安徽省合肥市廬陽區(qū)人民檢察院

起?訴?書

廬陽檢二部刑訴〔2020〕436號(hào)

被告人被告人劉某某，曾用名尹某甲，男，1980年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3401221980********，漢族，中專文化程度，現(xiàn)住址安徽省合肥市蜀山區(qū)**花園**棟**室（戶籍所在地安徽省合肥市蜀山區(qū)**鎮(zhèn)**村樓**組）。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月29日經(jīng)合肥市公安局廬陽分局決定被刑事拘留,2019年6月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)由合肥市公安局廬陽分局執(zhí)行逮捕，2020年1月22日經(jīng)本院決定被取保候?qū)彙?/span>

被告人王某某，男，1988年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3411251988********，漢族，中專文化程度，現(xiàn)住安徽省合肥市新站區(qū)**街道**小區(qū)**期**棟**單元**室（戶籍所在地安徽省合肥市瑤海區(qū)**鎮(zhèn)**巷村**組）。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月22日經(jīng)合肥市公安局廬陽分局決定被刑事拘留，同年6月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)由合肥市公安局廬陽分局執(zhí)行逮捕，2020年1月22日經(jīng)本院決定被取保候?qū)彙?/span>

被告人尹某乙，女，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3401211989********，漢族，初中文化程度，現(xiàn)住址安徽省合肥市瑤海區(qū)**苑**棟**室（戶籍所在地安徽省淮南市田家庵區(qū)**村**組**號(hào)）。因涉嫌詐騙罪，于2019年6月4日經(jīng)合肥市公安局廬陽分局決定被刑事拘留，同年6月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)由合肥市公安局廬陽分局執(zhí)行逮捕，2020年1月22日經(jīng)本院決定被取保候?qū)彙?/span>

被告人黃某某，女，1993年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3408251993********，漢族，大學(xué)文化程度，現(xiàn)住址安徽省合肥市長(zhǎng)豐縣**城**苑**幢**室（戶籍所在地安徽省安慶市太湖縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)）。因涉嫌詐騙罪，于2019年6月12日經(jīng)合肥市公安局廬陽分局決定被取保候?qū)?，同?月22日經(jīng)本院決定被取保候?qū)彙?/span>

被告人甄某某，女，1990年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3401211990********，漢族，中專文化程度，戶籍所在地安徽省長(zhǎng)豐縣**鄉(xiāng)**村**莊組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月23日經(jīng)合肥市公安局廬陽分局決定被刑事拘留，同年6月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)由合肥市公安局廬陽分局執(zhí)行逮捕，2020年1月22日經(jīng)本院決定被取保候?qū)彙?/span>

被告人張某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3401231989********，漢族，初中文化程度，現(xiàn)住址安徽省合肥市肥東縣**鎮(zhèn)**商住樓**室（戶籍所在地安徽省肥東縣**鎮(zhèn)**街**號(hào)）。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月27日經(jīng)合肥市公安局廬陽分局決定被刑事拘留，2019年6月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)由合肥市公安局廬陽分局執(zhí)行逮捕，2020年1月22日經(jīng)本院決定被取保候?qū)彙?/span>

本案由合肥市公安局廬陽分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某、王某某、尹某乙、黃某某、甄某某、張某某涉嫌詐騙罪，于2019年8月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年8月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。

期間，本院于2019年9月29日第一次退回合肥市公安局廬陽分局補(bǔ)充偵查，合肥市公安局廬陽分局補(bǔ)充偵查后于2019年10月28日重新移送審查起訴；本院于2019年12月13日第二次退回合肥市公安局廬陽分局補(bǔ)充偵查，合肥市公安局廬陽分局補(bǔ)充偵查后于2020年1月13日重新移送審查起訴。本院于2019年9月21日、2019年11月28日、2020年2月13日分別決定延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2017年2月至2017年8月，被告人劉某某伙同尹某丙（已判決）、程某某（另處）成立注冊(cè)安徽**商務(wù)咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司），共同經(jīng)營(yíng)零用貸。公司在合肥市廬陽區(qū)**寫字樓**室設(shè)立辦公室。由尹某丙擔(dān)任董事長(zhǎng)，劉某某擔(dān)任總經(jīng)理，貸后負(fù)責(zé)人為程某某，糾集被告人王某某擔(dān)任風(fēng)控人員，年某某（已判決）擔(dān)任行政（財(cái)務(wù)），被告人張某某、李某甲（另處）擔(dān)任上門家訪人員、被告人尹某乙擔(dān)任業(yè)務(wù)主管，被告人甄某某、黃某某以及方某甲、陳某某、徐某甲（均另處）等人擔(dān)任業(yè)務(wù)員，從事“零用貸”貸款業(yè)務(wù)。被告人劉某某于2017年5月離開**公司，由尹某丙伙同程某某繼續(xù)經(jīng)營(yíng)至2017年8月。**公司“零用貸”貸款業(yè)務(wù)模式為：公司業(yè)務(wù)人員主要通過同行“甩單”介紹、廣告宣傳等獲取需要貸款的客戶，之后介紹人將客戶帶至公司進(jìn)行借款。業(yè)務(wù)員通過登記客戶的基本信息、家庭信息以及貸款信息填寫客戶信息表，之后推送給公司的風(fēng)控人員進(jìn)行審核，并將客戶信息資料錄入“361”系統(tǒng)，更好的掌握客戶的借款情況。之后風(fēng)控審核通過，業(yè)務(wù)員要求客戶簽訂借款合同、填寫收條、相關(guān)協(xié)議等材料并讓客戶手持拍照。之后公司安排貸后人員上門核實(shí)拍照，并收取上門費(fèi)用。核實(shí)以后，公司安排財(cái)務(wù)對(duì)客戶進(jìn)行放款。公司批復(fù)的放款金額為六千至一萬不等，客戶實(shí)際到手的金額扣除尾期還款，平臺(tái)管理費(fèi)、服務(wù)費(fèi)（介紹人的費(fèi)用）以及上門費(fèi)等費(fèi)用，實(shí)際放款遠(yuǎn)低于批復(fù)金額。而簽訂合同金額是以本息相加金額為算，遠(yuǎn)高于批復(fù)金額，從而賺取高額的差價(jià)。還款按周還款，分為十期至三十期不等，每周約定還款時(shí)間點(diǎn)不到賬既視為違約，逾期每日收取5%違約金。

詐騙事實(shí)如下：

1、2017年3月1日，被害人童某某至**公司借款，被告人甄某某作為業(yè)務(wù)員接待受理。該次借款批復(fù)金額為10000元，實(shí)際到手金額8756元，合同金額15355元。該次借款被害人童某某實(shí)際還款12416元，被騙3660元。

2、2017年3月3日，被害人張某某經(jīng)人介紹至**公司借款，被告人甄某某作為業(yè)務(wù)員接待受理。該次借款批復(fù)金額為6000元，實(shí)際到手金額5174元，合同金額9299元。該次借款被害人張某某實(shí)際還款7312元，被騙2138元。

3、2017年3月4日，被害人葉某某經(jīng)人介紹至**公司借款，被告人甄某某作為業(yè)務(wù)員接待受理。由**公司信審?fù)跄衬硨徍耍?*公司法務(wù)張某某上門家訪，該次借款批復(fù)金額為6000元，實(shí)際到手金額5174元，合同金額9299元。該次借款被害人葉某某實(shí)際還款11200元，被騙6026元。

4、2017年3月21日，被害人李某甲經(jīng)人介紹至**公司借款，被告人甄某某作為業(yè)務(wù)員接待受理。由**公司信審?fù)跄衬硨徍?，該次借款批?fù)金額為10000元，實(shí)際到手金額8756元，合同金額15355元。該次借款被害人李某甲實(shí)際還款13050元，被騙4294元。

5、2017年3月14日，被害人馮某某經(jīng)人介紹至**公司借款，陳某某（另處）作為業(yè)務(wù)員接待受理，該次借款批復(fù)金額為10000元，實(shí)際到手金額8756元，合同金額15355元。該次借款被害人馮某某實(shí)際還款15000元，被騙6244元。

6、2017年6月1日，被害人吳某某至**公司借款，徐某乙（另處）作為業(yè)務(wù)員接待受理，該次借款批復(fù)金額為10000元，實(shí)際到手金額7885元，合同金額12100元。該次借款被害人吳某某實(shí)際還款12700元，被騙4815元.?

7、2017年3月27日，被害人徐某甲經(jīng)人介紹至**公司借款，被告人黃某某接待后讓甄某某接待受理，該次借款批復(fù)金額為8000元，實(shí)際到手金額6965元，合同金額12284元。該次借款被害人徐某甲實(shí)際還款10985元，被騙4020元。

8、2017年3月2日，被害人劉某某經(jīng)人介紹至**公司借款，被告人黃某某做為**公司業(yè)務(wù)員接待受理，該次借款批復(fù)金額為8000元，實(shí)際到手金額6965元，合同金額12284元。該次借款被害人劉某某實(shí)際還款9087元，被騙2122元。

9、2017年4月24日，被害人章某某經(jīng)人介紹至**公司借款，徐某乙（另處）接待受理，該次借款批復(fù)金額為8000元，實(shí)際到手金額6865元，合同金額12284元。該次借款被害人章某某實(shí)際還款10540元，被騙3675元。

10、2017年3月2日，被害人趙某某經(jīng)人介紹至**公司借款，方某乙（另處）做為**公司業(yè)務(wù)員接待受理，該次借款批復(fù)金額為15000元，實(shí)際到手金額13235元，合同金額23033元。該次借款被害人趙某某實(shí)際還款20605元，被騙7370元。

11、2017年5月10日，被害人方某甲經(jīng)人介紹至**公司借款，徐某乙（另處）做為**公司業(yè)務(wù)員接待受理，該次借款批復(fù)金額為8000元，實(shí)際到手金額6432元，合同金額11360元。該次借款被害人方某甲實(shí)際還款8944元，被騙2512元。

12、2017年4月14日，被害人楊某某至**公司借款，被告人黃某某做為**公司業(yè)務(wù)員接待受理，該次借款批復(fù)金額為8000元，實(shí)際到手金額6856元，合同金額12284元。該次借款被害人楊某某實(shí)際還款10440元，被騙3584元。

13、2017年3月27日，被害人何某某至**公司借款，被告人黃某某做為**公司業(yè)務(wù)員接待受理，該次借款批復(fù)金額為8000元，實(shí)際到手金額6965元，合同金額12284元。該次借款被害人何某某實(shí)際還款10194元，被騙3229元.?

14、2017年4月6日，被害人卜某某至**公司借款，被告人黃某某做為**公司業(yè)務(wù)員接待受理，該次借款批復(fù)金額為10000元，實(shí)際到手金額8656元，合同金額15355元。該次借款被害人卜某某實(shí)際還款13590元，被騙4934元.?

15、陳某某2017年3月23日，被害人陳某某至**公司借款，方某乙（另處）做為**公司業(yè)務(wù)員接待受理，該次借款批復(fù)金額為10000元，實(shí)際到手金額8756元，合同金額15355元。該次借款被害人陳某某實(shí)際還款14730元，被騙5974元。

16、2017年3月6日，被害人季某某經(jīng)人介紹至**公司借款，陳某乙（另處）作為業(yè)務(wù)員接待受理，被告人張某某為**公司法務(wù)上門家訪，該次借款批復(fù)金額為8000元，實(shí)際到手金額6965元，合同金額12284元。被害人季某某還款合計(jì)9927元，被騙3062元。

17、2017年5月24日，被害人胡某某經(jīng)人介紹至**公司借款，陳某乙（另處）作為業(yè)務(wù)員接待受理，被告人李某乙（另處）為**公司法務(wù)上門家訪，被告人程某某審核其借款金額，該次借款批復(fù)金額為8000元，實(shí)際到手金額6598元，合同金額10530元。被害人胡某某還款合計(jì)8820元，被騙2222元。

2019年5月21日11時(shí)許，公安民警在合肥市瑤海區(qū)**酒店附近將被告人王某某抓獲歸案。

2019年5月22日9時(shí)許，公安民警在合肥市蜀山區(qū)**中心將被告人甄某某抓獲歸案。

2019年5月27日10時(shí)許，公安民警在合肥市瑤海區(qū)**居委會(huì)菜市場(chǎng)將被告人張某某抓獲歸案。

2019年5月29日10時(shí)許，公安民警在合肥市包河區(qū)**苑小區(qū)將被告人劉某某抓獲歸案。

2019年6月11日，公安民警在安徽省太湖縣**鎮(zhèn)**村將被告人黃某某抓獲歸案。

2019年6月3日，被告人尹某乙經(jīng)公安民警電話通知主動(dòng)到合肥市公安局廬陽分局刑警一隊(duì)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：立案決定書、歸案經(jīng)過、借款合同等書證；2.證人證言：詢問證張甲等證人的筆錄；3.被害人陳述：詢問被害人童某某、張某某等人的筆錄；4.被告人的供述與辯解：訊問被告人劉某某、王某某等人的筆錄5.電子數(shù)據(jù)：**公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)，被告人劉某某、王某某、尹某乙、黃某某、甄某某、張某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某某、王某某、尹某乙、黃某某、甄某某、張某某以非法占有為目的，隱瞞“零用貸”借款本質(zhì)，采用虛增債務(wù)、“甩單平賬”、“軟硬兼施索債”等方式騙取被害人錢財(cái)。其中，被告人劉某某參與詐騙金額60332元，數(shù)額巨大，被告人王某某參與詐騙金額69881元，數(shù)額巨大，被告人尹某乙參與詐騙金額60332元，數(shù)額巨大，被告人黃某某參與詐騙金額17889元，數(shù)額較大，被告人甄某某參與詐騙金額16118元，數(shù)額較大，被告人張某某參與詐騙數(shù)額9088元，數(shù)額較大，其行為均已經(jīng)觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某某、尹某乙、黃某某、甄某某、張某某在共同犯罪中起次要、輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。被告人尹某乙系自動(dòng)投案。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省合肥市廬陽區(qū)人民法院

檢察員　郭艷媚

2020年2月27日

附：

1.被告人劉某某、王某某、尹某乙、黃某某、甄某某、張某某現(xiàn)均被取保候?qū)彙?/span>

2.案卷材料和證據(jù)6冊(cè),光盤1張。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰材料6份。?