甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

城檢三部刑訴〔2020〕76號　

被告人劉某某，女，1973年**月**日出生，居民身份證號碼6201021973********，漢族，中專文化程度，系蘭州**有限公司法定代表人，戶籍所在地甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)**號，現(xiàn)住甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)**號。2020年4月18日因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪被甘肅省蘭州市公安局決定刑事拘留，同年4月19日被執(zhí)行刑事拘留，2020年4月30日被甘肅省蘭州市公安局決定取保候?qū)?，同?/span>9月11日被本院決定取保候?qū)?/span>。

本案由甘肅省蘭州市公安局偵查終結(jié),于2020年9月2日移送本院審查起訴。本院受理后，已于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

?????經(jīng)依法審查查明：?

?????2012年10月23日，被告人劉某某以虛假的《采購供貨合同》向中國**銀行股份有限公司蘭州**支行申請貸款1000萬元，以年利息6.6%取得銀行貸款10000000元后，將其中8000000元以月息4%轉(zhuǎn)貸給王某某并獲取高額利息，2013年7月8日王某某將借款8000000元還清，共計(jì)還款本金8000000元，利息2559300元。2013年11月4日，被告人劉某某向中國**銀行歸還10000000元貸款，利息661833.31元。經(jīng)審計(jì)，被告人劉某某非法獲利2029833.35元。破案后，被告人劉某某退還全部違法所得。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1書證：立案決定書、中國**銀行貸款轉(zhuǎn)存憑證、借款協(xié)議及借款利息協(xié)議等；2.證人證言：證人馬某某、劉某某、魏某某等人的證言；3.被害人陳述：被害人王某某的陳述；4.被告人的供述和辯解：被告人劉某某的供述及辯解；5.鑒定意見：司法會計(jì)鑒定報告。

????上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

????本院認(rèn)為，被告人劉某某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額2029833.35元，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，具有《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的量刑情節(jié)，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。建議對被告人劉某某判處有期徒刑三年，并處罰金，適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)人民法院?????

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檢??察??官：張弘淼

書??記??員：朱智峰

?????????????????????????????????2020年9月27日

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附：

?????1.被告人劉某某現(xiàn)在住處候?qū)彙?/span>

?????2.案卷20冊、起訴書8份。

?????3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。