鄭州市金水區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

鄭金檢一部刑訴〔2020〕3416號(hào)　

　　被告人劉某某，男，1972年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：4105211972********，漢族，初中文化，系個(gè)體，非中共黨員、人大代表、政協(xié)委員，非國家工作人員，戶籍所在地：鄭州市金水區(qū)**路**號(hào)院**號(hào)樓**號(hào)，因涉嫌信用卡詐騙罪，經(jīng)鄭州市公安局豐產(chǎn)路分局批準(zhǔn)，于2020年9月15日被鄭州市公安局豐產(chǎn)路分局監(jiān)視居住。

本案由鄭州市公安局豐產(chǎn)路分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年11月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年11月12日已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人劉某某分別于2010年9月、2015年8月向光大銀行鄭州分行（金水區(qū)農(nóng)業(yè)路政七街交叉口）申請(qǐng)辦理信用卡（卡號(hào)6226590002260862、卡號(hào)6259770000478159），兩張某某共享最高額度為37.8萬元。被告人劉某某明知沒有還款能力而大量透支，自2017年11月份開始逾期，本金共計(jì)37.2704萬元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次有效催收后，超過三個(gè)月未歸還，被告人劉某某在公安機(jī)關(guān)立案后還清欠款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、被告人劉某某的供述；2、被害單位代理人的陳述；3、受案經(jīng)過、到案經(jīng)過、銀行交易明細(xì)、催收記錄、情況說明、非黨員證明、無前科證明等書證。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某某惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人劉某某自動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條之規(guī)定，系自首，可以從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

鄭州市金水區(qū)人民法院　

檢??察??官：趙??媛

檢察官助理：李某某

2020年11月19日　

（此頁無正文）

附件：

1.被告人劉某某現(xiàn)被監(jiān)視居住；

2.案卷材料和證據(jù)1冊(cè)，光盤3張；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具某某》一份；

4.《適用簡易程序建議書》一份。