婁底市婁某某人民檢察院

起 訴 書

婁星檢公訴刑訴〔2019〕271號(hào)

被告人劉某某，男，1975年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4325011975********，漢族，大學(xué)本科文化,現(xiàn)住湖南省婁底市婁某某**組，戶籍地同上。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2017年12月25日被婁底市公安局婁星分局刑事拘留；于2019年1月31日經(jīng)我院決定取保候?qū)?，同日由婁底市公安局婁星分局?zhí)行。

本案由婁底市公安局婁星分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年1月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人意見(jiàn)，審查了全部案件材料。因部分事實(shí)不清，本院兩次退回補(bǔ)充偵查（2019年2月19日至2019年3月18日，2019年4月26日至2019年5月23），偵查機(jī)關(guān)于2019年5月24日補(bǔ)查重報(bào)，又因案情復(fù)雜，于2019年4月20日延長(zhǎng)審查起訴期限15天。

經(jīng)依法審查查明：

1、被告人劉某某在2010年8月在婁底市農(nóng)業(yè)銀行辦理了授信額度為10萬(wàn)元的白金信用卡，卡號(hào)為46375800********，截止到2015年6月15日，劉某某欠白金卡本金91589.34元、利息15031.74元，劉某某自2015年年初開(kāi)始逃跑改變聯(lián)系方式、逃避銀行催收。

2、被告人劉某某于2010年11月在婁底市工商銀行辦理了一張授信額度為10萬(wàn)元的牡丹信用卡，卡號(hào)為：62223400********,2014年12月開(kāi)始逾期，銀行多次催收未果，截止到2016年3月7日，劉某某欠銀行本金99998.63元，利息25164.67元，滯納金7000元，劉某某自2015年年初開(kāi)始逃跑改變聯(lián)系方式、逃避銀行催收。

3、2012年06月15日，被告人劉某某在婁底市建設(shè)銀行辦理了一張額度為10萬(wàn)元的信用卡，卡號(hào)為48959202********。2012年8月8日，劉某某使用建行信用卡在長(zhǎng)沙**汽車銷售店購(gòu)買一輛奔馳汽車時(shí)刷卡消費(fèi)9萬(wàn)元用于支付首付。且自2014年以來(lái)，劉某某在明知自己經(jīng)濟(jì)情況惡化，難以按時(shí)償還信用卡透支額的情況下繼續(xù)使用兩張信用卡，并于2014年年底出逃至浙江。在出逃前，劉某某將其名下的奔馳車賣給一名叫萬(wàn)某某的二手車行老板，并將賣車后的余款2萬(wàn)余元使用掉，而沒(méi)有用來(lái)歸還信用卡的欠款。劉某某在出逃后更改了自己的聯(lián)系方式，銀行工作人員多次催繳無(wú)法取得聯(lián)系。截止至2016年3月，劉某某透支建行信用卡本金9.9萬(wàn)余元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、申請(qǐng)辦卡資料、信用卡交易明細(xì)資料、催款檔案資料、湖南**汽車銷售服務(wù)有限公司購(gòu)車單、信用卡催繳檔案資料、戶籍資料等書證；2.謝某甲、任某某、萬(wàn)某某、王某某、肖某某、龍某某、謝某乙、鄔某某、張某某、易某某等人的證人證言；3.被害單位人員謝某甲、鄔某某、龍某某的陳述；4.被告人劉某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人劉某某惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

婁底市婁某某人民法院

檢察員：肖鐵輝

2019年6月3日

附：

1.被告人劉某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩?。電話?378689****；

2.案卷材料和證據(jù)6冊(cè)。