江蘇省南京市秦淮區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

寧秦檢訴刑訴〔2020〕348號(hào)

被告人劉某甲，男，1990年**月**日出生于安徽省蕭縣，身份證號(hào)碼3422221990********，漢族，高中文化，無(wú)業(yè)，住本市江寧區(qū)**路**號(hào)**幢**室（戶籍所在地：安徽省宿州市蕭縣**鄉(xiāng)**行政村**自然村）。被告人劉某甲因涉嫌詐騙罪，于2019年6月12日被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，同年7月11日被該分局取保候?qū)彙?/span>

被告人柏某某，男，1988年**月**日出生于江蘇省南京市，身份證號(hào)碼3201211988********，漢族，大專(zhuān)文化，系南京**保險(xiǎn)公估有限公司員工，住本市江寧區(qū)**街道**路**小區(qū)**幢**室（戶籍所在地：本市江寧區(qū)**街道*甲村*乙村**號(hào)）。被告人柏某某因涉嫌詐騙罪，于2019年6月11日被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，同年7月11日被該分局取保候?qū)彙?/span>

被告人金某某，男，1968年**月**日出生于江蘇省南京市，身份證號(hào)碼3201071968********，漢族，高中文化，個(gè)體營(yíng)業(yè)者，住本市鼓樓區(qū)**營(yíng)**號(hào)**幢**室。被告人金某某因涉嫌詐騙罪，于2019年6月12日被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，同年7月12日被該分局取保候?qū)彙?/span>

本案由南京市公安局秦淮分局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲涉嫌詐騙罪、保險(xiǎn)詐騙罪，被告人柏某某涉嫌詐騙罪，被告人金某某涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2020年6月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知三被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了三被告人，聽(tīng)取了三被告人及辯護(hù)人、值班律師、被害單位的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。三被告人均同意本案適用認(rèn)罪認(rèn)罰簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、詐騙

2016年以來(lái)，被告人劉某甲、柏某某為了騙取錢(qián)財(cái)，通過(guò)使用他人名下車(chē)輛偽造交通事故，指使他人冒充駕駛?cè)藛T，分別向中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱人民保險(xiǎn)公司）、中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱人壽保險(xiǎn)公司）、中國(guó)太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份公司（以下簡(jiǎn)稱太平洋保險(xiǎn)公司）、中國(guó)平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱平安保險(xiǎn)公司）、安誠(chéng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱安誠(chéng)保險(xiǎn)公司）等單位申請(qǐng)理賠，騙取理賠款。其中，被告人劉某甲參與作案總計(jì)12起，騙取人民幣61730元（以下幣種同）；被告人柏某某參與作案總計(jì)7起，騙取33820元。具體犯罪事實(shí)如下：

（一）2016年3月30日，被告人柏某某使用其妻子陳某甲名下的蘇AJ***甲轎車(chē)，在本市秦淮區(qū)大明路附近故意碰撞制造單方事故，由王某甲冒充駕駛員，向人壽保險(xiǎn)公司理賠，騙取3700元。

（二）2016年4月16日，被告人劉某甲使用潘某某名下的蘇AH***甲轎車(chē)和金某某名下的蘇AH***乙轎車(chē)，在本市秦淮區(qū)大明路附近故意相撞制造事故，由薛某某、朱某某冒充駕駛員，向人民保險(xiǎn)公司理賠，騙取3950元。

（三）2016年10月16日，被告人劉某甲使用施某某名下的蘇AL****轎車(chē)和王某乙名下的蘇A9***甲轎車(chē)，在本市秦淮區(qū)大明路附近故意相撞制造事故，由薛某某、張某甲冒充駕駛員，向人壽保險(xiǎn)公司理賠，騙取2000元。

（四）2016年11月5日，被告人柏某某使用其妻子陳某甲名下的蘇AJ***甲轎車(chē)和陸某某名下的蘇AM***甲轎車(chē)，在本市秦淮區(qū)大明路附近故意相撞制造事故，由王某甲、柏某某冒充駕駛員，向人壽保險(xiǎn)公司理賠，騙取2670元。

（五）2017年2月20日，被告人柏某某使用其妻子陳某甲名下的蘇AJ***甲轎車(chē)，在本市秦淮區(qū)大明路附近故意碰撞制造單方事故，由王某甲冒充駕駛員，向人壽保險(xiǎn)公司理賠，騙取4300元。

（六）2017年3月26日，被告人柏某某、劉某甲使用陳某甲名下的蘇AJ***甲轎車(chē)和和金某某名下的蘇A3***甲轎車(chē)，在本市秦淮區(qū)大明路附近故意相撞制造事故，由王某甲、劉某乙冒充駕駛員，向安誠(chéng)保險(xiǎn)公司理賠，騙取4950元。

（七）2017年3月30日，被告人劉某甲使用其妻子王某丙名下的蘇AZ***甲轎車(chē)和李某甲名下的蘇AM***乙轎車(chē)，在本市秦淮區(qū)江寧區(qū)岔路口附近故意相撞制造事故，由王某丁、張某甲冒充駕駛員，向人壽保險(xiǎn)公司理賠，騙取6000元。

（八）2017年4月19日，被告人劉某甲使用胡某某名下的蘇A9***乙轎車(chē)和其本人名下的蘇A5****轎車(chē)，在本市秦淮區(qū)大明路附近故意相撞制造事故，由朱某某、劉某甲冒充駕駛員，向平安保險(xiǎn)公司理賠，騙取8800元。

（九）2017年8月3日，被告人劉某甲使用華某某名下的蘇AG****轎車(chē)，在本市秦淮區(qū)宜家商場(chǎng)附近故意碰撞制造單方事故，被告人劉某甲使用王某戊駕駛證件冒充駕駛員，向人民保險(xiǎn)公司理賠，騙取4800元。

（十）2017年8月9日，被告人劉某甲使用華某某名下的蘇AG****轎車(chē)和蔣某某名下的蘇AT****轎車(chē)，在本市秦淮區(qū)大明路附近故意相撞制造事故，由王某丁、薛某某冒充駕駛員，向人民保險(xiǎn)公司理賠，騙取5230元。

（十一）2018年1月11日，被告人劉某甲使用其妻子王某丙名下的蘇AZ***甲轎車(chē)和謝某某名下的蘇A3***乙轎車(chē)，在本市秦淮區(qū)大明路附近故意相撞制造事故，由王某丙、謝某某冒充駕駛員，向人壽保險(xiǎn)公司理賠，騙取6000元。

（十二）2018年3月6日，被告人柏某某、劉某甲使用陳某甲名下的蘇AJ***甲轎車(chē)和金某某名下的蘇A6***甲轎車(chē)，在本市秦淮區(qū)大明路附近故意相撞制造事故，由宋某某、張某乙冒充駕駛員，向安誠(chéng)保險(xiǎn)公司理賠，騙取4600元。

（十三）2018年3月22日，被告人劉某甲使用陳某乙名下的蘇A1****轎車(chē)和鄧某某名下的蘇AJ***乙轎車(chē)，在本市秦淮區(qū)卡子門(mén)附近故意相撞制造事故，由被告人劉某甲、柏某某冒充駕駛員，向太平洋保險(xiǎn)公司理賠，騙取3700元。

（十四）2018年7月30日，被告人劉某甲使用李某乙名下的蘇AZ***乙轎車(chē)和凡某某名下的蘇AR****轎車(chē)，在本市秦淮區(qū)大明西路附近故意相撞制造事故，由被告人柏某某及張某丙冒充駕駛員，向太平洋保險(xiǎn)公司理賠，騙取9900元。

（十五）2018年9月1日，被告人劉某甲使用其妻子王某丙名下的蘇A4****轎車(chē)和岳某某名下的蘇M****轎車(chē)，在本市秦淮區(qū)明匙路附近故意相撞制造事故，由劉某丙、王某丁冒充駕駛員，向平安保險(xiǎn)公司理賠，騙取1800元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證照片；

2.保險(xiǎn)公司提供的機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)理賠材料等書(shū)證；

3.證人潘某某、陳某甲、施某某等人的證言；

4.被告人劉某甲、柏某某的供述和辯解等。

二、保險(xiǎn)詐騙

2017年以來(lái)，被告人劉某甲、金某某經(jīng)事先預(yù)謀，使用自己名下或作為被保險(xiǎn)人的車(chē)輛，偽造交通事故，騙取平安保險(xiǎn)公司、人民保險(xiǎn)公司理賠金。被告人劉某甲參與作案7起，騙取31800元；被告人金某某參與作案6起，騙取25500元。具體犯罪事實(shí)如下：

（一）2017年4月2日，被告人劉某甲、金某某使用金某某名下的蘇A0****轎車(chē)，在本市秦淮區(qū)宜家商場(chǎng)附近故意相撞制造單方事故，由金某某冒充駕駛員，向平安保險(xiǎn)公司理賠，騙取8000元。

（二）2017年6月4日，被告人劉某甲、金某某使用金某某名下的蘇A7***甲轎車(chē)，在本市雨花臺(tái)區(qū)鐵心橋附近，故意相撞制造單方事故，由陳某丙冒充駕駛員，向人民保險(xiǎn)公司理賠，騙取6000元。

（三）2017年6月12日，被告人劉某甲、金某某使用金某某名下的蘇A7***甲轎車(chē)，在本市秦淮區(qū)永樂(lè)路附近，故意相撞制造單方事故，由何某某冒充駕駛員，向人民保險(xiǎn)公司理賠，騙取2400元。

（四）2017年8月13日，被告人劉某甲、金某某使用金某某名下的蘇A6***乙轎車(chē)與胡某某名下的蘇A7***乙轎車(chē)，在本市秦淮區(qū)大明路附近故意相撞制造事故，由張某丙、王某丙冒充駕駛員，向平安保險(xiǎn)公司理賠，騙取4460元。

（五）2018年4月21日，被告人劉某甲、金某某使用金某某名下的蘇A6***丙轎車(chē)，在本市秦淮區(qū)大明路附近，故意相撞制造單方事故，由陳某丁貴冒充駕駛員，向人民保險(xiǎn)公司理賠，騙取2660元。

（六）2018年5月22日，被告人劉某甲、金某某使用金某某名下的蘇A6***丙轎車(chē)，在本市秦淮區(qū)大明路附近，故意相撞制造單方事故，由陳某丁貴冒充駕駛員，向人民保險(xiǎn)公司理賠，騙取1980元。

（七）2018年6月5日，被告人劉某甲使用其為被保險(xiǎn)人的蘇A9***丙轎車(chē)和南京市江寧區(qū)志之強(qiáng)電子產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)部名下的蘇A2****轎車(chē)，在本市秦淮區(qū)大明路附近故意相撞制造事故，由王某丙、楊某某冒充駕駛員，向人民保險(xiǎn)公司理賠，騙取6300元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證照片；

2.保險(xiǎn)公司提供的機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)理賠材料等書(shū)證；

3.證人陳某丙、何某某等人的證言；

4.被告人劉某甲、金某某的供述和辯解等。

2019年6月10日，被告人柏某某主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案；2019年6月11日，被告人劉某甲主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，被告人金某某被公安機(jī)關(guān)抓獲到案。到案后，三名被告人均如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。案發(fā)后，三名被告人已退賠被害單位損失并取得部分被害單位的諒解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某甲、金某某、柏某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某甲、柏某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，騙取他人財(cái)物，其中被告人劉某甲詐騙數(shù)額巨大，被告人柏某某詐騙數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究二被告人的刑事責(zé)任。被告人劉某甲、金某某故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十八條第一款第（四）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以保險(xiǎn)詐騙罪追究二被告人刑事責(zé)任；被告人劉某甲、金某某、柏某某分別共同實(shí)施部分犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。被告人劉某甲在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人劉某甲、金某某、柏某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

??此致

江蘇省南京市秦淮區(qū)人民法院

???檢察官：孫持明???2020年7月3日

附件：

????1.被告人劉某甲、金某某、柏某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧√帲?lián)系電話：1304028****、1350527****、1801214****）；

2.案卷材料和證據(jù)11冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》3份；

4.《量刑建議書(shū)》3份；

5.《適用認(rèn)罪認(rèn)罰簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》1份。