多倫縣人民檢察院

起 訴 書

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多倫檢公訴刑訴〔2019〕35號

被告人劉某甲，男，1978年**月**日出生，公民身份號碼1525311978********，漢族，高中文化，中共黨員，原**農(nóng)村信用聯(lián)社中小企業(yè)部**，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)錫林郭勒盟多倫縣，捕前住多倫縣**街**號，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2018年9月12日被多倫縣公安局刑事拘留，同年10月19日經(jīng)我院批準被依法逮捕，現(xiàn)羈押于多倫縣看守所。

被告人支某某，男，1973年**月**日出生，公民身份號碼1525311973********，漢族，?？莆幕?span>**農(nóng)村信用合作聯(lián)社**，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)錫林郭勒盟多倫縣，捕前住多倫縣**街**號，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2018年12月13日被多倫縣公安局刑事拘留，同年12月29日經(jīng)我院批準被依法逮捕，現(xiàn)羈押于多倫縣看守所。

被告人潘某某，男，1978年**月**日出生，公民身份號碼1525301978********，漢族，中專文化，原**農(nóng)村信用聯(lián)社業(yè)務發(fā)展部**，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)錫林郭勒盟多倫縣，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2019年1月15日被多倫縣公安局取保候?qū)?，現(xiàn)住多倫縣**小區(qū)**號樓**單元**室。

被告人烏某某，男，蒙古族，1964年**月**日出生，居民身份證編號：1525301964********，中共黨員，研究生文化，原**農(nóng)村信用聯(lián)社**，戶籍所在地：內(nèi)蒙古自治區(qū)正藍旗，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2019年3月26日被多倫縣公安局取保候?qū)彛F(xiàn)?。赫{旗**區(qū)**組**號

被告人王某甲，男，漢族，1975年**月**日出生，居民身份證編號：1525311975********，初中文化程度，中共黨員，原**信用合作聯(lián)社**，戶籍所在地：內(nèi)蒙古自治區(qū)多倫縣，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2019年4月2日被多倫縣公安局取保候?qū)?，現(xiàn)住：多倫縣**街**號。

被告人劉某乙，男，漢族，1982年**月**日出生，居民身份證編號：1525311982********，初中文化，中共黨員，原任**農(nóng)村信用合作聯(lián)社中小企業(yè)信貸部**，戶籍所在地：內(nèi)蒙古自治區(qū)多倫縣，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2019年4月2日被多倫縣公安局取保候?qū)?，現(xiàn)?。憾鄠惪h**小區(qū)**號樓**單元**室。

被告人殷某某，男，漢族，1980年**月**日出生，居民身份證編號：1525311980********，大學?？莆幕罕?，原任**農(nóng)村信用聯(lián)社業(yè)務發(fā)展部**，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)多倫縣，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2019年4月2日被多倫縣公安局取保候?qū)?，現(xiàn)住多倫縣**鎮(zhèn)**路**樓**單元**室。

被告人閆某某，男，滿族，1971年8月25日出生，居民身份證編號：1525311971********，原**農(nóng)村信用合作聯(lián)社代理**，高中文化，中共黨員，戶籍所在地內(nèi)蒙古多倫縣，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2019年4月2日被多倫縣公安局取保候?qū)?，現(xiàn)?。憾鄠惪h**路**號，

被告人劉某丙，男，漢族，1975年**月**日出生，居民身份證編號：1525311975********，原任**農(nóng)村信用合作聯(lián)社時任業(yè)務發(fā)展部**，中專文化，中共黨員，戶籍所在地內(nèi)蒙古多倫縣，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2019年4月2日被多倫縣公安局取保候?qū)?，現(xiàn)住：多倫縣**街**號。

被告人梁某某，男，漢族，1981年11月29日出生，居民身份證編號：1525311981********，**農(nóng)村信用合作聯(lián)社**，高中文化程度，群眾，戶籍所在地：內(nèi)蒙古自治區(qū)多倫縣，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2019年4月2日被多倫縣公安局取保候?qū)?，現(xiàn)住多倫縣**街**號。

被告人王某乙，男，漢族，1988年**月**日出生，居民身份證編號：1525271988********，**農(nóng)村信用合作聯(lián)社**，小學文化，群眾，戶籍所在地：內(nèi)蒙古自治區(qū)太仆寺旗，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2019年4月2日被多倫縣公安局取保候?qū)?，現(xiàn)住：多倫縣**區(qū)**號樓**單元**。

被告人康某某，女，漢族，1980年**月**日出生，居民身份證編號：1525311980********，原**農(nóng)村合作信用聯(lián)社**，高中文化，群眾，戶籍所在地：內(nèi)蒙古自治區(qū)多倫縣，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2019年4月2日被多倫縣公安局取保候?qū)彛F(xiàn)?。憾鄠惪h**區(qū)**號樓**單元**。

被告人張某某，女，漢族，1986年**月**日出生，居民身份證編號：1504261986********，原**農(nóng)村信用合作聯(lián)社**，大學本科文化，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)多倫縣，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2019年5月24日被多倫縣公安局取保候?qū)?，現(xiàn)?。憾鄠惪h**小區(qū)**號樓**單元**。

被告人楊某某,女，漢族，1982年**月**日出生，居民身份證編號：1525311982********，原**農(nóng)村信用合作聯(lián)社**，高中文化程度，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)多倫縣，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2019年4月11日被多倫縣公安局取保候?qū)?，現(xiàn)?。憾鄠惪h**小區(qū)**樓**單元**。

?本案由多倫縣公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲、支某某等人涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年1月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年1月20日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。其間退回偵查機關補充偵查兩次，本院延長審查起訴期限兩次，現(xiàn)已審查完畢。

??? 經(jīng)依法審查查明：

一、被告人劉某甲任多倫縣信用聯(lián)社中小企業(yè)信貸部**期間，為完成降低不良貸款任務，于 2014年至2016年間，劉某甲利用其朋友或親戚郭某某、張某某、王某丙、李某某，王某丁，邵某某，劉某丙、武某某頂名在**農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款共計2060萬元，在辦理以上貸款過程中，違反國家規(guī)定，信貸員被告人梁某某、被告人康某某、被告人張某某沒有進行貸前調(diào)查，未形成貸款檔案，劉某甲沒有對貸款嚴格審查、被告人潘某某、被告人劉某丙未進行風險評估，被告人支某某作為信用聯(lián)社**未經(jīng)過貸審會和理事會審核而簽字通過，予以發(fā)放，以上貸款貸款人均沒有使用。

二、2015年6月18日被告人劉某甲辦理雷某某頂名貸款300萬元。蔣某某（另案處理）時任業(yè)務發(fā)展部**沒有認真審查該筆貸款，被告人梁某某、與被告人楊某某作為調(diào)查員，沒有進行貸前調(diào)查，支某某未經(jīng)過審貸會和理事會審核而予以違法發(fā)放。雷某某本人并未使用，大部分用于償還逾期不良貸款，其中的100萬元經(jīng)貸款實際申請人郭某乙同意，借給劉某甲個人使用，至今該筆貸款尚欠本金150萬元、利息48萬余萬元而不能歸還。

三、由于以上貸款逾期部分無法歸還，2016年7月被告人烏某某作為**農(nóng)村信用合作聯(lián)社**召開會議，會議通過重新發(fā)放幾筆新貸款，用于償還張某某等八筆貸款的尾欠款，由劉某甲作為前期的貸款責任人提供了親屬及朋友劉某丁、提某某、任某某、劉某丙四人為貸款的借款人，并提供擔保人或擔保公司，審貸委會議成員被告人支某某、被告人閆某某、被告人王某甲、被告人劉某乙、被告人殷某某均同意并違規(guī)予以發(fā)放四人頂名貸款1020萬元。在以上四筆貸款的發(fā)放過程中，各被告人均知道四筆貸款的真正用途，信貸員被告人王某乙與梁某某未進行真正的貸前調(diào)查，完成了形式上的資料齊全和層層報批審批程序，并擅自改變了貸款用途，全部用于償還前八筆違法發(fā)放的貸款的尾欠款，至案發(fā)前仍未歸還。

綜上所述，被告人劉某甲涉嫌違法發(fā)放貸款3380萬元，被告人支某某涉嫌違法發(fā)放貸款3260萬元，被告人潘某某涉嫌參與違法發(fā)放貸款1960萬元，被告人烏某某涉嫌參與違法發(fā)放貸款1020萬元，被告人王某甲涉嫌參與違法發(fā)放貸款1020萬元，被告人劉某乙涉嫌參與違法發(fā)放貸款1020萬元，被告人殷某某涉嫌參與違法發(fā)放貸款1020萬元，被告人閆某某涉嫌違法發(fā)放貸款120萬元，被告人劉某丙涉嫌違法發(fā)放貸款100萬元，被告人梁某某涉嫌參與違法發(fā)放貸款2310萬元，被告人王某乙涉嫌違法發(fā)放貸款1020萬元，被告人楊某某涉嫌違法發(fā)放貸款300萬元，被告人張某某涉嫌參與違法發(fā)放貸款570萬元，被告人康某某涉嫌違法發(fā)放貸款500萬元、被告人楊某某涉嫌違法發(fā)放貸款300萬元。

本院認為，被告人劉某甲、支某某、潘某某、烏某某、王某甲、劉某乙、閆某某、殷某某、劉某丙、梁某某、王某乙、張某某、康某某、楊某某身為金融機構(gòu)工作人員，違反國家金融管理制度、違規(guī)發(fā)放貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

多倫縣人民法院

檢察員：卜遠欣

2019年7月12日

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附：

??? 1. 被告人劉某甲現(xiàn)羈押于多倫縣看守所。

??? 2、被告人支某某現(xiàn)羈押于多倫縣看守所。

3. 其他被告人均居住起訴書中現(xiàn)居住地。

4、移送案卷材料和證據(jù)12冊。