廣東省饒平縣人民檢察院　

起?訴?書

饒檢二部刑訴〔2020〕Z131號(hào)　

　　被告人劉漢市，男，1990年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4451221990********，漢族，文化程度?？疲瑧艏诘貜V東省饒平縣，現(xiàn)住饒平縣**鎮(zhèn)**號(hào)。2019年9月7日因本案被饒平縣公安局刑事拘留，同日被饒平縣公安局變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彛?020年8月14日本院決定繼續(xù)對(duì)其取保候?qū)彙?/span>

本案由廣東省饒平縣公安局偵查終結(jié)，以被告人劉漢市涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年7月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年7月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，已告知被告人適用認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年8月14日將本案退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查完畢后，于2020年9月4日重新移送審查起訴。在值班律師的見證下與被告人簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

從2017年4月左右開始，被告人劉漢市以口口相傳、微信聊天等方式，向同學(xué)、老鄉(xiāng)等宣傳為其提供的網(wǎng)上店鋪商家“刷單”（一種虛假交易），可賺取3%-7%的高額傭金，或使用支付寶花唄、借唄、微信微粒貸、信用卡等進(jìn)行掃碼支付或貸款等，套取現(xiàn)金轉(zhuǎn)給被告人劉漢市，由其進(jìn)行“刷單”等，可收取月利息4%-7%的高額利息，先后招引被害人詹某甲、王某甲、陳某甲、陳某乙等人加入，并鼓動(dòng)加入者繼續(xù)招引人員，以此吸收資金存款，后其按時(shí)付還本金及傭金或利息，逐漸取得各被害人信任。至2018年1月左右，因部分參與“刷單”的被害人提前退出，被告人劉漢市為此付還被害人的本金、傭金或利息及“刷單”商家的違約金等，后資金無法正常運(yùn)轉(zhuǎn)，其逐漸沒有實(shí)際進(jìn)行網(wǎng)上“刷單”，但其仍以此為由繼續(xù)通過上述方式向被害人吸收資金存款，將吸收的資金付還個(gè)別被害人到期的本金、利息及手續(xù)費(fèi)等，待該被害人還清款項(xiàng)后，又鼓動(dòng)其再次套現(xiàn)，并將部分利息提高到月利息8%或9%，同時(shí)承諾一定期限內(nèi)付還全部本金及利息，再次吸收資金去付還其他被害人的到期本金、利息及手續(xù)費(fèi)等，以此不斷吸收資金維持周轉(zhuǎn)。從2018年8月左右開始，其逐漸無法付還部分被害人的本金及利息，后又無法再吸收新的資金存款，致其最后無法付還任何被害人的資金本金及利息等。

經(jīng)查，被告人劉漢市以上述方式通過其微信、支付寶、銀行賬戶等先后向被害人詹某甲、詹某乙、廖某某、陳某甲、陳某乙、詹某丙、曾某某、柯某某、邱某甲、邱某乙、招某某、王某乙、王某甲、李某某、陳某丙、詹某丁、黃某甲、黃某乙等18人非法吸收資金存款合計(jì)人民幣（以下幣種均為人民幣）13128475.45元，所吸收資金款項(xiàng)用于支付被害人利息及本金、銀行及第三方平臺(tái)套現(xiàn)所產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)以及商家的違約金等，至今尚未歸還被害人的款項(xiàng)合計(jì)2891285.38元。

經(jīng)饒平鑫正會(huì)計(jì)師事務(wù)所專項(xiàng)審計(jì)：劉漢市非法吸收公眾存款所涉及的劉漢市名下的銀行賬戶、微信（1iuhanshi888）賬號(hào)、支付寶（15920306829）賬號(hào)，非法吸收詹某乙等受害者的資金總額13128475.45元，其中第三方平臺(tái)套現(xiàn)金額3441767.00元。未歸還總額2891285.38元，其中第三方平臺(tái)套現(xiàn)金額779495.38元。根據(jù)曾某某本人自愿放棄債權(quán)書，放棄債權(quán)70000元。

2019年9月6日，被告人劉漢市在其住家被民警傳喚到上饒派出所接受調(diào)查歸案。被告人劉漢市到案后自愿如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證手機(jī)；2.受案登記表、立案決定書等書證；3.證人龍某某的證言；4.被害人詹某乙、廖某某、詹某丙等人的陳述；5.被告人劉漢市的供述與辯解；6.電子數(shù)據(jù)等。

本院認(rèn)為，被告人劉漢市違反國(guó)家金融管理法規(guī)，未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉漢市歸案后能如實(shí)供述自己的罪行，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人劉漢市自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。綜合全案，建議判處被告人劉漢市三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣東省饒平縣人民法院　

檢??察??官：黃曉敏

檢察官助理：李奕瀚

（院?。?/span>

2020年10月19日　

附件：

1被告人劉漢市現(xiàn)被取保候?qū)徳诩?/span>

2.案卷材料和證據(jù)七冊(cè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份

4.證人名單一份

5.涉案財(cái)物隨案移送（詳見移送財(cái)物清單）