中陽(yáng)縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

中檢二部刑訴〔2020〕52號(hào)

被告人劉某某，男，19**年**月**日出生，公民身份證號(hào)142332**********，漢族，高中文化，個(gè)體工商戶，戶籍所在地山西省呂梁市****，住************。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年8月10日被中陽(yáng)縣公安局取保候?qū)彙?/span>??

本案由山西省中陽(yáng)縣公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年9月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年9月1日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料，被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：被告人劉某某非法從事代還信用卡業(yè)務(wù)，通過(guò)調(diào)取被告人劉某某及其妻子車某某辦理POS機(jī)的相關(guān)消費(fèi)記錄數(shù)據(jù)，北京?？仆ㄈ谥Ц斗?wù)股份有限公司提供的被告人劉某某及其妻子車某某POS機(jī)消費(fèi)記錄數(shù)據(jù)共計(jì)4470211.03元；瑞銀信北京管理總部提供的被告人劉某某及其妻子車某某的POS機(jī)消費(fèi)記錄共計(jì)158368元；兩項(xiàng)合計(jì)共4628579.03元。單項(xiàng)消費(fèi)明細(xì)對(duì)應(yīng)同等數(shù)額的代還金額，非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額共計(jì)9257158.06元。被告人劉某某代還信用卡4628579.03元，非法獲利18514元。

2020年8月10日，被告人劉某某主動(dòng)投案自首，且將非法所得18514元主動(dòng)上繳。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1、書(shū)證：受案登記表、立案決定書(shū)、扣押決定書(shū)、扣押清單、戶籍證明、抓獲被告人經(jīng)過(guò)說(shuō)明、常住人口信息、POS機(jī)交易數(shù)據(jù)、銀行明細(xì)記錄、前科劣跡調(diào)查表；2、證人渠某某、斛某某、張某某、許某某、靳某某、劉某某、鄭某某、陳某某的證言；3、被告人劉某某的供述和辯解；4、視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：案卷光盤(pán)壹張；5、物證：現(xiàn)場(chǎng)扣押的POS機(jī)、信用卡、賬本等物品若干。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控的事實(shí)。被告人劉某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某某違反法律規(guī)定，非法從事代還信用卡業(yè)務(wù)，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。因被告人劉某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰,?且具有自首的法定從輕處罰情節(jié)。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條、《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條的規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處被告人劉某某有期徒刑一年，建議適用緩刑，并處罰金人民幣兩萬(wàn)元。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

中陽(yáng)縣人民法院

檢察官：嚴(yán)琛

2020年9月8日

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附件：1.被告人劉某某現(xiàn)取保候?qū)彙?/span>

2.案卷材料和證據(jù)二冊(cè)，光盤(pán)一張。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。