天津市津南區(qū)人民檢察院

起訴書(shū)

津津南檢三部刑訴〔2020〕39號(hào)

被告人劉某某，男，1964年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：1201121964********，天津市人，漢族，小學(xué)肄業(yè)文化，無(wú)業(yè)。戶(hù)籍地：天津市津南區(qū)**鎮(zhèn)**村**區(qū)**號(hào)；現(xiàn)住址：天津市津南區(qū)**鎮(zhèn)**里**號(hào)樓**門(mén)**號(hào)。1991年7月因犯盜竊罪被天津市南郊區(qū)人民法院判處有期徒刑十年，剝奪政治權(quán)利2年，2014年9月因犯開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪被天津市濱海新區(qū)人民法院判處有期徒刑七個(gè)月，并處罰金一萬(wàn)五千元，2014年10月21日刑滿釋放。因本案于2019年6月25日被天津市公安局津南分局刑事拘留，同年7月2日被取保候?qū)彙?020年7月1日經(jīng)本院決定，由天津市公安局津南分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由天津市公安局津南分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年7月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2012年3月14日，被告人劉某某持身份證件、虛假的工作證明等材料在*甲銀行天津分行辦理額度為15萬(wàn)元的信用卡一張，后通過(guò)POS機(jī)套現(xiàn)、ATM機(jī)取現(xiàn)等方式透支信用卡錢(qián)款用于賭博揮霍，其于2015年10月23日最后一次還款后，因個(gè)人經(jīng)濟(jì)問(wèn)題無(wú)法歸還剩余欠款。經(jīng)發(fā)卡銀行多次以電話、信函等方式催收，被告人劉某某均以更換聯(lián)系電話等方式逃避。截至本案刑事立案前，被告人劉某某尚欠*甲銀行本金人民幣129922.37元未歸還。

2013年9月3日，被告人劉某某持身份證件在*乙銀行天津分行辦理額度為2.5萬(wàn)元的信用卡一張，后通過(guò)POS機(jī)套現(xiàn)、ATM機(jī)取現(xiàn)等方式透支該信用卡內(nèi)錢(qián)款用于賭博揮霍，于2013年12月18日最后一次還款后，其再次因個(gè)人經(jīng)濟(jì)問(wèn)題無(wú)法歸還剩余欠款。經(jīng)發(fā)卡銀行多次以電話、信函等方式催收，被告人劉某某均以更換聯(lián)系電話等方式逃避。截至刑事立案前，被告人劉某某尚欠*乙銀行本金人民幣24050元未歸還。

綜上，被告人劉某某惡意透支銀行信用卡本金共計(jì)人民幣153972.37元。經(jīng)銀行報(bào)警，被告人劉某某于2019年6月25日被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。后其歸還了所欠*乙銀行和*甲銀行全部透支本金。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.案件來(lái)源、抓獲經(jīng)過(guò)、信用卡交易明細(xì)、催收記錄等書(shū)證；

2.被害單位代表胡某某、許某某的證言；

3.被告人劉某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某某以非法占有為目的，明知沒(méi)有還款能力仍惡意透支信用卡用于賭博揮霍，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。其歸案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，屬坦白，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

天津市津南區(qū)人民法院

檢??察??官：??杜海峰

檢察官助理：??梁張倩

2020年7月31日

附：

1、被告人劉某某現(xiàn)在家候?qū)彛?/span>

2、案卷材料和證據(jù)2冊(cè)；

3、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)；

4、量刑建議書(shū)。