瀘州市龍馬潭區(qū)人民檢察院

起?訴?書

瀘龍檢訴刑訴〔2020〕211號

被告人劉某某，男，1981年**月**日出生，居民身份證號碼5105221981********，漢族，高中文化，務(wù)工，四川省合江縣人，住四川省瀘州市龍馬潭區(qū)**路**號樓**單元**樓**號，因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月3日被瀘州市公安局江陽區(qū)分局監(jiān)視居住。

本案由瀘州市公安局江陽區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌信用卡詐騙罪，移送瀘州市江陽區(qū)人民檢察院審查起訴。瀘州市江陽區(qū)人民檢察院于2019年10月29日改變管轄至本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間延長審查起訴期限兩次。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：被告人劉某某于2012年分別在中國農(nóng)業(yè)銀行瀘州直屬支行金山路分理處和興業(yè)銀行辦理了信用卡，至2016年起，被告人劉某某透支信用卡后逾期不能歸還本息，到2018年，經(jīng)中國農(nóng)業(yè)銀行和興業(yè)銀行多次電話、郵寄信函、上門催收等方式催收后仍不歸還，被告人劉某某后變更電話號碼和住址，銀行無法與其取得聯(lián)系，截止2018年10月17日，被告人劉某某在中國農(nóng)業(yè)銀行的信用卡共計逾期本金198564.35元，截止2019年9月2日，被告人劉某某在興業(yè)銀行的信用卡共計逾期本金70364.77元。2019年5月，中國農(nóng)業(yè)銀行瀘州直屬支行報案，被告人劉某某于2019年9月2日在瀘州市龍馬潭區(qū)被抓獲，2019年9月3日被告人劉某某的親友代其退還了中國農(nóng)業(yè)銀行198600元，興業(yè)銀行80000元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：書證；證人證言；被害人陳述；被告人供述和辯解；辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人劉某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍不歸還，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人劉某某雖不具有自首情節(jié)，但是如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人劉某某有期徒刑一年，緩刑兩年，并處罰金三萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

瀘州市龍馬潭區(qū)人民法院

???????????????????????????????????????檢察官：李沛

2020年8月20日

附件：

1．被告人劉某某現(xiàn)在家候?qū)?，?lián)系電話：1736*******?

2．案卷材料和證據(jù)2冊、簡易程序建議書一份

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。_?