，何某甲同時(shí)負(fù)責(zé)對接催收業(yè)務(wù)。由高某乙在寧波市*****座***室（后搬至***室）成立催收部，并招收茍某甲（已判決）為催收組長負(fù)責(zé)管理催收業(yè)務(wù)和催收人員，另招收鄭某甲、蒲某甲、蒲某乙、敬某某（均已判決）等十余名催收人員，利用打電話、發(fā)短信、發(fā)侮辱性P圖等對客戶及其通訊錄人員進(jìn)行侮辱、謾罵、滋擾、威脅等手段，對借款到期或逾期的客戶進(jìn)行催討高額利息費(fèi)及逾期費(fèi)用。形成了以田某甲、何某甲、高某乙等人為首要分子、被告人高某甲、劉某甲及李某甲、茍某甲為主犯，招收鄭某甲、蒲某乙等人為催收員，從事“軟暴力”催討活動(dòng)的惡勢力犯罪集團(tuán)。

現(xiàn)已查明的事實(shí)如下：

1.?2018年12月6日，王某甲向****APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1000元，在扣除300元利息后實(shí)際匯款給王某甲700元。貸款到期后，因王某甲未歸還欠款，****APP催收人員打電話給王某甲通訊錄里的人并辱罵對方，以此向王某甲施加壓力迫使其還款；

2.2018年12月7日，何某乙向****APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1200元，在扣除360元利息后實(shí)際匯款給何某乙840元。貸款到期后，因何某乙未歸還欠款，****APP催收人員打電話給何某乙通訊錄里的人并辱罵對方，以此向何某乙施加壓力迫使其還款；

3.2018年12月7日，孫某甲向****APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸800元，在扣除240元利息后實(shí)際匯款給孫某甲560元。貸款到期后，因?qū)O某甲未歸還欠款，****APP催收人員打電話給孫某甲通訊錄里的人并辱罵對方，以此向?qū)O某甲施加壓力迫使其還款；

4.2018年12月12日，王某乙向****APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1500元，在扣除450元利息后實(shí)際匯款給王某乙1050元。貸款到期后，王某乙一直未歸還欠款。2019年2月27日，****APP催收人員發(fā)送了一張P有王某乙信息和侮辱性文字的黃色圖片給王某乙，以此威脅王某乙還款；

5.2018年12月15日，郁某某向****APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1200元，在扣除360元利息后實(shí)際匯款給郁某某840元。貸款到期后，因郁某某未歸還欠款，由蒲某乙負(fù)責(zé)催收。蒲某乙打電話給郁某某妻子并稱讓郁某某妻子簽收寄給郁某某父母的棺材，以此威脅郁某某還款；

6.2018年12月20日，羅某某向****APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1100元，在扣除330元利息后實(shí)際匯款給羅某某770元。貸款到期后，因羅某某未歸還欠款，由蒲某甲負(fù)責(zé)催收。2019年1月7日，蒲某甲將其他人的黃色P圖發(fā)給羅某某，以要給羅某某P圖為由威脅羅某某還款；

7.2018年12月20日，李某乙向****APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸3000元，在扣除900元利息后實(shí)際匯款給李某丙2100元。貸款到期后，李某丙一直未歸還欠款。2019年3月1日，****APP催收人員發(fā)送了一張P有李某丙信息和侮辱性文字的喪圖給李某丙通訊錄里的人，以此威脅李某丙還款；

8.2018年12月23日，顧某某向****APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸2500元，在扣除750元利息后實(shí)際匯款給顧某某1750元。貸款到期后，因顧某某未歸還欠款，****APP催收人員采用不停打電話、發(fā)短信的方式滋擾顧某某及其通訊錄里的人，以此向顧某某施加壓力迫使其還款；

9.2018年12月31日，熊某某向****APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1200元，在扣除360元利息后實(shí)際匯款給熊某某840元。貸款到期后，因熊某某未歸還欠款，由蒲某甲負(fù)責(zé)催收。2019年1月6日，蒲某甲在添加熊某某微信后，發(fā)送了一張P有熊某某信息和侮辱性文字的黃色圖片給熊某某，以此威脅熊某某還款；

10.?2019年1月1日，黃某某向****APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1200元，在扣除360元利息后實(shí)際匯款給黃某某840元。貸款到期后，黃某某一直未歸還欠款。2019年2月27日，****APP催收人員發(fā)送了一張P有黃某某信息和侮辱性文字的黃色圖片給黃某某，以此威脅黃某某還款；

11.2019年1月2日，包某某向****APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1300元，在扣除390元利息后實(shí)際匯款給包某某910元。貸款到期后，因包某某未歸還欠款，由蒲某甲負(fù)責(zé)催收。2019年1月8日，蒲某甲在添加包某某微信后，發(fā)送了一張P有包某某信息和侮辱性文字的黃色圖片給包某某，以此威脅包某某還款；

12.2019年1月22日，鄭某乙向****APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1400元，在扣除420元利息后實(shí)際匯款給鄭某乙980元。貸款到期后，因鄭某乙未歸還欠款，****APP催收人員打電話給鄭某乙通訊錄里的人并辱罵對方，以此向鄭某乙施加壓力迫使其還款；

13.2019年2月13日，劉某丙向****APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸2000元，在扣除600元利息后實(shí)際匯款給劉某丙1400元。貸款到期后，劉某丙一直未歸還欠款。2019年3月3日，****APP催收人員發(fā)送了P有劉某丙信息和侮辱性文字的一張黃色圖片、一張喪圖給劉某丙，以此威脅劉某丙還款；

14.2019年2月13日，陳某某向****APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1200元，在扣除360元利息后實(shí)際匯款給陳某某840元。貸款到期后，陳某某一直未歸還欠款。2019年3月3日，****APP催收人員發(fā)送了一張P有陳某某信息和侮辱性文字的黃色圖片給陳某某，以此威脅陳某某還款；

15.2019年2月14日，孫某乙向****APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸3500元，在扣除1050元利息后實(shí)際匯款給孫某乙2450元。貸款到期后，因?qū)O某乙未歸還欠款，****APP催收人員采用不停打電話、發(fā)短信的方式滋擾孫某乙及其通訊錄里的人，以此向?qū)O某乙施加壓力迫使其還款；

16.2019年2月15日，穆某某向****APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1000元，在扣除300元利息后實(shí)際匯款給穆某某700元。貸款到期后，因穆某某未歸還欠款，****APP催收人員發(fā)送侮辱短信給其及其親屬，以此向穆某某施加壓力迫使其還款；

17.2019年2月17日，梁某某向****APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1000元，在扣除300元利息后實(shí)際匯款給梁某某700元。貸款到期后，梁某某一直未歸還欠款。2019年3月1日，****APP催收人員發(fā)送了一張P有梁某某信息和侮辱性文字的喪圖給梁某某通訊錄里的人，以此威脅梁某某還款；

18.2019年2月19日，王某丙向****APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1800元，在扣除450元利息后實(shí)際匯款給王某丙1260元。貸款到期后，王某丙一直未歸還欠款。2019年2月27日，****APP催收人員發(fā)送了一張P有王某丙信息和侮辱性文字的黃色圖片給王某丙，以此威脅王某丙還款；

19.2019年3月1日至3月4日期間，該催收部催收人員為催討貸款，向李某丙、于某某、田某乙、諶某某發(fā)送P有客戶信息和侮辱性文字的黃色圖片或者喪圖或者視頻，以此威脅上述客戶還款。

2019年10月19日，被告人劉某甲主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：全國常住人口信息、情況說明、扣押決定書、扣押清單、刑事判決書等；

2.證人證言：歸案經(jīng)過；

3.被害人鄭某乙、孫某甲、王某甲等的陳述；

4.被告人高某甲、劉某甲及同案犯田某甲、李某甲、高某乙、何某甲、茍某甲、鄭某甲等的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查筆錄：搜查證、搜查筆錄、辨認(rèn)筆錄及照片；

6.視聽資料：****后臺數(shù)據(jù)、手機(jī)數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人高某甲、劉某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人高某甲、劉某甲等人為共同實(shí)施犯罪而組成較為固定的犯罪組織，采用滋擾、糾纏等“軟暴力”手段催收高利貸款，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響，系惡勢力犯罪集團(tuán)，均系主犯。被告人高某甲、劉某甲無視國法，多次辱罵、恐嚇?biāo)耍楣?jié)惡劣，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，均應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究刑事責(zé)任，系共同犯罪。鑒于被告人劉某甲在犯罪后能自首，依法可以從輕或者減輕處罰。故對被告人高某甲、劉某甲應(yīng)分別依照《中華人民共和國刑法》第二百九十三條第一款第（二）項(xiàng)、第二款、第二十五條第一款、第二十六條、第六十七條第一款之規(guī)定處罰。被告人高某甲、劉某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省諸暨市人民法院

?????????????????????????????????????????檢察員：***

2020年4月23日

附：

1.被告人高某甲、劉某甲現(xiàn)取保候?qū)徳谧∷?，?lián)系電話分別為187*******、151********；

2.移送偵查卷宗4冊；

3.移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書2份；

4.移送量刑建議書2份。