寧夏回族自治區(qū)中衛(wèi)市沙坡頭區(qū)人民檢察院

起?訴?書

衛(wèi)沙檢一部刑訴〔2020〕147號

被告人劉某某，男，1994年**月**日出生，公民身份號碼6403211994********，漢族，初中文化程度，務(wù)農(nóng)，群眾，非人大代表或政協(xié)委員，住寧夏中衛(wèi)市沙坡頭區(qū)宣和鎮(zhèn)**村**隊**號。因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，于2016年7月3日被中衛(wèi)市沙坡頭區(qū)人民法院判處拘役五個月，緩刑一年，并處罰金人民幣五千元。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月12日被中衛(wèi)市公安局沙坡頭區(qū)分局刑事拘留，同年5月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)被逮捕，現(xiàn)羈押于中衛(wèi)市看守所。

本案由中衛(wèi)市公安局沙坡頭區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌詐騙罪，于2020年7月19日向本院移送起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。其間，因案件復(fù)雜，延長審查起訴期限一次（自2020年8月20日至9月3日）；因事實不清、證據(jù)不足退回偵查機關(guān)補充偵查一次（自2020年9月3日至10月3日。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年12月至2020年1月，被告人劉某某虛構(gòu)分期購買手機業(yè)務(wù)，以方某某、張某某、黃某某、高某某等33人身份信息在手機通訊店申請分期貸款，騙取**有限公司136211元貸款。貸款發(fā)放后，劉某某將手機變賣或直接套現(xiàn)，用于償還債務(wù)、消費揮霍及償還前期貸款。至案發(fā)前，劉某某償還貸款本息共計105073.72元，造成**有限公司損失56765.13元。

2020年4月11日，被告人劉某某經(jīng)電話傳喚后主動到案。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.常住人口詳細(xì)信息，證明被告人劉某某已達(dá)到法定刑事責(zé)任年齡。

2.受案登記表、案件來源、抓獲經(jīng)過、扣押決定書、扣押筆錄、扣押清單、**有限公司許可證、營業(yè)執(zhí)照、個人貸款申請表、消費信貸合同、還款記錄、辨認(rèn)筆錄、證人高某某、趙某某等人的證言、被告人劉某某的供述和辯解，證實劉某某以非法占有為目的，虛構(gòu)分期購買手機業(yè)務(wù)，以他人身份信息騙取**有限公司貸款后套現(xiàn)，用于償還債務(wù)、消費揮霍及償還前期貸款。

3.刑事判決書，證實劉某某曾因故意犯罪被判處刑罰，有犯罪前科。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實，被告人劉某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某某以非法占有為目的，詐騙金融機構(gòu)貸款136211元，造成金融機構(gòu)損失56765.13元，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某犯罪后自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，是自首，可以從輕處罰。被告人劉某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)被告人劉某某的量刑情節(jié)，建議對被告人劉某某判處有期徒刑三年三個月，并處罰金人民幣二萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。?

此?致

中衛(wèi)市沙坡頭區(qū)人民法院

??檢察官：秦婷

???????????????????????????????????2020年11月3日??????????????????????????????????????

附件：

1.??被告人劉某某現(xiàn)羈押在中衛(wèi)市看守所。

2.??刑事偵查卷拾叁冊。

3.??認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書壹份。

4.??證人名單壹份。