山西省晉中市人民檢察院

起?訴?書(shū)

晉中檢公訴二刑訴〔2017〕1號(hào)

被告人劉某甲，曾用名劉某乙，男，1976年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1407021976********，漢族，中專文化程度，戶籍所在地山西省晉中市榆次區(qū)，住山西省晉中市榆次區(qū)**街**號(hào)**樓**單元**戶，因涉嫌犯合同詐騙罪，經(jīng)晉中市公安局決定，于2016年6月7日被晉中市公安局刑事拘留；因涉嫌犯合同詐騙罪，經(jīng)晉中市人民檢察院批準(zhǔn)，于2016年7月12日被晉中市公安局逮捕。

被告人劉某丙，曾用名劉某丁，男，1973年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1424011973********，漢族，大學(xué)本科文化程度，榆次區(qū)人防辦**，戶籍所在地山西省晉中市榆次區(qū)，住山西省晉中市榆次區(qū)**街**號(hào)**號(hào)樓**單元**戶，因涉嫌犯合同詐騙罪，經(jīng)晉中市公安局決定，于2016年6月7日被晉中市公安局刑事拘留；因涉嫌犯合同詐騙罪，經(jīng)晉中市人民檢察院批準(zhǔn)，于2016年7月12日被晉中市公安局逮捕。

被告人任某某，女，1970年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1424011970********，漢族，高中文化程度，戶籍所在地山西省晉中市榆次區(qū)，住山西省晉中市榆次區(qū)**巷**號(hào)**戶，因涉嫌犯合同詐騙罪，經(jīng)晉中市公安局決定，于2016年6月13日被晉中市公安局刑事拘留；因涉嫌犯合同詐騙罪，經(jīng)晉中市檢察院批準(zhǔn)，于2016年7月12日被晉中市公安局逮捕。

本案由晉中市公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲、劉某丙、任某某涉嫌合同詐騙罪，于2016年9月9日向本院移送審查起訴，并于2016年11月24日補(bǔ)充移送審查起訴劉某甲涉嫌騙取貸款罪。本院受理后，于2016年9月12日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2016年9月12日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2016年10月24日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2016年11月24日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2017年1月8日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2017年2月8日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2016年10月10日、2016年12月25日、2017年3月9日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

一、被告人劉某丙和被告人劉某甲系兄弟關(guān)系。2015年4月20日，被告人劉某甲為歸還個(gè)人借款，在明知沒(méi)有歸還能力的情況下，授意被告人任某某冒充陳某某，與被告人劉某丙共同隱瞞劉某丙妻子陳某某，將陳某某名下位于榆次區(qū)**路**小區(qū)的房產(chǎn)作為抵押借款擔(dān)保，并使用劉某甲偽造的購(gòu)買人為陳某某的商品房買賣合同復(fù)印件、偽造的“陳某某”的身份證、偽造的“陳某某”與被告人劉某丙的結(jié)婚證復(fù)印件，由被告人任某某冒充陳某某作為借款人、被告人劉某丙作為房產(chǎn)共有人，冒用陳某某的名義與榆次**小額貸款有限公司（以下簡(jiǎn)稱榆次**小貸公司）簽訂《房地產(chǎn)借款抵押合同》，向榆次**小貸公司申請(qǐng)貸款1000萬(wàn)元，期限自2015年4月20日起至2015年10月20日止。根據(jù)榆次**小貸公司辦理貸款的流程，發(fā)放貸款需要辦理房屋他項(xiàng)權(quán)證和債權(quán)文書(shū)的公證書(shū)。當(dāng)日，被告人劉某甲使用上述虛假的房地產(chǎn)買賣合同、虛假的預(yù)購(gòu)商品房抵押權(quán)設(shè)立登記申請(qǐng)書(shū)等材料，冒用陳某某名義在晉中市房產(chǎn)交易中心用陳某某名下的**小區(qū)的房產(chǎn)辦理房屋預(yù)告登記證明（晉房預(yù)晉中市字第*******號(hào)）。2015年4月22日，晉中市房屋所有權(quán)登記辦公室發(fā)放了該房屋預(yù)告登記證明后，按照榆次**小貸公司辦理貸款的流程，應(yīng)就借貸雙方簽訂的《房地產(chǎn)借款抵押合同》辦理具有強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書(shū)公證書(shū)。當(dāng)日，被告人劉某甲向晉中市**公證處提供了偽造的“陳某某”的身份證、偽造的“陳某某”與被告人劉某丙的結(jié)婚證復(fù)印件等材料，并仍由任某某冒充陳某某與被告人劉某丙辦理公證相關(guān)手續(xù)，晉中市**公證處當(dāng)下即出具了（2015）晉市證經(jīng)字第****號(hào)具有強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書(shū)公證書(shū)。當(dāng)日，榆次**小貸公司即按照借款方提出的轉(zhuǎn)付要求，將1000萬(wàn)元貸款匯入劉某丙名下的榆次**銀行股份有限公司**支行的賬戶內(nèi)（賬號(hào)：62128036188********），該賬戶實(shí)際由被告人劉某甲控制。被告人劉某甲在取得該筆貸款后即用于歸還個(gè)人借款和本人使用的信用卡欠款，其中10萬(wàn)元用于其實(shí)際控制的山西**科技有限公司日常開(kāi)支使用。被告人劉某甲陸續(xù)支付利息75.5萬(wàn)元，其余款息至今仍未歸還，給榆次**小貸公司造成損失924.5萬(wàn)元。?

二、被告人劉某甲是晉中**融資擔(dān)保有限公司的法定代表人。2015年7月10日，被告人劉某甲在明知沒(méi)有歸還能力的情況下，以自己實(shí)際控制的空殼公司晉中**裝飾材料銷售有限公司的名義向晉中**銀行股份有限公司**支行申請(qǐng)貸款1500萬(wàn)元，用途為補(bǔ)充流動(dòng)資金，并提供了偽造的晉中**裝飾材料銷售有限公司與山西**房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的銷售合同、晉中**裝飾材料銷售有限公司與劉某甲實(shí)際控制的空殼公司晉中**商貿(mào)有限公司的虛假的采購(gòu)合同，并虛報(bào)晉中**裝飾材料銷售有限公司財(cái)務(wù)狀況。同日，晉中**銀行股份有限公司**支行與晉中**裝飾材料銷售有限公司簽訂《流動(dòng)資金貸款合同》，由晉中**融資擔(dān)保有限公司提供擔(dān)保，貸款期限為2015年7月10日至2015年7月30日。同日晉中**銀行股份有限公司**支行向晉中**裝飾材料銷售有限公司發(fā)放1500萬(wàn)元貸款，受托到晉中市**建材貿(mào)易有限公司，該公司也是被告人劉某甲實(shí)際控制的空殼公司。被告人劉某甲取得上述1500萬(wàn)元貸款后全部用于償還債務(wù)和個(gè)人使用。2015年7月至8月，被告人劉某甲使用現(xiàn)金方式支付利息36.45萬(wàn)元，其余款息至今仍未歸還，給晉中**銀行股份有限公司**支行造成損失1463.55萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證；

2.證人證言；

3.被害人陳述；

4.被告人的供述與辯解；

5.鑒定意見(jiàn)；

6.辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人劉某甲以非法占有為目的，使用虛假的證明文件，冒用他人名義詐騙榆次**小貸公司貸款1000萬(wàn)元；以非法占有為目的，利用自己控制的空殼公司、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同詐騙晉中**銀行股份有限公司**支行貸款1500萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某丙、任某某幫助劉某甲以欺騙手段取得榆次**小貸公司貸款，給榆次**小貸公司造成損失924.5萬(wàn)元，損失特別重大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人任某某在共同犯罪中起次要或者輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，是從犯。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十四條之規(guī)定，犯罪分子違法所得的一切財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

????此致

晉中市中級(jí)人民法院

檢察員：劉曉英

2017年3月23日

附：

????1.被告人劉某甲、劉某丙、任某某現(xiàn)羈押于晉中市看守所。

2.案卷材料壹拾叁冊(cè)。

3.證人名單壹份。