政和縣人民檢察院

起?訴?書

政檢一部刑訴〔2020〕29號

被告人劉某某，男，19**年*月**日生，居民身份證號碼35212919********18,漢族，初中文化，福建省政和縣人，務(wù)工，戶籍地福建省政和縣**鎮(zhèn)**村****號，現(xiàn)住福建省政和縣城關(guān)**路*排**號。2019年7月22日犯罪嫌疑人劉某某因涉嫌信用卡詐騙被政和縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由政和縣公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌信用卡詐騙罪于2020年6月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2016年5月8日，被告人劉某某在政和縣鎮(zhèn)前鎮(zhèn)通過申請領(lǐng)取政和縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社普惠金融卡（卡號：6228**********00，授信金額18萬元）后激活使用，2016年6月20日被告人劉某某將普惠金融卡內(nèi)人民幣拾捌萬元陸續(xù)取出并使用。從2018年2月份后，被告人劉某某因資金周轉(zhuǎn)不開就未還款以及支付利息，最后一次還款是2018年4月24日。政和縣農(nóng)村信用聯(lián)社催收人員發(fā)現(xiàn)其逾期后立即開展催收工作，政和縣農(nóng)村合作信用聯(lián)社催收人員多次采取電話催收（被告人劉某某于2017年初己更換電話號碼使用也未向銀行申請變更）、短信催收、上門催收等催收方式，最近一次催收時(shí)間為2018年11月30日。經(jīng)過兩次有效催收后被告人連續(xù)三個(gè)月以上未還款。截止2019年6月4日止，被告人劉某某共欠本金179356.03元，費(fèi)用9361.94元，利息24795.52元，合計(jì)213513.89元。

2019年7月15日劉某某向鎮(zhèn)前信用社還款4萬元，并達(dá)成初步協(xié)議；而后犯罪嫌疑人劉某某分別于2019年12月29日還款5000元，2020年5月17?日還款2994元，2020年5月20日還款16000元，四次合計(jì)還款63994元。截止2020年6月1日，犯罪嫌疑人劉某某仍欠鎮(zhèn)前信用社信用卡總計(jì)172180.72元（本金：114256.23元、利息：57924.49）未還款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：戶籍證明、到案經(jīng)過、系統(tǒng)短信催收記錄、政和縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社催款通知單、逾期明細(xì)等書證；被害人單位立案申請；證人鄭某某證言；被告人劉某某供述和辯解。?

本院認(rèn)為，被告人劉某某以非法占有為目的，利用信用卡惡意透支的方法，經(jīng)2次以上催收，且連續(xù)三個(gè)月以上未還款，數(shù)額較大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第四項(xiàng)、第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究刑事責(zé)任。被告人劉某某犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條之規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

政和縣人民法院

檢察員：葉月春???

2020年7月1日??

附：

1、被告人劉某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2、全部案卷和證據(jù)材料。