福建省南靖縣人民檢察院

起?訴?書

靖檢一部刑訴〔2020〕100號

被告人劉某某，女，1971年**月**日出生，公民身份號碼3506271971********，漢族，初中文化程度，務(wù)農(nóng)，出生地福建省南靖縣，戶籍所在地福建省南靖縣，現(xiàn)住福建省南靖縣**路**號。因涉嫌信用卡詐騙罪于2019年3月2日被南靖縣公安局取保候?qū)彙?020年3月3日，本院決定對其取保候?qū)彙?/span>

本案由南靖縣公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年2月27日移送本院審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，延長審查起訴期限一次（自2020年3月28日至2020年4月11日）。

經(jīng)依法審查查明：

2009年6月至2015年9月期間，被告人劉某某在黃某某、林某某不知情的情況下，先后使用兩人的身份證復印件，以兩人的名義申請辦理浦發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)銀行及平安銀行的信用卡各一張，并使用上述信用卡進行刷卡消費和套現(xiàn)用于日常生活消費及經(jīng)營商鋪，至2015年9月，合計結(jié)欠本金人民幣82963.99元未歸還。其中，戶名黃某某，卡號62222800********的浦發(fā)銀行信用卡截止2015年9月15日合計結(jié)欠人民幣14001.89元；戶名林某某，卡號62283700********的農(nóng)業(yè)銀行信用卡截止2014年6月21日合計結(jié)欠人民幣39605.07元；戶名黃某某，卡號62215504********的平安銀行信用卡截止2015年5月14日合計結(jié)欠人民幣29357.03元。

上述銀行均多次向被告人劉某某催討欠款，劉某某不僅未歸還上述欠款且采取停用在銀行預(yù)留的手機號碼等方式逃避追討。后南靖縣公安局于2018年7月16日對劉某某進行上網(wǎng)刑拘追逃并于2019年3月1日將其抓獲歸案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：歸案說明、戶籍證明、前科查詢證明、在逃人員登記表，浦發(fā)、平安、農(nóng)行信用卡交易明細及計算說明等書證；2.證人證言：證人黃某某、林某某、莊某某、劉某甲的證言；3.被告人供述和辯解：被告人劉某某的供述與辯解。

本院認為，被告人劉某某使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡進行信用卡詐騙活動，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（一）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

南靖縣人民法院

檢察官：莊麗容

檢察官助理：劉瑞芳

2020年4月10日

附：

1.被告人劉某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.本案卷宗材料叁冊；

3.相關(guān)法律法規(guī)。

《中華人民共和國刑法》

一百九十六條　有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：
　?。ㄒ唬┦褂脗卧斓男庞每?，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；
　　（二）使用作廢的信用卡的；
　　（三）冒用他人信用卡的；
　　（四）惡意透支的。
　　前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
　　盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。