四川省廣元市利州區(qū)人民檢察院　

起 訴 書

廣利檢一部刑訴〔2020〕119號　

被告人劉某某，男，1977年**月**日出生，居民身份證號碼：5101051977********，漢族，中專文化程度，戶籍所在地四川省成都市錦江區(qū)，住四川省成都市龍泉驛區(qū)**棟**單元**樓**號，2019年7月26日，因涉嫌騙取貸款罪，被四川省廣元市公安局利州區(qū)分局刑事拘留；2019年8月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由公安機(jī)關(guān)執(zhí)行。

本案由廣元市公安局利州區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年10月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月30日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人（值班律師）、被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年12月12日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年1月10日補(bǔ)查重報；本院于2020年2月24日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年3月23日補(bǔ)查重報。期間，經(jīng)檢察長批準(zhǔn)，本院分別于2019年12月1日、2020年2月11日、2020年4月24日延長審查起訴期限15日。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1、2014年1月被告人劉某某得知蒲某某(另案處理)需要貸款一事后，遂通過電話聯(lián)系到蒲某某，雙方約定:由蒲某某以其名下陵江御苑323.54平方米的門面房作抵押貸款600萬，劉某某負(fù)責(zé)準(zhǔn)備貸款資料，并約定由蒲某某支付劉某某貸款總金額3％的報酬。后劉某某虛構(gòu)貸款用途為購買王某某位于廣元市市中區(qū)南河辦事處濟(jì)南路銀海大廈一、二層共668.63平方米的門面，偽造了雙方房屋買賣合同、收條等資料，并電話聯(lián)系王某某，謊稱有筆款從其賬上過賬，王某某同意配合。2014年1月26日，蒲某某和劉某某一起攜帶上述偽造的資料向廣元市利州區(qū)信用聯(lián)社東壩信用社申請辦理500萬元貸款，2014年4月17日，東壩信用社審核通過后于給蒲某某發(fā)放貸款500萬元，經(jīng)蒲某某簽字確認(rèn)后于當(dāng)日將500萬元轉(zhuǎn)入王某某的賬戶，后又轉(zhuǎn)入劉某某個人銀行賬戶。劉某某將其中的450萬元轉(zhuǎn)入廣元市德通小額貸款有限公司賬戶，用以償還蒲某某在該公司的借款。16萬余元由劉某某于2014年5月12日轉(zhuǎn)入德通公司賬戶，19萬元由蒲某某所得，15萬系劉某某的報酬。貸款到期后未償還380萬元本金。

2、2014年1月，被告人劉某某經(jīng)人介紹幫吳某甲辦理貸款300萬元，雙方約定:由吳某甲提供其侄兒吳某乙的位于綿陽市涪城區(qū)東街的門面作抵押，劉某某負(fù)責(zé)準(zhǔn)備其他貸款資料。劉某某以其朋友梁某某的名義向東壩信用社申請貸款，偽造了梁某某經(jīng)營的廣元市興榮發(fā)貿(mào)易經(jīng)營部分別與四川省大渡河鋼鐵股份有限公司、四川電力華沛建筑工程公司簽訂《鋼材購銷合同》，虛構(gòu)貸款用途為購買鋼材。2014年1月26日，劉某某和梁某某一起攜帶上述偽造的資料向廣元市利州區(qū)信用聯(lián)社東壩信用社申請辦理300萬元貸款。在等待貸款審批期間，由于吳某甲年前急需使用資金，劉某某于2014年1月29日以梁某某的名義在廣元市德通小額貸款公司借款200萬元，并于當(dāng)日轉(zhuǎn)入?yún)悄臣字付ǖ馁~戶。經(jīng)東壩信用社審核通過于2014年2月8日給梁某某放貸款300萬，經(jīng)梁某某簽字確認(rèn)后于當(dāng)天將300萬轉(zhuǎn)入廣元市德通小額貸款公司周某某的個人賬戶，用于償還梁某某在德通公司的借款。劉某某獲利19.8萬元。貸款到期后未償還300萬元本金。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、受案登記表、立案決定書等書證；2、證人郭某某等的證言；3、被告人劉某某的供述與辯解等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人劉某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某某以欺騙手段取得銀行貸款，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。因其具有自首情節(jié)，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從輕處罰，建議對被告人劉某某判處有期徒刑一年六個月，并處罰金人民幣叁萬元，因其無違法犯罪前科，可適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

四川省廣元市利州區(qū)人民法院　

檢察員：高劍虹

2020年4月24日　

附：

1．被告人劉某某現(xiàn)羈押于廣元市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)六冊。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。