通化市二道江區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

通二檢一部刑訴〔2020〕42號(hào)　

被告人劉某甲，男性，1970年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2205031970********，漢族，大專文化，通化市****銀行**，戶籍所在地吉林省通化市東昌區(qū)，現(xiàn)住通化市東昌區(qū)**小區(qū)**區(qū)**號(hào)樓**單元**室。被告人劉某甲因犯違法發(fā)放貸款罪，于2018年6月13日被通化縣人民法院判處有期徒刑二年緩刑三年，并處罰金2萬元。被告人劉某甲因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，于2017年12月20日被通化市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，于2017年12月25日被通化市公安局取保候?qū)?；因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，于2020年6月2日被通化市二道江區(qū)人民檢察院取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某某，男性，1984年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2205031984********，漢族，本科文化，通化市****銀行**中心**，戶籍所在地吉林省通化市二道江區(qū)，現(xiàn)住通化市東昌區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室。被告人陳某某因犯違法發(fā)放貸款罪，于2018年6月13日被通化縣人民法院免予刑事處罰。被告人陳某某因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，于2017年12月19日被通化市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，于2017年12月25日被通化市公安局取保候?qū)?；因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，于2020年6月2日被通化市二道江區(qū)人民檢察院取保候?qū)彙?/span>

本案由通化市公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲、陳某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年5月29日向通化市人民檢察院移送審查起訴,?通化市人民檢察院于2020年6月1日將本案移交本院審查辦理。本院受理后，于2020年6月2日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年1月，被告人劉某甲在任通化市**區(qū)**信用社主任期間，為轉(zhuǎn)化劉某乙、陶某某在通化市**區(qū)**信用社倉單質(zhì)押貸款1380萬元，指使信貸員陳某某為都某甲辦理頂名貸款1380萬元，實(shí)際上是為用款人劉某乙、陶某某轉(zhuǎn)化貸款，該筆貸款期限24個(gè)月，虛構(gòu)貸款用途為收購人參，貸款于2013年1月23日放款至都某甲個(gè)人賬戶，同日轉(zhuǎn)至王某甲賬戶再轉(zhuǎn)至通化市**區(qū)****信用社，用于償還倉單質(zhì)押1380萬元貸款。該筆以都某甲名義貸款逾期，截至公安機(jī)關(guān)立案時(shí)尚欠銀行本金550萬元。2017年12月21日，陶某某、劉某乙將所欠本金550萬元及利息100.11萬余元償還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍信息、貸款憑證、銀行明細(xì)等；

2.證人劉某乙、都某乙、王某乙等人的證言；

3.被告人劉某甲、陳某某的供述與辯解；

4.其他證據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某甲、陳某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某甲、陳某某無視國家法律，違反規(guī)定發(fā)放貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某甲在判決宣告以后，刑罰執(zhí)行完畢以前發(fā)現(xiàn)漏罪，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國刑法》第七十條之規(guī)定處罰。被告人劉某甲、陳某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，對(duì)被告人劉某甲、陳某某提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

通化市二道江區(qū)人民法院

檢察官：尹立明、劉鑫

2020年6月23日

附：

????1.被告人劉某甲、陳某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥∷?/span>

????2.案卷材料和證據(jù)三冊(cè)

????3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》二份

????4.《量刑建議書》二份