棗莊市薛某某人民檢察院

起?訴?書

????????????????????????????????????????????薛檢二部刑訴〔2020〕45號

被告人劉某某，男，1969年**月**日出生，身份證號碼3704031969********，漢族，群眾，中專文化，原**銀行股份有限公司**區(qū)支行**分行**，戶籍地山東省棗莊市薛某某**路**號，現居地山東省棗莊市薛某某**路**號。2020年7月27日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被棗莊市公安局薛城分局刑事拘留，同年9月2日經本院批準逮捕，同日棗莊市公安局薛城分局執(zhí)行逮捕。

本案由棗莊市公安局薛城分局偵查終結，以被告人劉某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年11月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序。

經依法審查查明：

2016年12月份至2017年6月份，被告人劉某某利用擔任棗莊**銀行股份有限公司**區(qū)支行**分行**、客戶**的職務便利，違返國家規(guī)定，違法發(fā)放貸款215萬元，案發(fā)前未償還本金2032335.68元。

1.2016年12月份，被告人劉某某作為棗莊**銀行股份有限公司**區(qū)支行**分行**、客戶**，在負責審核張某某、王某某、吳某某等六人的六戶聯保貸款申請時，未嚴格履行貸前依法審查、貸中依法核實、貸后依法檢查的職責，違反國家規(guī)定出具借款人符合貸款條件的調查報告，經決策人審批后，2016年12月份棗莊農村商業(yè)銀行股份有限公司向張某某、王某某、吳某某等六人發(fā)放貸款共計115萬元，截止2020年10月20日有未償還本金1039928.7元。

2.2017年5月份，被告人劉某某作為棗莊**銀行股份有限公司**區(qū)支行**分行**、客戶**，在負責審核劉某某、姜某某、袁某某等五人的五戶聯保貸款申請時，未嚴格履行貸前依法審查、貸中依法核實、貸后依法檢查的職責，違反國家規(guī)定出具借款人符合貸款條件的調查報告，經決策人審批后，2017年6月份棗莊**銀行股份有限公司向劉某某、姜某某、袁某某等五人發(fā)放貸款共計100萬元，截止2020年10月20日有未償還本金992406.98元。

認定上述事實的證據如下：

被告人劉某某的供述和辯解，證人張某某、吳某某、葉某某證言，劉某某在職證明、銀行交易明細、戶籍證明等書證。

本院認為，被告人劉某某作為銀行工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

????此致

山東省棗莊市薛某某人民法院

??????????????????????????????????????????????????檢察員：吳勇

??????????????????????????????????????????????????檢察員：蔣振

??????????????????????????????????????????????????2020年11月27日

附：

1.被告人劉某某現押于滕州市看守所；

2.訴訟卷五冊；

3.《認罪認罰具結書》一份；

4.《量刑建議書》一份。?