武寧縣人民檢察院

起?訴?書

武檢公訴刑訴〔2020〕101號(hào)

被告人劉某某，男性，1969年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3604231969********，漢族，初中，無業(yè)，戶籍所在地江西省九江市武寧縣，住**鎮(zhèn)**道**號(hào)**單元**室。2015年8月27日，因毆打他人被武寧縣公安局處罰款500元。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)武寧縣公安局決定，于2019年8月16日被武寧縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月20日被武寧縣公安局逮捕。

本案由武寧縣公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年1月20日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年2月20日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年3月20日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月20日補(bǔ)查重報(bào)。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2009年至2015年,被告人劉某某在參與武寧縣萬福豪庭等房地項(xiàng)目建設(shè)期間,在未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的情況下以資金周轉(zhuǎn)為由,通過口口相傳的公開方式向他人借款，承諾在一定期限內(nèi)還本付息，先后向社會(huì)不特定人員熊某某等52人借款2289.394萬元，已歸還借款905.56875萬元，造成借款人實(shí)際損失1383.82525萬元。具體事實(shí)如下：

1.2013年4月23日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，在熊某某處借款20萬元，年息30%。

2.2011年5月10日、10月25日和2013年4月26日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，分三次從湯某借款62萬元，年息25%至30%，已歸還54.36875萬元。

3.2013年3月11日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，在溫某處借款10萬元，月息2%。

4.2013年，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，分兩次在王某某處借款15萬元，年息20%，已歸還7.2萬元。

5.2013年3月份，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從葉某某處借款14萬元，年息3.5萬元。

6.2015年，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從湯某甲處借款10萬元，年息30%。

7.2012年11月9日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，在陳某某處借款30萬元，年息30%，已歸還14萬元。

8.2011年3月6日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從張某甲處借款8萬元，年息25%，已歸還0.2萬元。

9.2013年10月21日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從李某某借款20萬元，年息30%。

10.2011年11月10日，2012年1月12日和13日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，分三次向余某甲借款25萬元，年息25%，已全部歸還。

11.2013年10月28日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從焦某處借款10萬元，月息30%。

12.2010年6月22日、2012年4月12日和12月17日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，分三次從肖某處借款168萬元，年息24%，已房子抵債159萬元。

13.2012年4月11日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從余某乙借款30萬元，年息20%，已歸還9萬元。

14.2013年10月9日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從葉某乙借款20萬元，月息2%，已歸還4.8萬元。

15.2013年3月17日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從王某乙處借款10萬元，年息30%。

16.2010年1月15日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從肖某丙處借款30萬元，年息24%，已歸還27.4萬元。

17.2011年4月和2013年4月，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，分兩次從胡某某處借款8萬元，年息20%至25%，已歸還3.9萬元。

18.2011年2月10日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從陳某某處借款40萬元，年息20%，已歸還0.3萬元。

19.2013年3月4日和4月14日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，分兩次從劉某乙處借款80萬元，年息25%。

20.2012年10月12日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從羅某某處借款280萬元，月息4%，已全部歸還。

21.2012年4月18日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從陳某處借款210萬元，年息30%，已歸還198.5萬元。

22.2011年9月13日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從王某某處借款40萬元，年息25%，已歸還10萬元。

23.2013年10月14日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從熊某甲處借款142.5萬元，年息30%，已歸還50萬元。

24.2012年8月2日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從劉某乙處借款20萬元，年息20%。

25.2011年12月3日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從劉某丙借款10萬元，年息20%。

26.2012年12月3日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從姜某某處借款10萬元，年息30%。

27.2011年3月8日、2012年2月7日、2月22日、3月8日、7月23日和2013年2月6日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，分六次從肖某平處借款85萬元，年息25%，已歸還1.25萬元。

28.2010年10月12日、2012年10月12日和2013年3月6日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，分三次從黎某處借款22.624萬元，年息25%。

29.2012年8月29日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從洪某處借款60萬元，年息30%，已歸還18萬元。

30.2015年7月28日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從鄧某某處借款32.24萬元，月息2%。

31.2015年4月23日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從熊某發(fā)處借款8萬元，月息2%。

32.2013年，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從熊某菊處借款10萬元，年息30%。

33.2013年11月28日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從胡某鳳處借款20萬元，年息25%。

34.2012年5月2日、2012年7月14日和2013年2月22日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，分三次從黃某處借款102萬元。

35.2012年，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從熊某美處借款10萬元，年息24%，已歸還4.8萬元。

36.2013年6月19日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從劉某輝處借款50萬元，年息30%。

37.2010年10月12日和2012年，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，分兩次從余某洲處借款10.5萬元，年息25%，已歸還2.5萬元。

38.2013年，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從王某蘭處借款20萬元，年息30%。

39.2012年5月1日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從趙某某處借款10萬元，年息25%，已歸還2.5萬元。

40.2010年和2011年12月30日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從張某甲處借款24.6萬元，年息30%，已歸還21.3萬元。

41.2009年11月16日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從劉某淑處借款30萬元，年息12%；后于2011年6月15日，又從劉某淑處借款25萬元，年息15%；已歸還2.55萬元。

42.2013年11月6日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從李某處借款120萬元，月息3%。

43.2011年底和2012年底，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，分兩次從劉某乙處借款12萬元，年息25%，已歸還4萬元。

44.2013年2月26日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從張某李處借款6萬元，年息30%。

45.2012年11月1日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從鄒某處借款24萬元。

46.2012年11月1日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從葉某甲（居民身份證號(hào)碼4402031970********）處借款5萬元，年息25%，已全部歸還。

47.2013年2月25日、4月13日、5月21日和8月22日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，分四次從張某斌處借款117.13萬元，年息30%。

48.2013年8月22日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從葉某嬌處借款50萬元，年息30%。

49.2012年12月，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從劉某丙處借款20萬元，年息25%。

50.2014年6月3日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從熊某達(dá)處借款2萬元，年息24%。

51.2012年12月12日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，從鄒某華處借款50萬元，年息30%。

52.2013年4月和5月10日，劉某某以資金周轉(zhuǎn)為由，分兩次從葉某秀（居民身份證號(hào)碼3604231956********）處借款40.8萬元，年息30%。

案發(fā)后，被告人劉某某于2019年8月16日到武寧縣公安局投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書、人口信息等；2.證人證言：證人劉某某、董某某的證言；3.被害人陳述：被害人熊某某、湯某某的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人劉某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某某違反國(guó)家金融管理法律法規(guī)，擾亂金融秩序，未經(jīng)批準(zhǔn)向社會(huì)不特定人員吸收資金，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

武寧縣人民法院

檢察官：袁相峰

檢察官助理：饒三清

2020年5月20日

附：

1．被告人劉某某現(xiàn)羈押于武寧縣看守所。

2．案卷材料和證據(jù)拾冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》壹份。_?