上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2016〕195號

被告人劉某某，男，1979年**月**日生，公民身份號碼：6531011979********，漢族，初中文化，原上海**房地產(chǎn)咨詢有限公司法定代表人，戶籍在新疆維吾爾自治區(qū)喀什地區(qū)喀什市**路**號**號樓**室，住新疆維吾爾自治區(qū)喀什地區(qū)疏勒縣**小區(qū)**棟**室。被告人劉某某于2015年7月21日因涉嫌貸款詐騙罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，2015年7月23日由上海市公安局浦東分局延長刑事拘留期限至三十天，2015年8月25日經(jīng)本院批準，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結，以被告人劉某某涉嫌貸款詐騙罪，于2015年10月21日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權委托辯護人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人劉某某對本案同意適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

(一)、合同詐騙罪犯罪事實：

2003年12月30日，被告人劉某某與張某某簽訂《房屋出售委托書》，約定以人民幣30萬元的價格由被告人劉某某買斷出售上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室房屋，被告人劉某某隨即支付張某某人民幣10萬元。

2004年1月11日，被告人劉某某實際控制的上海**房地產(chǎn)咨詢有限公司與張某某及被害人周某某簽訂《房屋買賣協(xié)議》，將該套房屋以人民幣37.5萬元的價格出售給周某某，并收取周某某首付款人民幣14萬元，約定余款辦出產(chǎn)證后付清。

2004年8月，被告人劉某某隱瞞該套房屋已辦出產(chǎn)證的事實，偽造張某某與其妹劉某某的《上海市房地產(chǎn)買賣合同》，將該套房屋過戶至劉某某名下由其實際控制，后被告人劉某某逃匿直至2015年7月21日被抓獲歸案。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1、《上海市房地產(chǎn)權證》，證實上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室房屋產(chǎn)權歸張某某所有，使用期限自2004年4月20日至2072年2月27日止。

2、《房屋出售委托書》及《房屋買賣協(xié)議書》，證實2003年12月30日，張某某與被告人劉某某簽訂房屋出售委托書，約定將上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室房屋委托被告人劉某某出售；后2004年1月11日，張某某、周某某與被告人劉某某實際控制的上海**房地產(chǎn)咨詢有限公司簽訂房屋買賣協(xié)議，約定上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室房屋以總價37.5萬元由張某某出售給被害人周某某。

3、相關收據(jù)復印件，證實2014年1月上海**房地產(chǎn)咨詢有限公司收取周某某關于上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室房屋的購房款共計人民幣140,000元。

4、《上海市房地產(chǎn)買賣合同》復印件、“上海市個人房屋出售發(fā)票”復印件，證實內(nèi)容為“張某某將上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室房屋以人民幣493,000元的價格轉讓給劉某某的房屋買賣合同”系偽造。

5、劉某某出具的委托書復印件，證實劉某某于2004年8月5日委托被告人劉某某辦理上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室房屋產(chǎn)權過戶等事宜。

6、上海市浦東新區(qū)人民法院民事判決書，證實張某某與劉某某于2004年8月簽訂的關于上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室房屋的《房屋買賣合同》經(jīng)法院判決為無效，劉某某應協(xié)助張某某辦理上述房屋產(chǎn)權恢復登記至張某某名下的手續(xù)。

7、被害人周某某的陳述，證實其于2004年1月11日在被告人劉某某的居間介紹下與張某某簽訂房屋買賣合同，約定以總價人民幣375,000萬元的價格購買上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室房屋，并在當日向被告人劉某某支付了人民幣140,000元以及中介費人民幣1,875元，尾款人民幣23,5000元約定在過戶時再交付，之后因詢問辦產(chǎn)證事宜遂得知被告人劉某某已將上述房屋過戶給第三人劉某某，并得知該房屋被設定了銀行的抵押債權。

8、證人張某某的證言，證實其于2004年1月在被告人劉某某的介紹下與周某某簽訂房屋買賣合同約定將其名下的房屋向周某某之子周某某出售，后被告人劉某某又偽造了其與劉某某之間虛假的房屋買賣合同，且在其不知情的情況下于2004年8月將上述房屋過戶給劉某某，事發(fā)后其從被告人劉某某處得知劉某某系其妹妹，被告人劉某某將上述房屋申請了商業(yè)貸款。

9、證人鄭某某證言及辨認筆錄，證實其于2004年8月受被告人劉某某所騙誤以為劉某某系周某甲妻子，遂將上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室的房屋過戶給劉某某，后因周某乙詢問產(chǎn)證事宜才得知其將上述房屋過戶給了第三人劉某某，事后詢問被告人劉某某才得知劉某某系被告人劉某某妹妹，被告人劉某某將房屋過戶至妹妹劉某某名下后又申請了貸款。

10、證人許某某的證言及辨認筆錄，證實其于2003年底介紹張某某與被告人劉某某相識，在其見證下張某某就上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室房屋與被告人劉某某簽訂房屋出售委托書，后從張某某處得知被告人劉某某偽造房產(chǎn)買賣合同將上述房屋出售給被告人劉某某的妹妹劉某某，并證實2004年8月與張某某、被告人劉某某一同前去房產(chǎn)交易中心辦理過戶時目睹劉某某也在場。

11、被告人劉某某對其居間介紹張某某與周某某簽訂三方房屋買賣合同并收取被害人周某某購房款人民幣14萬元后仍指使他人虛構張某某與劉某某的買賣合同將上述房屋過戶至劉某某名下的事實供認不諱。

（二）、貸款詐騙罪犯罪事實:?

2004年8月，被告人劉某某偽造張某某與劉某某的《上海市房地產(chǎn)買賣合同》，以劉某某名義向上海銀行上工支行申請個人住房抵押貸款，騙取該銀行貸款人民幣345,000元。銀行放貸后，被告人劉某某還款至2005年2月20日后再無還款并離滬逃匿，造成銀行本金損失共計人民幣340,813.07元。2014年8月，張某某為解除銀行對上述涉案房屋的抵押權并使產(chǎn)權過戶到其本人名下，代劉某某償還了銀行的借款本息共計人民幣635,779.3元。

2015年7月21日，被告人劉某某被公安機關抓獲歸案，到案后如實供述了上述犯罪事實。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1、《上海市房地產(chǎn)買賣合同》復印件、“上海市個人房屋出售發(fā)票”復印件，證實內(nèi)容為“張某某將上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室房屋以人民幣493,000元的價格轉讓給劉某某的房屋買賣合同”系偽造。

2、個人住房抵押借款合同、上海銀行個人貸款審批表及住房貸款談話筆錄復印件，證實被告人劉某某以劉某某名義于2004年8月12日與上海銀行上工支行簽訂額度為人民幣345,000元的住房抵押借款合同。

3、上海市土地使用權、房屋所有權登記審核表復印件、上海市房地產(chǎn)他項權利登記審核表、上海市房地產(chǎn)登記申請書復印件及上海市房地產(chǎn)產(chǎn)權證復印件，證實上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室房屋于2004年8月13日由張某某轉讓于劉某某，并由劉某某向上海銀行上工支行申請抵押，劉某某為抵押人，上海銀行上工支行為抵押權人，上述房屋的權利人于2004年8月13日由張某某轉為劉某某。

4、上海銀行個人住房借款申請書、貸款審批表復印件、個人住房抵押借款合同、上海銀行（住房貸款）借款憑證及上海銀行上工支行提供的劉某某帳號為110511********的交易明細復印件，證實劉某某于2004年8月9日向上海銀行上工支行申請住房借款，2014年8月12日與上海銀行上工支行簽訂額度為人民幣345,000元的住房抵押借款合同；后上海銀行上工支行于2004年8月16日向劉某某110511********帳號放款人民幣345,000元。

5、上海**計算機科技有限公司提供的證明，證實劉某某非上海**計算機科技有限公司員工，其在上海銀行個人住房借款申請書中填寫的工作單位系虛假信息。

6、上海銀行上工支行出具的劉某某110511********賬號歷史明細交易、貸款放款記錄以及貸款還款憑證,證實上海銀行上工支行于2004年8月向劉某某該賬戶發(fā)放貸款人民幣345,000元，劉某某該賬戶分別還款至2005年2月共計向上海銀行上工支行還款人民幣4,186.93元，共欠銀行本金人民幣340,813.07元。

7、上海市黃浦區(qū)人民法院民事判決書，證實劉某某尚未歸還上海銀行上工支行借款本金共計人民幣340,813.07元經(jīng)法院判決應予歸還。

8、上海市黃浦區(qū)人民法院民事裁定書，證實上海銀行于2007年4月向該院申請執(zhí)行上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室的抵押權，因抵押之房屋由案外人實際居住，且劉某某無其他可供執(zhí)行的財產(chǎn)，故不具備繼續(xù)執(zhí)行的條件而終結執(zhí)行。

9、重慶市長壽區(qū)人民法院民事判決書，證實2014年8月，張某某為解除銀行對上述涉案房屋的抵押權并使產(chǎn)權過戶到其本人名下，代劉某某償還了銀行的借款本息共計人民幣635,779.3元，張某某的行為符合無因管理的構成要件，與劉某某形成無因管理法律關系，故判決劉某某支付張某某代為償還的借款本息人民幣635779.3元。

10、上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經(jīng)過，證實被告人劉某某的到案情況。

11、上海市公安局浦東分局調(diào)取的常住人口基本信息，證實被告人劉某某的身份情況。

12、被告人劉某某對以劉某某名義向上海銀行上工支行提供虛假的房屋買賣合同，騙取銀行貸款人民幣345,000元后至今尚欠銀行本金人民幣340,813.07元未歸還并逃匿的事實供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人劉某某對基本犯罪事實無異議。

本院認為，被告人劉某某作為上海**房地產(chǎn)咨詢有限公司直接負責的主管人員，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十四條第（四）項、第二百三十一條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以合同詐騙罪（單位）追究其刑事責任。被告人劉某某以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十三條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以貸款詐騙罪追究其刑事責任。被告人劉某某在判決宣告前一人犯兩罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條，應當數(shù)罪并罰。被告人劉某某到案后能如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

代理檢察員：顧玉蘭

2016年3月23日

附：

1、被告人劉某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2、公安偵查卷宗三冊。

3、《適用簡易程序建議書》（合議制）一份。

4、相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第六十七條犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十九條判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應當在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑最高不能超過二十年。
如果數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行。

第二百二十四條有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；......
（一）以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；
（二）以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權證明作擔保的；
（三）沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；
（四）收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產(chǎn)后逃匿的；
（五）以其他方法騙取對方當事人財物的。

第二百三十一條單位犯本節(jié)第二百二十一條至第二百三十條規(guī)定之罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照本節(jié)各該條的規(guī)定處罰。

第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

編造引進資金、項目等虛假理由的；

使用虛假的經(jīng)濟合同的；

使用虛假的證明文件的；

使用虛假的產(chǎn)權證明做擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復擔保的；

以其他方法詐騙貸款的。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十二條人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案件材料、證據(jù)移送人民法院?！?