重慶市萬(wàn)州區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

渝萬(wàn)州檢刑訴〔2020〕97號(hào)

被告人劉某某，男，1985年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5001011985********，漢族，初中肄業(yè)，無(wú)職業(yè)，出生地重慶市萬(wàn)州區(qū)，戶(hù)籍所在地重慶市萬(wàn)州區(qū)**鎮(zhèn)**街**號(hào)，現(xiàn)住重慶市萬(wàn)州區(qū)**鎮(zhèn)**街**號(hào)。因犯販賣(mài)毒品罪，于2017年4月13日被萬(wàn)州區(qū)人民法院判處有期徒刑一年，于2017年10月8日刑滿(mǎn)釋放。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年9月2日被萬(wàn)州區(qū)公安局刑事拘留，同年9月24日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被萬(wàn)州區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。

本案由重慶市萬(wàn)州區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年11月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害單位的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2020年1月7日至2020年2月6日）；因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限二次（自2019年12月23日至2020年1月6日，自2020年3月7日至3月21日）。

經(jīng)依法審查查明：

2016年年初，譚某甲、譚某乙、譚某丙（均已判決）因無(wú)錢(qián)支付原重慶市**汽車(chē)銷(xiāo)售有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**公司）轉(zhuǎn)讓股權(quán)時(shí)剩余的轉(zhuǎn)讓費(fèi)人民幣（下同）330余萬(wàn)元，三人共謀后決定找人頂名以按揭購(gòu)車(chē)的名義，使用虛假材料向銀行貸款。隨后，譚某甲通過(guò)賴(lài)某某（已判決）介紹認(rèn)識(shí)被告人劉某某，譚某甲、賴(lài)某某讓劉某某介紹他人幫**公司做假按揭貸款，并承諾給劉某某好處費(fèi)。2016年3月至4月期間，劉某某先后介紹宋某某、胡某某（均已判決）幫**公司做假按揭貸款，由宋某某、胡某某提供身份證、戶(hù)口本，譚某甲提供虛假的汽車(chē)銷(xiāo)售合同、個(gè)人資信證明、房產(chǎn)證復(fù)印件、銀行卡交易流水記錄等資料，以宋某某、胡某某辦理汽車(chē)按揭貸款的名義，向被害單位重慶**銀行股份有限公司萬(wàn)州分行申請(qǐng)貸款。宋某某、胡某某分別成功向銀行申請(qǐng)到53萬(wàn)元、42.9萬(wàn)元貸款，貸款由**公司實(shí)際獲取。貸款下來(lái)后，劉某某從譚某甲處獲取1萬(wàn)元好處費(fèi)。2016年12月起，**公司未再償還貸款。截止案發(fā)，譚某甲、劉某某、宋某某、胡某某共計(jì)造成銀行直接經(jīng)濟(jì)損失81.133043萬(wàn)元。

2019年9月2日，被告人劉某某被萬(wàn)州區(qū)公安局電話(huà)傳喚到案，到案后未如實(shí)供述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．戶(hù)籍證明、抓獲經(jīng)過(guò)、汽車(chē)銷(xiāo)售合同、首付證明書(shū)、個(gè)人資信證明、貸款逾期催收通知書(shū)等書(shū)證；

2．證人宋某某、胡某某、譚某甲、賴(lài)某某等人的證言；

3．被告人劉某某的供述和辯解；

4．辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人劉某某與他人以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

重慶市萬(wàn)州區(qū)人民法院

檢 察 官：柯文俊

檢察官助理：王兵兵

2020年3月19日

附：

1.被告人劉某某現(xiàn)羈押于萬(wàn)州區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)6冊(cè)、提訊證1份、光盤(pán)6份。

3. 《證人（鑒定人）名單》1份。