敦煌市人民檢察院

起?訴?書

敦檢公訴刑訴〔2020〕55號

被告人劉某某，男，漢族，19**年1月11日出生，中專文化程度，政治面貌:群眾，身份證號：62210319********12，戶籍所在地：甘肅省敦煌市**鎮(zhèn)**小區(qū)**棟*單元**號，現(xiàn)住址：甘肅省敦煌市**鎮(zhèn)**小區(qū)**棟**單元**號。因涉嫌詐騙罪于2019年7月12日被敦煌市公安局刑事拘留，同年8月16日被依法逮捕。

本案由甘肅省酒泉市公安局七里鎮(zhèn)分局偵查終結(jié)，以被告人劉某涉嫌詐騙罪，于2019年10月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月15日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。現(xiàn)階段審查完畢。

本院于2019年11月29日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年12月29日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年2月12日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年3月12日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年11月16日、2020年1月30日、2020年4月13日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

1、2017年至2019年1月，被告人劉某某在敦煌市多次以投資做生意為由，向被害人王某借現(xiàn)金、借取信用卡透支、從螞蟻借唄中預(yù)借資金及信用卡附屬業(yè)務(wù)貸款套現(xiàn)等方式借款。因劉某平時出手大方，并聲稱自己有項(xiàng)目可投資，王某相信后陸續(xù)將自己名下的信用卡、現(xiàn)金、螞蟻借唄資金、信用卡附屬業(yè)務(wù)資金等借給劉某使用，劉某先后騙取王某尾號8353的交通銀行信用卡透支金額15000元、尾號3106興業(yè)銀行信用卡透支金額15000元、尾號5726浦發(fā)銀行信用卡透支金額10000元、螞蟻借唄預(yù)借資金10000元、現(xiàn)金4212元。后王某多次向劉某索要信用卡，但劉某都拒絕歸還，并陸續(xù)出現(xiàn)逾期等情況。同時，劉劉某某詐騙案還向王劉某某詐騙案謊稱生意正在關(guān)鍵時期需要繼續(xù)使用其信用卡透支額度用于生意投資，并謊稱索要查看賬單的驗(yàn)證碼，實(shí)際從王某處騙取開借用信用卡透支及借用的錢均未用于生意投資，而是用于清還個人揮霍消費(fèi)所欠債務(wù)、交納信用卡刷卡套現(xiàn)費(fèi)及個人高消費(fèi)使用。劉某以借款名義騙取王某人民幣共計(jì)63912元。

2、2017年至2019年1月，被告人劉劉某某詐騙案在敦煌市多次以投資做生意為由，通過被害人黃某某的丈夫王劉某某詐騙案向黃某某借取信用卡用來透支、從螞蟻借唄中預(yù)借及信用卡附屬業(yè)務(wù)套現(xiàn)等方式借款。因劉某聲稱自己借款將用于投資做生意周轉(zhuǎn)資金，黃某某信以為真后陸續(xù)將自己名下的信用卡、螞蟻借唄資金、信用卡附屬業(yè)務(wù)資金等借給劉劉某某詐騙案使用，劉劉某某詐騙案先后透支黃某某尾號3443浦發(fā)銀行信用卡20000元、尾號6553交通銀行信用卡22000元、交通銀行“好享貸”貸款142175元、“螞蟻借唄”預(yù)借資金18000元，后黃某某多次向劉某索要信用卡，但劉劉某某詐騙案都拒絕歸還，并陸續(xù)出現(xiàn)逾期等情況，劉某對黃某某謊稱其生意正在關(guān)鍵時期資金周轉(zhuǎn)緊張而進(jìn)行拖延。經(jīng)查，劉某借用信用卡透支及借用的錢款均未用于生意投資，而是用于清還個人揮霍所欠債務(wù)、交納信用卡刷卡套現(xiàn)費(fèi)及個人揮霍消費(fèi)使用，其先后獲取透支、借用黃某某信用卡額度、螞蟻借唄預(yù)借資金、交通銀行信用卡“好享貸”資金共計(jì)202175元人民幣，劉某以借款名義騙取黃某某人民幣共計(jì)202175元。

3、2018年3月至2019年1月，被告人劉某某詐騙案以投資生意項(xiàng)目、資金周轉(zhuǎn)、倒賬等為由先后向劉某甲詐騙案借用信用卡進(jìn)行透支、借款，劉某先后透支王某甲尾號4040浦發(fā)銀行信用卡26734.14元、工商銀行信用卡9983元、；現(xiàn)金借款12000元、支付寶借款3000元、微信借款300元，并在王甲不知情的情況下以用驗(yàn)證碼查看賬單為由向王某甲索要了開通“倍富金”業(yè)務(wù)的驗(yàn)證碼，透支王甲浦發(fā)銀行“倍富金”貸款70000元，后因“倍富金”需通過信用卡持卡本人在浦發(fā)銀行的儲蓄卡放款，劉某在找到王某甲后，王某甲使用自己的浦發(fā)儲蓄卡將該7萬元轉(zhuǎn)給劉劉某某詐騙案使用。后王某甲借給劉某使用的銀行信用卡均陸續(xù)出現(xiàn)還款逾期情況，王某甲多次聯(lián)系劉某還款未果。經(jīng)查，劉某某詐騙案先后透支王甲信用卡金額、借款及浦發(fā)銀行“倍富金”貸款均未用于生意投資、資金周轉(zhuǎn)，而是用于清還個人揮霍所欠債務(wù)、交納信用卡刷卡套現(xiàn)費(fèi)及個人揮霍消費(fèi)使用，劉劉某某詐騙案以借款名義騙取王甲人民幣共計(jì)122017.14元。

4、2018年6月，被告人劉某某詐騙案謊稱自己需要用錢，遂向同事陸某某借信用卡透支，因平時二人關(guān)系較好，同時劉劉某某詐騙案保證會將透支出的額度按期還款不會逾期，陸某某相信后在敦煌市將自己的信用卡借給劉某使用。劉某拿到陸某某信用卡后，先后透支陸某某尾號9654浦發(fā)銀行信用卡21000元、尾號4050交通銀行信用卡30000元，且在陸某某不知情的情況下索要開通尾號為4050的交通銀行信用卡“好享貸”業(yè)務(wù)驗(yàn)證碼，開通后貸出了該卡72000元的貸款，后陸某某在知道該事質(zhì)問劉某，劉某謊稱該款項(xiàng)用于投資生意。之后，陸某某借給劉某使用的上述銀行信用卡均陸續(xù)出現(xiàn)逾期情況，并造成陸某某交通銀行信用卡產(chǎn)生利息8988.86元，陸某某為保證信用卡不逾期，在劉某的要求下透支其本人螞蟻借唄9000元的額度讓劉某用于還款，后劉某償還螞蟻借唄借款1446.4元。經(jīng)查，劉某某詐騙案從陸某某處借用信用卡透支、使用信用卡附屬貸款業(yè)務(wù)、借款的錢款均未用于生意投資，而是用于清還個人揮霍所欠債務(wù)、交納信用卡刷卡套現(xiàn)費(fèi)及個人揮霍消費(fèi)使用，劉某以借款名義騙取陸某某人民幣共計(jì)139742.42元。

5、2018年8月，被告人劉某某以周轉(zhuǎn)資金為由向樊某某借用信用卡，并向樊某某保證會將透支出的額度按期還款不會逾期，且承諾按時還款，樊某某信以為真先后將自己尾號為5714的浦發(fā)信用卡、尾號為1440的交通銀行信用卡借給劉某使用。劉某先后以借款周轉(zhuǎn)為由透支樊某某尾號為5714的浦發(fā)信用卡透支額度4000元，借款7800元，又以投資為由從樊某某尾號為1440的交通銀行信用卡“好享貸”貸出30000元。后樊某某發(fā)現(xiàn)借給劉某使用的上述銀行信用卡均陸續(xù)出現(xiàn)還款逾期情況，浦發(fā)銀行信用卡產(chǎn)生利息78元，樊某某多次聯(lián)系劉某還款未果。經(jīng)查，劉某借用信用卡透支及借用的錢款均未用于資金周轉(zhuǎn)、生意投資，而是用于清還個人揮霍所欠債務(wù)、交納信用卡刷卡套現(xiàn)費(fèi)及個人揮霍消費(fèi)使用，劉某以借款名義騙取樊某某人民幣共計(jì)41878元。

被告人劉某以投資做生意為由通過借款的方式騙取被害人王某某、黃某某、王某甲、陸某某、樊某某人民幣總計(jì)569724.56元，所騙取資金均被劉某用于清還個人揮霍消費(fèi)所欠債務(wù)、交納信用卡刷卡套現(xiàn)費(fèi)及個人消費(fèi)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：指定管轄決定書、受案登記表及立案決定書、被告人戶籍信息、到案經(jīng)過、違法犯罪經(jīng)歷查證說明書、相關(guān)銀行交易憑據(jù)；2.被害人王甲、樊某某、陸某某、王某、黃某某等人的陳述；3.被告人劉某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人劉某以投資做生意為由通過借款、借信用卡貸款透支的方式騙取被害人王某、黃某某、王甲、陸某某、樊某某人民幣總計(jì)56.972456萬元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

敦煌市人民法院

檢察員：李愛軍

2020年4月27日

附：1.?被告人劉某現(xiàn)羈押于敦煌市看守所；

2.?案卷材料4冊；

????3．量刑建議書2份?！?/span>